نحوه خرید صندوق درآمد ثابت

صندوق با درآمد ثابت / بهترین گزینه سرمایه‌گذاری برای ریسک‌گریزها

بازار سرمایه ابزارهای متفاوتی را اختیار شما قرار می‌دهد که می‌توانید به کمک آن‌ها ریسک سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهید. صندوق با درآمد ثابت یکی از همین ابزارها است. چه‌کسانی از ریسک فرار می‌کنند:

به طور کلی افراد مسن ریسک کم‌تری می‌پذیرند.

افرادی که درآمد کم و سرمایه محدود دارند، نمی‌خواهند تمام سرمایه خود را بر آتش ریسک بجوشانند.

افراد با سرمایه‌های بسیار زیاد هم معمولا به دنبال راهی برای کاهش ریسک هستند.

به هر حال، هر کس که از ریسک بورس خوشش نمی‌آید، می‌تواند به کمک صندوق با درآمد ثابت، یک سرمایه‌گذاری امن با بازدهی مشخص را تجربه کند.

صندوق با درآمد ثابت چیست؟

شما به دو طریق می‌توانید سرمایه خود را به بورس بیاورید.

1. سرمایه‌گذاری مستقیم با خرید مستقیم سهام و اوراق بهادار.
2. سرمایه‌گذاری غیرمستقیم با مشارکت در صندوق‌ها.

این صندوق‌ها تحت نظارت سازمان بورس هستند. یعنی همان اندازه که خرید سهام یک شرکت از طریق بورس امنیت دارد، می‌توانید به صندوق‌ها هم اعتماد کنید. یکی از انواع صندوق‌ها، صندوق با درآمد ثابت یا Fixed Income Fund است.

صندوق با درآمد ثابت به صندوقی می‌گویند که برای سرمایه‌گذاران خود درآمدی ثابت به همراه داشته باشد.

مثلا سهمی را تصور کنید که 5 هزار تومان قیمت دارد و سود هر سهم 1000 تومان است. در مورد این سهم نااطمینانی‌هایی وجود دارد:

• آیا تمام سود 1000 تومانی محقق می‌شود؟
• چند درصد از این سود بین سهام‌داران تقسیم خواهد شد؟
• بعد از تقسیم سود، قیمت سهم چقدر خواهد بود؟

به بیان ساده، شما اطمینان ندارید که 5 میلیارد سرمایه‌گذاری بعد از یک سال به درآمد 1 میلیاردی منتهی شود. در پایان سال ممکن است این رقم خیلی بیشتر یا خیلی کمتر شده باشد.

صندوق درآمد ثابت این مشکل را حل می‌کند. یعنی وقتی صندوق مدعی می‌شود که شما در پایان سال به درآمدی می‌رسید، این درآمد نصیب شما خواهد شد.

صندوق با درآمد ثابت چطور کار می‌کند؟

در بازارهای مالی مواردی از سرمایه‌گذاری وجود دارند که می‌توانند به درآمدهایی ثابت منتهی شوند.

برای مثال اوراق دولتی و سپرده بانکی بازدهی مشخصی دارند و برای ریسک‌گریزها گزینه‌های خوبی به حساب می‌آیند.

صندوق درآمد ثابت (با توجه به امیدنامه شرکت) بخش عمده سرمایه را به این موارد کم‌ریسک می‌برد. بخش کوچکی هم ممکن است به مواردی دیگر مثل سهام اختصاص پیدا کند.

سپس صندوق، این دارایی‌ها را به صورت واحد یا Unit منتشر می‌کند. سرمایه‌گذاران در هر زمان که مایل باشند می‌توانند با ابطال واحد، سرمایه خود را از صندوق خارج کنند.

“اوراق دولتی و سپرده بانکی بازدهی مشخصی دارند و برای ریسک‌گریزها گزینه‌های خوبی به حساب می‌آیند.”

برای مثال فرض کنید می‌خواهیم یک میلیارد تومان را سرمایه‌گذاری کنیم، اما تحمل پذیرش هیچ ریسکی را نداریم. اگر 850 میلیون را به یک سرمایه‌گذاری امن با سود ثابت 20 درصد ببریم و بقیه پول را در مواردی پر ریسک سرمایه‌گذاری کنیم، چه اتفاقی می‌افتد؟

با این ترکیب سرمایه، 850 میلیون تومان بعد از یک سال بیش از 1 میلیارد تومان ارزش خواهد داشت. (یک میلیارد و 20 میلیون). به این ترتیب اصل پول خود را بیمه کرده‌ایم.

در مورد 150 میلیون تومان باقی‌مانده، اگر تمام آن را هم از دست بدهیم، باز اصل پول خود را داریم. اما اگر سود کنیم، به سودی بیش از 20 درصد رسیده‌ایم.

صندوق با درآمد ثابت یکی از ابزارهایی است که به ما کمک می‌کند بتوانیم اصل سرمایه پرتفو را از ریسک زیان خارج کنیم.

چرا خودمان در بانک سپرده‌گذاری نکنیم؟

در اینجا حق دارید که یک سوال بسیار جدی مطرح کنید. اگر قرار است صندوق با درآمد ثابت پول‌های ما را به بانک ببرد، خب چرا خودمان در بانک سپرده‌گذاری نکنیم؟

دلایلی وجود دارد که فعالان بازار سرمایه، صندوق درآمد ثابت را به سپرده بانکی ترجیح دهند:

مدت زمان انتظار

تصور کنید که بهره بانکی برای سپرده بلندمدت 20 درصد باشد. این سود به سپرده‌هایی تعلق می‌گیرد که به مدت 5 سال پول خود را در بانک بگذارند. پس اگر می‌خواهید برای مدتی کوتاه، مثلا 6 ماه، در بانک پول داشته باشید، نمی‌توانید روی سود سپرده پنج‌ساله حساب کنید.

حالا تصور کنید که یک صندوق وجود دارد، که پول را برای 5 سال در یک بانک گذاشته است. شما بجای آن که برای مدت 6 ماه پول خود را در سپرده کوتاه‌مدت بگذارید، می‌توانید بخشی از سپرده 5 ساله صندوق را خریداری کنید.

به بار نشستن گردو زمان می‌برد، اما بعد از آن، برای باغبان یک درآمد ثابت ایجاد می‌کند.

در این صورت قادر خواهید بود در کوتاه‌مدت، از منافع سرمایه‌گذاری بلندمدت بهره ببرید.

در صورتی که بخواهید پول خود را در مدت زمانی کوتاه از صندوق خارج کنید، ملزم به پرداختtermination fee نخواهید بود و تمام سود این مدت به شما تعلق پیدا می‌کند.

هزینه تراکنش

شاید فکر کنید که گذاشتن پول در بانک، هیچ هزینه‌ای در پی ندارد. شما پول را می‌گذارید و سود می‌گیرید، و با پایان قرارداد، پول خود را از بانک خارج می‌کنید.

این تصور درست نیست. هر تراکنش مالی، هزینه‌هایی دارد به اسم هزینه تراکنش یا transaction cost. برای مثال وقتی می‌خواهید ماشین بخرید، علاوه‌بر مبلغ خودرو و هزینه‌های نقل و انتقال، باید زمان و هزینه زیادی را برای بررسی آگهی‌ها و حق مشاوره کارشناس صرف کنید.

پیدا کردن بانک با شرایط مناسب، گذاشتن زمان برای افتتاح و بستن حساب و البته بیمه‌کردن سپرده، بخشی از هزینه‌های تراکنش در یک سپرده‌گذاری است.

صندوق با درآمد ثابت شما را از پرداخت این هزینه‌ها معاف می‌کند. مدیران صندوق به صورت مداوم و با تخصص بالا در حال بررسی گزینه‌های امن سرمایه‌گذاری هستند و در صورت نیاز، ترکیب صندوق را اصلاح می‌کنند.

مزیت ابعاد

تولید کردن یک گوشی موبایل در خانه، صرفه اقتصادی ندارد. حتی اگر متخصص باشید، نمی‌ارزد که برای ساختن یک گوشی، سال‌ها وقت و انرژی بگذارید. خرید یک گوشی از کارخانه‌ای بزرگ (حتی با دوبرابر قیمت تمام شده) بسیار عاقلانه‌تر است. چرا که همان زمان را می‌توانید برای شغل خود بگذارید و خیلی بیشتر سود کنید.

کسی که می‌خواهد 100 میلیون تومان را به صورت ایمن سرمایه‌گذاری کند، احتمالا توقع دارد در پایان سال حدود 20 میلیون تومان سود بگیرد. این سود، کم‌تر از ماهی 2 میلیون ارزش دارد. پس برای او بهتر است که مدیریت دارایی‌اش را به دیگری بسپارد و خودش به شغل اصلی با درآمد بیشتر مشغول شود.

معمولا شما 100 میلیون سپرده را بیمه نمی‌کنید. یا اگر در وصول وجه خود دچار مشکل شوید، از پس هزینه‌های دادرسی بر نمی‌آیید. اما اگر این پول را به صندوقی با NAV چند صد میلیارد ببرید، ماجرا به طور کامل تغییر می‌کند.

سود بیشتر

وقتی پول بیشتری برای سپرده‌گذاری به بانک برده شود، قدرت چانه‌زنی بیشتر، به شما کمک می‌کند که بتوانید درصد سود بیشتری طلب کنید.

ممکن است بانک مجاز نباشد بالای درصد خاصی را پیشنهاد کند. منظورم این نیست که صندوق‌ها از ابعاد خود برای قانون‌شکنی استفاده می‌کنند. در شرایط قانونی هم ممکن است بانک مجاز به اعطای امتیازهای بیشتری باشد. یا شاید اوراقی وجود داشته باشد که با ریسک پایین، بازدهی بیشتری نسبت به سپرده طولانی‌مدت پیشنهاد دهد.

در هر صورت، یک صندوق با درآمد ثابت در بیشتر موارد سودی بیشتر از سپرده بانکی ارائه می‌دهد.

نقدشوندگی

بسیاری از افراد، همواره مقداری پول نقد دارند تا در فرصت‌‌های مناسب و قیمت‌هایی پایین بتوانند سهام بخرند. یکی از فرصت‌های مناسب، زمانی است که بازار برای چند روز به شکل سنگینی منفی بوده و قیمت‌ها پایین آمده باشد.

در روزهای سبز بازار نگه داشتن وجه نقد چندان عاقلانه نیست. زیرا این کار باعث ایجاد هزینه فرصت می‌شود: سودی که می‌توانستید بگیرید و از دست داده‌اید.

اما تبدیل این بخش از وجه نقد به سهام هم عاقلانه نیست. چرا که در روزهای منفی که فرصت خرید است، نمی‌شود سهم را فروخت و سهم خرید.

بهترین گزینه برای نگه‌داری وجوه نقد در پرتفوی، سرمایه‌گذاری در صندوق با درآمد ثابت است.

صندوق درآمد ثابت چطور سود می‌دهد؟

ارزش هر واحد از صندوق برابر است با خالص ارزش دارایی‌های صندوق تقسیم بر تعداد واحدهای منتشر شده.

دو حالت برای سود گرفتن از این نوع صندوق‌ها قابل تصور است.

حالت اول این است که قیمت واحد در بازار به صورت روزانه تغییر کند. و شما از اختلاف قیمت ابطال و صدور سود ببرید. مثلا اگر سال گذشته یک واحد را با قیمت 100 هزار تومان خریده‌اید، الان همان واحد را 120 هزار تومان بفروشید و 20 هزار تومان سود شناسایی کنید.

حالت دیگر این است که صندوق، سود تقسیم کند. یعنی در موعد مقرر به هر شخصی که مالک واحد باشد، سود مشخصی تعلق بگیرد. در این صورت شما می‌توانید تعداد واحدهای خود را بیشتر کنید و سال بعد مبلغ بیشتری سود بگیرید.

دقت کنید که بهره این صندوق‌ها، مرکب است. یعنی اگر امسال به 100 میلیون تومان دارایی شما، 20 میلیون سود تعلق بگیرد، سال بعد باید 20 درصد از 120 میلیون (24 میلیون) را دریافت کنید.

چطور واحدهای صندوق را بخریم؟

برای خرید صندوق‌ها معمولا دو راهکار وجود دارد.

ممکن است صندوق، در بورس قابل معامله باشد. به این صندوق‌ها، ETF می‌گویند. در این صورت می‌توانید صندوق را مثل سهم، به صورت آنلاین یا آفلاین خریداری کنید. البته این روش، تفاوت‌هایی با خرید سهم دارد. برای مثال بعد از فروش واحد، بجای 2 روز، یک روزه پول به حسابتان می‌آید.

همچنین صندوق‌ها از مالیات معاف هستند. در نتیجه هزینه تراکنش خریدوفروش آن‌ها نسبت به سهم پایین‌تر است.

روش دوم برای خرید واحدهای صندوق این است که شرکت سرمایه‌گذاری، واحد را برای شما صادر کند. در زمانی که می‌خواهید پول خود را خارج کنید، واحدها را ابطال می‌کنید.

نمی‌توان گفت کدام مدل بهتر است. مدل بهتر بستگی به روحیه، استراتژی و اهداف سرمایه‌گذاری شما دارد. بهتر است با مطالعه امیدنامه و حتی تماس مستقیم، قبل از سرمایه‌گذاری اطلاعات خود در مورد یک صندوق را بالا ببرید.

چه مواردی نیاز به بررسی دارد؟

هر دارایی که درآمد ثابت می‌دهد، خواه صندوق درآمد ثابت باشد یا سپرده بانکی، باید شرایطی را داشته باشد.

اعتبار

اولین موضوع اعتبار آن مورد سرمایه‌گذاری است. برای نمونه، یک بانک باسابقه که شرایط مالی خوبی دارد، حتی اگر بهره کم‌تری پیشنهاد کند، امن‌تر است تا یک موسسه مالی نوظهور با ریشه نامشخص.

موسسات گم‌نام در بیشتر موارد بهره بالاتری می‌دهند. مهم است بدانید که این بهره بالاتر، بهای ریسکی است که می‌پذیرید. بهتر است به فهرست صندوق‌های سرمایه‌گذاری مراجعه کرده و آن‌ها را با هم مقایسه کنید.

ریسک بهره بانکی

تغییر در بهره بانکی، می‌تواند بر دارایی‌های صندوق اثر بگذارد.

در نگاه اول به نظر می‌رسد که بهره بالاتر، درآمد صندوق را هم بیشتر می‌کند. اما همیشه افزایش بهره خبر خوبی نیست.

با افزایش بهره بانکی ممکن است تعدادی زیادی سرمایه‌گذار، پول خود را از بورس خارج کرده و به بانک ببرند. این اتفاق می‌تواند بر درآمد صندوق اثر منفی بگذارد.

صندوق با درآمد ثابت ابزار خوبی برای پوشش ریسک است.

افزایش بهره بانکی، باعث کاهش قیمت برخی اوراق نیز خواهد شد. مثلا اگر اوراقی دولتی با بهره 17 درصد وجود داشته باشد و بهره بانکی یکباره 25 درصد بشود، برای این که این اوراق همچنان جذابیت خود را حفظ کند، لازم است که با کاهش قیمت مواجه شود.

اگر در سبد یک صندوق چنین اوراقی موجود باشد، افزایش بهره بانکی برایش یک ریسک به حساب می‌آید.

عملکرد صندوق

در سایت هر صندوق می‌توانید نمودارهای مرتبط با آن صندوق را ببینید و متوجه شوید که آیا یک صندوق توانسته به بازدهی انتظاری خود در ادوار گذشته برسد یا خیر؟ آیا بازدهی بیشتر از سود بانکی بوده؟ در مقایسه با شاخص کل، عملکرد صندوق چطور بوده؟ در مقایسه با رقبای خود چطور؟

نقدشوندگی

در بیشتر موارد یک صندوق با درآمد ثابت ضامن نقدشوندگی دارد. کار ضامن نقدشوندگی این است: فرض کنید می‌خواهید واحدهای خود را بفروشید، اما برای این صندوق هیچ خریداری وجود ندارد. ضامن موظف است که واحدهای شما را خریداری کند. به این ترتیب هرگز برای این صندوق صف فروش تشکیل نمی‌شود.

این موضوع را می‌توانید در امیدنامه صندوق بررسی کنید.

کاربردهای اصلی صندوق با درآمد ثابت

همان‌طور که گفتیم، افراد مختلف با اهداف متفاوت واحدهای صندوق درآمد ثابت را خریداری می‌کنند.

پوشش ریسک

توضیح دادیم که چطور صندوق با درآمد ثابت می‌تواند ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش دهد. البته دقت کنید که صندوق درآمد ثابت یا هر مورد سرمایه‌گذاری دیگری، هرگز بدون ریسک نیست.

انواع صندوق های سرمایه گذاری | آشنایی کامل با این صندوق‌ها و نحوه عملکرد آن‌ها

در مقاله قبلی (صندوق معاملاتی چیست؟) گفتیم از آنجا که بسیاری از افراد زمان و دانش کافی برای دنبال کردن یادگیری را ندارند، به دنبال راهی مطمئن برای سرمایه‌گذاری در بورس هستند.صندوق‌های قابل معامله دقیقا برای همین هدف ساخته شده‌اند و مدیریت اموال و دارایی‌های شما در بورس را انجام خواهند داد. در واقع این صندوق‌ها سرمایه شما را جذب می‌کنند و با توجه به تخصص و مهارت ویژه‌ای که دارند، سرمایه شما را در بخش‌های مختلف بازار بورس به کار می‌گیرند. با این مقدمه کوتاه، امروز می خواهیم به سراغ انواع این صندوق های سرمایه گذاری در بورس برویم و با ویژگی های آن ها آشنا شویم. با ما همراه باشید.

صندوق‌ های سرمایه گذاری، فرصتی ناب برای کسب سود در بورس ایران

یکی از ارکان مهم اقتصادی در هر کشور بورس آن است که تمامی شرکت‌های بزرگ و کوچک در این بازار به عرضه سهام خود اقدام می‌کنند. قیمت‌ سهام شرکت‌های مختلف به صورت روزانه در حال تغییر است و همین مورد سبب سود یا زیان سرمایه‌گذاران سهام خواهد شد. درحال حاضر انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس ایران وجود دارند که امکان سرمایه گذاری را برای عموم مردم راحت‌تر کرده‌اند. در این مطلب قصد داریم تا به صورت ویژه این صندوق‌ها را بررسی کرده مقایسه انجام بدهیم و بهترین صندوق های سرمایه گذاری را بررسی کنیم و با نحوه کار آن‌ها آشنایی پیدا کنیم. مسلما افزایش آگاهی شما در این زمینه می‌تواند زمینه‌ساز سودهای زیادی برای آینده شما باشد.

اصول و ویژگیهای انواع صندوق های سرمایه گذاری

برای اینکه بتوانید سرمایه‌گذاری در بورس را به شکل حرفه‌ای انجام دهید، باید با اصول این کار آشنایی داشته باشید. روش های مختلفی برای این مهم وجود دارد که ما به تفصیل و با جزئیات آن ها در دوره مقدماتی بورس و دوره رایگان فرصت های سرمایه گذاری شرح و بسط داده ایم. با این حال، در اینجا نیز می خواهیم به صورت مختصر به این اشاره کنیم که یکی از روش‌های آسان برای انجام سرمایه‌گذاری در بورس، استفاده از انواع صندوق‌های قابل معامله است.

همانطور که قبل تر گفته ایم، تمامی کارشناسان این صندوق‌ها جزو حرفه‌ای‌ترین تحلیلگران بازار هستند و تجربه بسیار زیادی در این کار دارند. همانطور که می دانید برای موفقیت در بازار پرتلاطم بورس ایران باید به اصول بازار تسلط داشته باشید. از آنجا که انجام این کار برای شما سخت است، می‌توانید آن را به انواع صندوق های سرمایه گذاری بسپارید تا در کمترین زمان ممکن آن را برای شما انجام دهند. در ادامه با برخی از مهم‌ترین مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری آشنا خواهیم شد.

مدیریت حرفه‌ای سرمایه شما

از آنجا که تمامی معاملات در این روش به صورت حرفه‌ای انجام می‌شود، احتمال زیان شما بسیار پایین می‌آید. در واقع تمامی تحلیل‌ها توسط تیم حرفه‌ای صندوق‌ها به صورت دقیق انجام می‌شود و سپس سرمایه‌گذاری انجام خواهد شد. خوشبختانه در این روش مدیریت سرمایه شما در بورس به صورت حرفه‌ای انجام می‌شود و کسب سود برای شما آسان‌تر خواهد بود. با توجه به این مزیت، سپردن سرمایه به این صندوق‌ها کار عاقلانه‌ای به نظر می‌رسد. تمامی مباحث مربوط به تحلیل تکنیکال و فاندامنتال به صورت ویژه توسط تحلیلگران صندوق انجام می‌شود تا مدیریت سرمایه به نحو احسن انجام شود.

قدرت نقدشوندگی مناسب

برای اینکه شما بتوانید سهام خود را در بازار بورس ایران به فروش برسانید، باید حتما برای آن خریدار وجود داشته باشد. اگر شما قصد فروش سهمی را دارید ولی فعلا خریداری برای آن وجود ندارد، باید صبر کنید تا خریدار جدید سهم را از شما بگیرد. در این حالت است که اصطلاحاتی همچون صف فروش و صف خرید به وجود می‌آید. در واقع اگر میزان فروش یک سهام در بازار بیشتر از حجم خرید آن باشد، صف فروش شکل می‌گیرد و شما باید در این صف بمانید تا سهام شما فروخته شده و نقد شود.

این در حالی است که سهام انواع صندوق های سرمایه گذاری شامل این مورد نیست و قدرت نقدشوندگی بسیار بالایی دارند. شما می توانید در این حالت در کمترین زمان ممکن سهام خود را بفروشید و سرمایه خود را به پول نقد تبدیل کنید. با توجه به این مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری می‌توانید تصمیم نهایی خود درباره استفاده یا عدم استفاده از آن‌ها را بگیرید.

امکان سرمایه گذاری با پول کم

معمولا اکثر افراد برای خرید سهام شرکت‌های مختلف، پول زیادی را وارد بازار بورس ایران می‌کنند تا به سودآوری برسند. با این حال بسیاری از افراد علاقه‌مند به این بازار،‌ پول زیادی برای سرمایه‌گذاری ندارند. در چنین مواردی استفاده از انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس می‌تواند گزینه جذابی برای آن‌ها باشد. نکته جالب این است که شما می توانید با چند ده هزار تومان سرمایه‌گذاری خود را شروع کنید و به مرور زمان آن را بیشتر کنید. با توجه به اهمیت بالای انواع صندوق های سرمایه گذاری در ایران، بهتر است که فعالیت خود را با همین سرمایه‌های کم شروع کنید و آن را در مرور زمان افزایش دهید.

تشکیل سبد دارایی متنوع و کاهش ریسک سرمایه‌گذاری

کنترل ریسک در بازار سرمایه از اهمیت بسیار بالایی برخوردار است و یکی از تعیین‌کننده‌ترین عوامل برای موفقیت هر فرد یا شرکتی است. حال باید ریسک سرمایه‌گذاری با استفاده از روش‌های مختلف کاهش پیدا کند. احتمالا شما هم این ضرب‌المثل را شنیده‌اید که می‌گویند انسان عاقل همه تخم مرغ‌هایش را در یک سبد نمی‌گذارد. این مفهوم در بازارهای مالی همچون بورس ایران نیز وجود دارد. زمانی که تمام پرتفو شما شامل سهام یک شرکت است، ریسک سرمایه شما بسیار بالا می‌رود.

این در حالی است که باید در پرتفوی شما سهام‌های مختلفی وجود داشته باشد تا بتواند احتمال بروز ضرر و زیان را برای شما کمتر کند. انجام این کار نیازمند تخصص و دانش بالایی در بورس ایران است. اگر خودتان آگاهی لازم در این زمینه را ندارید، بهتر است که آن را به انواع صندوق های سرمایه گذاری بسپارید تا سرمایه شما در بهترین صنایع قرار دهند و سود مناسبی برای شما ایجاد کنند.

بررسی انواع صندوق های سرمایه گذاری

در حال حاضر صندوق‌های سرمایه‌گذاری فعال در ایران به بیش از سی عدد می‌رسند که هر کدام از آن‌ها در حوزه تخصصی خود مشغول به کار هستند. به صورت کلی این صندوق‌ها به سه دسته کلی تقسیم می‌شوند که در زیر به آن‌ها اشاره می‌کنیم.

• صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
• صندوق سرمایه گذاری سهامی
• صندوق سرمایه گذاری مختلط یا مشترک

هر کدام از این موارد دارای کاربرد‌ها و شرایط خاص هستند که هر کس باید از بین آن‌ها بهترین انتخاب ممکن را برای خود انجام دهد. برای آگاهی بهتر شما در این زمینه، هر کدام از این موارد را به صورت جداگانه بررسی خواهیم کرد.

صندوق با درآمد ثابت

اگر زیاد اهل ریسک نیستید و دوست دارید تحت هر شرایطی اصل پول شما حفظ شود، بهتر است که به سراغ صندوق با درآمد ثابت بروید. زمانی که شما در انواع صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنید، پول شما در مواردی همچون سپرده بانکی و اوراق مشارکت سرمایه‌گذاری می‌شود. البته بخش کوچکی از سرمایه شما نیز صرف خرید سهام‌های بنیادین بورس خواهد شد. دارایی‌های خریداری شده در این صندوق‌ها ریسک پایینی دارند ولی سودی که از این روش دریاف می‌کنید نیز دارای محدودیت خاص خود است. صندوق با درآمد ثابت می‌تواند تا ۱۵ درصد سود برای شما ایجاد کند که هر صندوق قوانین خاص خودش را در این مورد دارد.

درواقع، صندوق با درآمد ثابت به گونه‌ای است که اصل پول شما را به همراه سود آن تضمین خواهد کرد. در واقع زمانی که شما سرمایه‌گذاری در صندوق ثابت را انجام می‌دهید، یک سود ثابت را به صورت مداوم دریافت خواهید کرد. این روش سرمایه‌گذاری تقریبا بدون ریسک است و برای کسانی که تحمل ریسک و ضرر را ندارند بسیار مناسب خواهد بود. با توجه به اینکه میزان ریسک در این روش کم است، مقدار سود به دست آمده از آن نیز پایین‌تر از سایر روش‌ها است.

در صندوق با درآمد ثابت، بالای هفتاد درصد از دارایی‌ها شامل موارد کم‌ریسکی همچون سپرده بانکی، اوراق خزانه و اوراق مشارکت است. وجود این موارد سبب می‌شود تا احتمال ایجاد زیان به کمترین حد خود برسد. بسیاری از افراد با توجه به شرایط شخصی خود از این صندوق استفاده می‌کنند و سودهای بسیار مناسبی به دست می‌آورند.

صندوق سرمایه‌ گذاری سهامی

اگر فردی هستید که به سرمایه‌گذاری‌های پرریسک علاقه دارید، بدون شک صندوق سهامی همان چیزی است که به درد شما می‌خورد. چنانچه شما در انواع صندوق های سرمایه گذاری سهامی شروع به فعالیت کنید، حدود ۸۰ درصد از سرمایه شما صرف خرید سهام شرکت‌های مختلف خواهد شد. از آنجایی که قیمت سهام شرکت‌ها به صورت پیوسته در حال تغییر است، ریسک این سرمایه‌گذاری بالا خواهد بود. البته میزان سود‌های به دست آمده در این روش نیز بسیار زیاد است و در برخی مواقع شما بالای ۵۰ درصد سود را تجربه خواهید کرد. این صندوق می‌تواند برای بلند مدت بسیار مناسب باشد و سرمایه‌های شما را رشد خواهد داد.

درواقع، صندوق سرمایه‌گذاری سهامی یکی دیگر از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار بورس ایران است. در این صندوق بیشتر از هفتاد درصد ‌آن از سهم‌های مربوط به شرکت‌های مختلف تشکیل شده است. به همین دلیل نام آن به صندوق سرمایه‌گذاری سهامی معروف شده است. میزان ریسک در این صندوق‌ها تقریبا بالا است زیرا همه چیز بر اساس ارزش سهم شرکت‌ها محاسبه می‌شود. یعنی اگر سهام شرکت‌های داخل صندوق سقوط کند، بخشی از سرمایه اولیه شما نیز وارد ضرر خواهد شد. البته این مورد برای سودها هم صدق می‌کند.

با افزایش ارزش سهام شرکت‌ها پول و سرمایه شما نیز با رشد زیادی همراه خواهد بود. از آنجا که در این صندوق‌ها شما ریسک بیشتری می‌کنید، درصد سودهای به دست آمده نیز بالاتر خواهد بود. پس اگر انسان ریسک‌پذیری هستید و می‌خواهید برای به دست آوردن سودهای بزرگ تلاش کنید، بدون شک استفاده از صندق سهامی بهترین گزینه پیش روی شما خواهد بود.

صندوق مختلط یا مشترک

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک در واقع ترکیبی از صندوق ثابت و سهامی در کنار یکدیگر است. تقریبا نیمی از دارایی‌ها در این صندوق صرف خرید سهام می‌شود و نیمی دیگر نیز به اوراق مشارکت و سپرده بانکی تخصیص داده می‌شود. در این حالت ریسک سرمایه گذارید نیز متوسط است و احتمال سود یا زیان خیلی بالای کمتر خواهد شد. معمولا میزان سو د یا ضرر در این حالت عاقلانه است و به همین علت اکثر افراد به سراغ انواع صندوق های سرمایه گذاری مشترک خواهند رفت. شما در این شرایط می‌توانید به سود خوبی دست پیدا کنید. اگر نگاهی به پرتفوی این صندوق بیاندازیم، متوجه می‌شویم که حدود ۵۰ درصد از آن را اوراق مشارکت و اوراق غرضه تشکیل می‌دهد. همچنین ۵۰ درصد بعدی نیز از سهامی شرکت‌های مختلفی که در بورس فعال هستند تشکیل شده است. با توجه به مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری مشترک،‌ به شما توصیه می‌کنیم که از قبل شرایط خود را بررسی کنید و سپس برای ورود به این بازار اقدامات لازم را انجام دهید .

با صندوق های سرمایه گذاری دارایی‌های خود را بیشتر کنید

در حال حاضر هر کسی برای سرمایه‌گذاری و افزایش درآمد خود از روش‌های مختلفی استفاده می‌کند. بازار بورس ایران یکی از بسترهای مهم برای سرمایه‌گذاری است که می‌توانید از آن استفاده کنید. صندوق‌های سرمایه‌گذاری بخشی از این بازار مهم را تشکیل می‌دهند که شما هم می‌توانید سرمایه خود را به این شرکت‌ها بسپارید. این صندوق‌ها پول شما را در قسمت‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند و سود حاصل از آن را به صورت دوره‌ای در اختیار شما قرار خواهند داد. مسلما با استفاده درست و اصولی از این روش می‌توانید موفقیت‌های مالی بی‌نظیری را برای خود رقم بزنید.

نحوه خرید صندوق درآمد ثابت

بازار سرمایه این‌روزها روند پرنوسانی را پشت‌سر می‌گذارد. روندی که باعث شده بسیاری از سهامداران نسبت به بازار بی‌اعتماد شوند.

اخبار شرکتها- بازار سرمایه این‌روزها روند پرنوسانی را پشت‌سر می‌گذارد. روندی که باعث شده بسیاری از سهامداران نسبت به بازار بی‌اعتماد شوند. اما می‌شود در بازار پرنوسان امروز، سرمایه‌گذاری مطمئنی را تجربه کرد. صندوق درآمد ثابت انتخابی مناسب در بازار بورس است.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توانند مناسبِ کسانی باشند که می‌خواهند سرمایه‌گذاری غیر مستقیم را در بورس تجربه کنند. این نهادهای مالی بر اساس نحوه معاملات و نوع دارایی به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند. صندوق درآمد ثابت، صندوق سهامی، صندوق مختلط، صندوق طلا و . تقسیم بندی این نهادهای مالی با توجه به نوع دارایی و صندوق ETF و صندوق صدور و ابطال تقسیم‌بندی

آن‌ها بر اساس نحوه خرید و فروش است.

صندوق درآمد ثابت چیست؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری نهادهای مالی هستند که با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار و مدیریت کارشناسان بازار سرمایه تشکیل می‌شود. سرمایه صندوق‌ها نیز توسط سهامداران تامین خواهد شد.

صندوق درآمد ثابت نوعی از صندوق سرمایه‌گذاری است که بیش از 90 درصد سرمایه آن صرف خرید ابزار مالی درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت و قرضه و . می‌شود.

صندوق‌های درآمد ثابت مناسب کسانی است که ریسک‌پذیری پایینی در سرمایه‌گذاری دارند. کسانی که نمی‌خواهند اصل سرمایه خود را تحت هیچ شرایطی از دست بدهند.

بازدهی در صندوق درآمد ثابت چگونه است؟

باید با این واقعیت رو به رو شوید که هرچه ریسک پایین‌تری را در سرمایه‌گذاری انتخاب کنید، بازدهی نیز به همان میزان پایین خواهد آمد.

البته سودی که توسط صندوق‌های درآمد ثابت نصیب سهامداران می‌شود، از سود سپرده‌های بانکی بیش‌تر است. سود در این نوع صندوق‌ها در دو تعریف می‌شود.

برخی از صندوق‌های درآمد ثابت سودی ماهانه را نصیب سامداران خود می‌کنند. این سود همانطور که گفته شد به طور معمول بیشتر از سود سپرده‌های بانکی است.

در باقی صندوق‌ها نیز، عددی به صورت ماهانه بر ارزش واحدهای صندوق افزوده می‌شود و در نتیجه اختلاف خرید و فروش واحدهای صندوق، بازدهی سهامدار را تعریف می‌کند.

مزیت‌های صندوق درآمد ثابت

سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها، روش غیر مستقیم سهامداری در بازار بورس است. روش غیر مستقیم مزیت‌هایی به نسبت روش مستقیم دارد. مهمترین آن، مدیریت سرمایه توسط کارشناسان بازار سرمایه است. اگر سهامدار شخصا خرید و فروش سهام را به عهده بگیرد و پورتفوی شخصی خود را بگرداند، پیش نیازهایی لازم دارد. از جمله دانش بورسی و وقت برای رصد روزانه بازار.

اما سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها این پیش‌نیازها را دور می‌زند. از طرف دیگر سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت مزیت‌هایی به نسبت دیگر صندوق‌ها دارد، از جمله موارد زیر:

حفظ اصل سرمایه: صندوق درآمد ثابت به دلیل نوع دارایی، اصل سرمایه سهامدار را حفظ می‌کند. در حقیقت این نوع صندوق‌ها گاوصندوقی است که به مشتریان خود سود ماهانه‌ای بیشتر از سپرده‌های بانکی می‌دهد.

نقد شوندگی بالا: نقدشوندگی صندوق‌ها مخصوصا صندوق‌های درآمد ثابت ETF بالا است و سهامدار هروقت بخواهد می‌تواند واحدهای صندوق خود را بفروشد.

مدیریت توسط کارشناسان: شاید مهمترین خصوصیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری، مدیریت آن‌ها توسط کارشناسان بورسی نحوه خرید صندوق درآمد ثابت باشد. شما با خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری بدون پرداخت هزینه سرمایه خود را به دست حرفه‌ای‌های بازار می‌سپارید.

تنوع سرمایه‌گذاری: با خرید واحدهای صندوق درآمد ثابت، شما با پرداخت هزینه‌ای کم دارایی متنوعی از قبیل ابزار مالی درآمد ثابت و همچنین سهام شرکت‌های بورسی را خریداری می‌کنید.

شفافیت: تمام صندوق‌های سرماهی‌گذاری فعال در بازار سرمایه دارای سایت اطلاع رسانی است. شما می‌توانید با مراجعه به سایت صندوق‌ها از ترازنامه مالی، مرامنامه، اعضای هیئت مدیره و . با خبر شده و بهترین صندوق را انتخاب کنید.

چه زمانی به سراغ خرید صندوق درآمد ثابت برویم؟

معمولا زمانی که اوضاع بازار خوب نیست و روند ثابتی را طی نمی‌کند و یا اینکه نزولی است، خرید صندوق درآمد ثابت توجیه اقتصادی دارد.

در صندوق درآمد ثابت به دلیل صرف سرمایه در خرید ابزار مالی درامد ثابت، اصل سرمایه سهامدار حفظ شده و سودی ماهیانه به آن تعلق می‌گیرد.

البته باید در نظر گرفت استراتژی مالی درست، زمانی تحقق پیدا می‌کند که در سبد سرمایه‌گذاری شما تنوع وجود داشته باشد. یعنی با رصد بازار و پیشبینی از آینده، هم صندوق درآمد ثابت، هم صندوق سهامی و هم سهام شرکت‌های بورسی.

بهترین صندوق درآمد ثابت بازار

کارگزاری آگاه از زمان شروع فعالیت خود مدیریت چندین صندوق سرمایه‌گذاری موفق را در کارنامه دارد. از جمله صندوق‌های همای و یاقوت که هر دو از نوع درامد ثابت و ETF هستند. همای پرداخت سود نقدی ماهانه دارد و سود صندوق یاقوت از طریق افزایش قیمت واحدها تحقق می‌یابد. در حال حاضر صندوق همای آگاه به عنوان پربازده‌ترین صندوق درامد ثابت بازار شناخته می‌شود.

سخن آخر

صندوق درآمد ثابت مناسب کسانی است که می‌خواهند سرمایه‌گذاری کم‌ریسکی را در بازار سرمایه تجربه کنند. این نوع صندوق‌‌ها یا سودی ماهانه به سهامداران پرداخت می‌کنند یا مبلغی ثابت را به ارزش واحدهای خود می‌افزایند. خرید صندوق درآمد ثابت در بازارهای نزولی و پرنوسان توجیه اقتصادی دارد. البته در هر زمانی و در هر شرایطی، با اختصاص دادن بخشی از سبد سهام خود به صندوق درامد ثابت، می‌توانید ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش دهید.

صندوق سرمایه گذاری سهامی

صندوق سرمایه گذاری سهامی | آشنایی با نحوه فعالیت آن

صندوق سرمایه گذاری سهامی | آشنایی با نحوه فعالیت آن

استفاده از صندوق سرمایه گذاری سهامی بهترین ساختار برای مدیریت ریسک سرمایه گذاری در بازار پرتلاطم بورس است. به طور کلی صندوق های سرمایه گذاری یک روش غیرمستقیم برای سرمایه گذاری در بورس است. این صندوق ها با توجه به نوع سرمایه گذاری که در آن ها انجام می شود به چند دسته تقسیم بندی می شود که میزان بازدهی و شرایط هر کدام با یکدیگر متفاوت است. در این مقاله با عنوان صندوق سرمایه گذاری سهامی و آشنایی با نحوه فعالیت آن ها به معرفی صندوق پرداخته ایم.

مقدمه

میزان ریسک پذیری فرد از مهم ‌ترین فاکتورها در هنگام سرمایه‌گذاری است. صندوق سرمایه گذاری سهامی یکی از بهترین گزینه ‌های مناسب سرمایه‌گذاری برای کسانی که ریسک‌ پذیر هستند و برای رسیدن به سود بیشتر عواقب ناشی از نحوه خرید صندوق درآمد ثابت ریسک کردن را متحمل می ‌شوند. این نوع صندوق ها شبیه صندوق های درآمد ثابت نیستند که در یک دوره مشخصی پرداخت سوخت داشته باشند. بازدهی صندوق های سهامی به عوامل مختلفی بستگی دارد که در ادامه مقاله به آن ها پرداخته ایم.

صندوق سرمایه گذاری سهامی چیست؟

صندوق سرمایه گذاری سهامی یکی از انواع صندوق سرمایه گذاری مشترک است که سهم چشم گیری از سبد دارایی آن، سهام شرکت ‌های پذیرفته شده در بورس را تشکیل می‌دهد. همان طور که در بالا اشاره کردیم این نوع صندوق ها همانند صندوق‌ سرمایه گذاری با درآمد ثابت نیستند. چرا که در صندوق‌ سرمایه گذاری با درآمد ثابت تقسیم سود دوره ‌ای دارند.

سود صندوق سرمایه گذاری سهامی از تفاوت قیمت خرید و فروش واحدهای صندوق ناشی می شود. به عبارتی سرمایه‌گذاران از افزایش قیمت واحدهای صندوق سود می‌برند. بخش بزرگی از سرمایه صندوق سهامی در سهام سرمایه گذاری شده است. سرمایه‌گذاری قابل انتشار صندوق ‌های سهامی کوچک بین 5 تا 50 هزار و صندوق های سهامی بزرگ بین 50 تا 500 هزار واحد می باشد. پیشنهاد می شود همیشه قبل از سرمایه گذاری در صندوق ‌ها، امیدنامه آن ‌ها مطالعه شود. چرا که سیاست مالی این صندوق ها از جمله سوددهی، سیاست مدیریتی، ترکیب دارایی‌ها و. در امیدنامه آن‌ها اشاره شده است.

بسیاری از افراد هستند که فکر می‌ کنند با پرس و جو از اطرافیان خود می‌ توانند سهام مناسب در بازار را شناسایی کرده و از این طریق سود زیادی را کسب کنند. در واقع محاسبه‌ سود سهام به این روش نیست و در زمان رکود بازار سهام، ممکن است دچار زیان های جبران ناپذیری شوند. با آشنایی با نرم ‌افزار حسابداری سهام بورس و نحوه خرید سهام، می‌توان همانند یک تحلیل‌گر از اطلاعات سود سازی بهره ببرید و با پردازش آن‌ را تبدیل به سود فراوان کنید.

مزایا صندوق سهامی

مزایای سرمایه گذاری در صندوق سهامی در زیر به آن اشاره شده است:

• صندوق سرمایه گذاری سهامی ریسک کمتری در مقایسه با سرمایه گذاری مستقیم دارد. در بازار بورس برای این که بتوان به طور مستقیم به سرمایه گذاری پرداخت، نیاز به وقت زیاد و دانش کافی برای تحلیل بازار و پیش بینی آن می باشد. به همین علت ریسک سرمایه گذاری آن بیشتر است. در صورتی که برای سرمایه گذاری در صندوق های سهامی نیاز به هیچ کدام از این کارها نیست.
• یکی دیگر از دلایلی که ریسک سرمایه گذاری در صندوق سهامی بسیار کمتر از سرمایه گذاری مستقیم است؛ مدیریت این نوع صندوق ها است که به وسیله افراد متخصص که دارای دانش کافی در این حوزه هستند، انجام می‌ شوند.
• امکان سرمایه گذاری در این صندوق ‌ها برای همه افراد وجود دارد و برای سرمایه گذاری نیاز به انجام هیچ گونه کار پیچیده‌ و سختی نیست.
• در صندوق سرمایه گذاری سهامی نقدشوندگی بالایی وجود دارد در حالی که در سرمایه‌گذاری مستقیم وجود ندارد. درک این موضوع را با ذکر مثال برای شما راحت تر کرده ایم: شما در سهامی سرمایه‌گذاری کرده ‌اید و در حال حاضر قصد فروش آن را دارید اما نماد آن سهم بسته است و نمی توان سهام را نقد کرد. اما در صندوق هر زمان که درخواست ابطال ثبت کنید،‌ مدیر صندوق (طبق روال ذکر شده در امیدنامه صندوق ) موظف است حداکثر 7 روز کاری به پرداخت مبلغ ابطالی شما بپردازد.

بهترین صندوق سهامی کدام است؟

یکی از سوالاتی که ممکن است تا این مبحث از مقاله برای به وجود آمده باشد این است که در بین صندوق‌های سهامی کدام یک بهترین گزینه برای سرمایه گذاری است؟ پاسخ ما به شما این است که برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری سهامی معیارهای مختلفی وجود دارد. این معیارها در رابطه با هر فرد ممکن است متغیر باشد اما به صورت کلی، میزان ریسک ‌پذیری سرمایه‌ گذار، بازه سرمایه گذاری (کوتاه‌ مدت یا طولانی ‌مدت)، بررسی وضعیت اقتصادی کشور، مقایسه صندوق ‌ها با یکدیگر از جمله مهم ترین عوامل در انتخاب بهترین صندوق سهامی می باشند.

یکی دیگر از فاکتورهای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری سهامی توجه به کارنامه صندوق در سال‌ های قبل و میزان بازدهی آن می باشد. به دلیل سرمایه گذاری بخش اعظمی که این صندوق ‌ها در بازار سهام نسبت به دیگر صندوق ‌ها دارند ریسک پذیری بیشتری داشته و در نتیجه انتظار سود بیشتری نسبت به دارایی ‌های با درآمد ثابت (سپرده‌های بانکی و اوراق مشارکت) دارد.

صندوق سرمایه گذاری سهامی مناسب چه افرادی است؟



صندوق سرمایه گذاری سهامی برای سرمایه‌گذارانی مناسب است که ریسک‌ پذیری آن ها بسیار بالا و تمایل به سرمایه ‌گذاری در بازار سهام دارند. یکی دیگر از خصوصیات سرمایه‌ گذاری در این نوع صندوق داشتن دید بلندمدت برای سرمایه‌گذاری است. به طور کلی سرمایه ‌گذاری در بازار سهام همواره باید با دید بلند مدت انجام شود. مدیران این صندوق ها، منابع مالی در بازار سهام را بیشتر به خرید و فروش سهام شرکت‌ ها اختصاص ‌‏داده تا بتوانند برای سرمایه‌گذاران خود، حداکثر بازدهی را محقق کنند اما هیچ گونه تضمینی برای سودآوری این نوع صندوق ‌ها به خصوص در کوتاه‌ نحوه خرید صندوق درآمد ثابت مدت وجود ندارد.

در ضمن ضروری است که بدانید ریسک پذیری صندوق ‌های سهامی با استفاده از مدیریت حرفه‌ ای و دانش تخصصی قابل کنترل است و به طور کلی همان طور که در ابتدای مقاله اشاره کردیم ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی به مراتب پایین تر از ریسک سرمایه‌گذاری مستقیم در بازار سهام است.

اهمیت نرم افزار سهام



یکی از مهم‌ترین مشکلات شرکت ‌های سهامی، خریداران سهام، کارگزاری‌ ها و مدیران بورسی مواردی مثل مدیریت سبد سهام، بررسی وضعیت سهام اعضای یک شرکت، به‌روز نگهداری اطلاعات و روندهای بازدهی سهم است. تحلیلگران برای حل مشکلات، نرم افزار امور سهام، به عنوان یک نرم افزار مدیریتی که می ‌تواند مشکلات پیشروی دنیای بورس را حل کند پیشنهاد می دهند.

نرم افزار سهام از دسته نرم افزارهای حسابداری و مدیریتی کاوش، نرم افزاری است که با توجه به نیازمندی ها و دغدغه های مدیریت شرکت های سهامی، سرمایه گذاری و تعاونی طراحی شده است. با استفاده از این نرم افزار شما امور مدیریتی خود را با سرعت و دقتی بالا انجام خواهید داد و این دقت عمل باعث اعتماد سهامداران بیشتری به شرکت شما خواهد شد. نکته نرم افزارهای شرکت کاوش آن است که شما بدون نیاز به دانش خاصی و با استفاده از خدمات پشتیبانی این مجموعه به راحتی می توانید از این نرم افزارهای حسابداری و مدیریتی استفاده کنید.

سخن پایانی

در این مقاله به بررسی تعریف صندوق سرمایه گذاری سهامی و نحوه انتخاب بهترین صندوق سهامی را اشاره کردیم. دیدیم که بازدهی صندوق های سرمایه گذاری در مقایسه با صندوق های درآمد ثابت بیشتر اما در عوض ریسک آن ها بالاتر است. توصیه ما به شما این است که برای ورود به این بخش با دیدگاه سرمایه گذاری بلند مدت پیش روید و قبل از آن اطلاعات کافی از این صندوق ها به دست بیاورید.

معرفی یک روش سرمایه گذاری عالی برای افراد ریسک گریز!



اگر دانش بورسی کافی ندارید و از ریسک کردن در بازار سرمایه دوری می‌کنید و اگر نمی‌توانید روزانه بازار را رصد کنید و وقت کافی برای مرور اتفاقات آن ندارید؛ مشارکت در صندوق‌های سرمایه‌گذاری گزینه مناسبی برای شما است.

ورود به بازار سرمایه به دو طریق امکان پذیر است. روش اول ورود مستقیم و مدیریت پورتفو توسط شخص سهامدار است. روش دوم اما ورود غیرمستقیم و استفاده از خدمات شرکت‌های مدیریت دارایی است.

این خدمات تاسیس و مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری و همچنین سبدگردانی اختصاصی را شامل می‌شود. در بین صندوق‌های سرمایه‌گذاری، صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت گزینه مناسبی برای افراد ریسک گریز بازار سرمایه است.

کسانی که مهمترین نکته در سرمایه‌گذاری را حفظ اصل سرمایه می‌دانند.

صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

اول بهتر است به سراغ تعریف صندوق سرمایه‌گذاری برویم. صندوق سرمایه‌گذاری با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار و از تجمیع وجوه سهامداران و مدیریت کارشناسان بورسی فعالیت می‌کند. این صندوق‌ها بر اساس نوع معاملات و میزان و نوع دارایی به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند که در ادامه به آن می‌پردازیم.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر اساس نوع معاملات

این نهادهای مالی بر اساس نحوه و نوع معاملات به دو نوع ETF صدور و ابطالی تقسیم می‌شوند.

صندوق ETF: این نوع صندوق‌ها نقدشوندگی بالایی دارند. سهامداران می‌توانند واحدهای صندوق ETF را مانند سهام شرکت‌های بورسی از طریق سامانه‌های آنلاین خرید و فروش سهام خریداری کنند.

صندوق صدور و ابطال: خرید و فروش واحدهای این نوع صندوق‌ها بر اساس NAV فردای معاملات انجام می‌شود. پول فروش واحدهای صندوق نیز بین 3 تا 7 روز کاری به حساب سهامدار واریز می‌شود.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر اساس نوع دارایی

این صندوق‌ها بر اساس نوع دارایی به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند.

صندوق سهامی: در این نوع صندوق‌ها تا 90 دارایی صرف خرید سهام شرکت‌های بورسی می‌شود. صندوق سهامی مناسب افراد ریسک‌پذیر بازار سرمایه است.

صندوق مختلط: در این نوع صندوق‌ها تا 60 درصد دارایی صرف خرید سهام شرکت‌های بورسی می‌شود. این نوع صندوق‌ها بین صندوق سهامی و درآمد ثابت قرار می‌گیرد.

صندوق طلا: 90 درصد دارایی صندوق‌های طلا صرف خرید گواهی یک روزه سکه طلا می‌شود. بازدهی در این نوع صندوق‌ها از اختلاف خرید و فروش واحدهای صندوق به دست می‌آید.

صندوق اهرمی: این نوع صندوق‌ها ابزار جدید مدیریت مالی برای حفظ سرمایه شهروندان است. در صندوق اهرمی دو دسته سهامدار وجود دارد. عادی و ممتاز. سهامداران عادی سود ثابتی از صندوق دریافت می‌کنند و سهامدار ممتاز بر اساس عملکرد سالانه صندوق سود دریافت میکنند یا دچار ضرر می‌شوند.

صندوق درآمد ثابت برای افراد ریسک گریز

صندوق‌های سرمایه‌گذاری گستره وسیعی از سهامداران را شامل می‌شود. از افراد ریسک‌پذیر تا ریسک‌گریز. صندوق درآمد ثابت کم‌ریسک‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری بازار سرمایه است. در این نوع صندوق‌ها تا 90 درصد دارایی در ابزار مالی نحوه خرید صندوق درآمد ثابت درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود از جمله سپرده‌های بانکی و اوراق قرضه.

در صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت بازدهی سهامدار به دو صورت به دست می‌آید. در این نوع صندوق‌ها بر طبق اسانامه صندوق، سود ثابتی برای سهامدار در نظر گرفته می‌شود. این سود ثابت یا به صورت ماهانه به حساب سهامدار واریز می‌شود و یا به ارزش واحدهای تحت تملک او افزوده خواهد شد.

کارمزد خرید صندوق درآمد ثابت

صندوق‌های سرمایه‌گذاری از مالیات معاف هستند اما مبلغ بسیار ناچیزی بابت کارمزد خرید و فروش هنگام معامله از حساب شما کسر می‌شود. در صندوق‌های درآمد ثابت کارمزد خرید 0٫000725 و کارمزد فروش 0٫000725 است که در مجموع مبلغ 0.00145 می‌شود.

نحوه محاسبه سود صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت

سود صندوق‌های درآمد ثابت روزشمار است. سودی که یا به صورت ماهیانه به سهامداران پرداخت می‌شود و یا بر نحوه خرید صندوق درآمد ثابت ارزش واحدهای صندوق می‌افزاید. طبیعی است هرچه سرمایه شما در صندوق بیشتر باشد، سود بیشتری نیز دریافت خواهید کرد. به واسطه سهم 70 تا 95 درصدی ابزار مالی درآمد ثابت در این نوع صندوق‌ها، سود دریافتی همواره مقداری بیشتر از سود سپرده‌های بانکی است.

بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری با درآمدثابت باید به نکاتی توجه داشت. در بازار سرمایه صندوق‌های سرمایه‌گذاری متنوعی وجود دارد که سهامداران باید از بین آن‌ها بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت را انتخاب کنند. از اولویت‌های مهم در انتخاب بین صندوق‌ها می‌شود به موارد زیر اشاره کرد:

سازمان تاسیس کننده صندوق

مدیران و سبدگردانان صندوق

شفافیت و ترازمالی

سایت اطلاع‌رسانی به روز

مزایای صندوق درآمد ثابت

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت مناسب سرمایه‌گذارانی است که به دنبال سرمایه‌گذاری آرام و بدون دغدغه هستند. از دیگر مزایای سرمایه‌گذاری در این نوع صندوق‌های می‌توان به موارد زیر اشاره کرد.

دریافت سود ثابت و روزشمار

تنوع سبد سرمایه‌گذاری

استفاده از تجربه کارشناسان بازار

سخن آخر

صندوق درآمد ثابت می‌تواند سرمایه‌گذاری مطمئنی برای سهامداران باشد. با خرید واحدهای صندوق درآمد ثابت هم می‌توانید از به دست آوردن حداقل سود ماهیانه اطمینان داشته باشید و هم می‌توانید سبد دارایی خود را متنوع کنید.

فقط باید صندوق مناسبی را جهت سرمایه‌گذاری انتخاب کنید. صندوقی که وابسته به نهادی معتبر و دارای حسن سابقه در بحث مدیریت دارایی باشد.

• تصویب مقررات صندوق‌های سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاری «مختص اوراق دولتی»
• صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشمول مالیات می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌شوند؟
• اقدامات مدیریت نظارت بر نهادهای مالی در سال‌۱۴۰۰
• اولین صندوق در صندوق اوراق بهادار در راه بازار سرمایه
• مدیریت ریسک نقدشوندگی با سرمایه‌گذاری غیرمستقیم

تولید محتوای بخش «وب گردی» توسط این مجموعه صورت نگرفته و انتشار این مطلب به معنی تایید محتوای آن نیست.