اسپرد چگونه محاسبه می‌شود؟

به عنوان مثال، می خواهید EURUSD را با اسپرد 2 پیپ خریداری کنید، اما درست زمانی که می خواهید روی گزینه خرید کلیک کنید، گزارش بیکاری ایالات متحده منتشر می شود و اسپرد به سرعت به 20 پیپ می رسد!

هرآنچه باید درباره اسپرد (تفاوت قیمت Ask و ‌Bid) در فارکس بدانید

یکی از چیزهایی که درباره بروکرها باید بدانید اسپرد است. چون یکی از مهم‌ترین منابع کسب درآمد بروکرهاست.

بروکر های فارکس دو قیمت متفاوت برای یک جفت ارز در یک لحظه به شما ارائه می‌دهند: یکی قیمت BID و قیمت ASK.

“BID قیمتی است که می‌توانید ارز پایه را در آن بفروشید.

“ASK قیمتی است که می‌توانید ارز پایه را به آن خریداری کنید.

اختلاف قیمت Bid و Ask اسپرد نامیده می‌شود.

که از آن با نام “اسپرد قیمت BID / ASK” نیز یاد می‌شود.

بعبارت دیگر اسپرد در واقع تعریف اینست که یک کارگزار “بدون کمیسیون” از کجا درآمد خود را کسب می‌کنند.

به جای گرفتن هزینه جداگانه برای انجام معاملات، این هزینه در دل نرخ خرید و فروش جفت ارز مورد نظر شما قرار داده شده است.

از نقطه نظر کسب و کار، این کار منطقی است. کارگزار خدماتی را ارائه می‌دهد و باید به نوعی کسب درآمد کند.

• آن‌ها با فروش ارز به شما بیش از مبلغ خریدشان برای همان ارز، درآمد کسب می‌کنند.
• و همچنین با خرید ارز از شما با مبلغی کمتر از مبلغ فروششان، درآمد کسب می‌کنند.
• این اختلاف نرخ را اسپرد می‌نامند.

درست مثل این است که بخواهید گوشی آیفون قدیمی خود را به فروشگاهی که آیفون‌های دست دوم خریداری می‌کند بفروشید.

این فروشگاه برای کسب سود، باید iPhone شما را با قیمتی کمتر از قیمتی که به فروش می‌رساند، خریداری کند.

بعبارتی اگر می‌خواهد کسب درآمد کند و آیفون را به قیمت ۵۰۰ دلار بفروشد، بیشترین رقمی که می‌تواند آن را از شما بخرد ۴۹۹ دلار است.

این اختلاف ۱ دلاری را اسپرد نامند.

بنابراین وقتی کارگزار می‌گوید “کارمزد صفر” یا “بدون کارمزد”، کمی گمراه کننده است زیرا گرچه هزینه کمیسیون جداگانه‌ای وجود ندارد، با این حال شما دارید کمیسیون را پرداخت می‌کنید.

فقط این کمیسیون خود را در دل اسپرد نهفته کرده است!

نحوه اندازه‌گیری اسپرد در فارکس چگونه است؟

اسپرد معمولاً به پیپ اندازه گیری می‌شود که کوچکترین واحد حرکت قیمت یک جفت ارز است.

در بیشتر جفت ارز ها، یک پیپ برابر است با ۰.۰۰۰۱.

نمونه‌ای از اسپرد ۲ پیپ برای یورو / دلار آمریکا ۱.۱۰۵۱ / ۱.۱۰۵۳ خواهد بود.

جفت ارزهایی که یک طرف آنها ین ژاپن است فقط تا ۲ رقم اعشاری آورده می‌شوند (مگر اینکه قیمت دهی تا کسر ۱ پیپ انجام شود، که در اینصورت ۳ اعشار قید می‌شود.)

به عنوان مثال، اگر USD / JPY برابر با 110.00/110.04 باشد. این نرخ بیانگر اسپرد 4 پیپ است.

چند نوع اسپرد وجود دارد؟

نوع اسپردی که در نرم افزار معاملاتی خود مشاهده خواهید کرد به بروکر و نحوه کسب درآمد آنها بستگی دارد.

دو نوع اسپرد وجود دارد:

ثابت
متغیر (با نام “شناور” نیز شناخته می‌شود).

اسپردهای ثابت معمولاً توسط کارگزارانی ارائه می‌شوند که نقش مارکت میکری دارند یا بصورت مدل «با میز معلاملاتی» عمل می‌کنند. این درحالیست که اسپردهای متغیر توسط کارگزارانی که از مدل «بدون میز معاملاتی» استفاده می‌کنند، ارائه می‌شوند.

اسپرد ثابت (Fixed) در فارکس چیست؟

اسپردهای ثابت بدون توجه به شرایط بازار در هر زمانی ثابت باقی می‌مانند. به عبارت دیگر، چه بازار مثل حال استاد تتلو ناپایدار باشد یا مثل موش آرام باشد، اسپرد تحت تأثیر قرار نمی‌گیرد. همچنان ثابت می‌ماند.

اسپردهای ثابت توسط بروکرهایی ارائه می‌شوند که به عنوان مدل مارکت میکر یا “با میز معاملاتی” فعالیت می‌کنند.

با استفاده از میز معاملاتی، کارگزار موقعیت‌های معاملاتی زیادی را از فراهم کننده نقدشوندگی (Liquidity Provider) خود خریداری می‌کند و این موقعیت‌ها را در اندازه‌های کوچکتر به معامله گران ارائه می‌دهد.

این به این معنی است که اسپرد چگونه محاسبه می‌شود؟ کارگزار به عنوان طرف مقابل در معاملات مشتریان خود عمل می‌کند.

داشتن یک میز معاملاتی، به کارگزار فارکس امکان ارائه اسپرد ثابت را می‌دهد زیرا قادر به کنترل قیمت‌هایی هستند که به مشتریان خود نشان می‌دهند.

اسپرد ثابت (Fixed) چه مزایایی دارد؟

معامله در حساب‌های با اسپرد ثابت سپرده اولیه کمتری نیاز دارد، بنابراین معامله با اسپرد ثابت گزینه‌ای ارزان‌تر برای معامله گرانی است که پول زیادی برای شروع معامله در فارکس ندارند.

معاملات با اسپردهای ثابت همچنین محاسبه هزینه‌های معاملاتی را قابل پیش بینی تر می‌سازد. از آنجا که اسپرد هرگز تغییر نمی‌کند، همیشه از آنچه هنگام باز کردن معامله پرداخت می‌کنید مطمئن هستید.

اسپرد ثابت (Fixed) چه معایبی دارد؟

هنگام معامله با اسپردهای ثابت ریکوت ها ممکن است بصورت مکرر رخ دهند، زیرا نرخ دهی فقط از یک منبع (کارگزار شما) می‌آید.

ریکوت در فارکس به معنی لغو سفارش شما در قیمت قبلی و ارائه قیمت جدید به خاطر تغییر قیمت است.

زمان‌هایی وجود دارد که بازار فارکس بی ثبات است و قیمت‌ها به سرعت در حال تغییر هستند. از آنجا که اسپردها ثابت هستند، کارگزار قادر نخواهد بود برای وفق با شرایط لحظه‌ای بازار، اسپرد را افزایش دهد.

بنابراین اگر بخواهید وارد معامله‌ای با قیمت مشخص شوید، کارگزار معامله را “لغو” کرده و از شما می‌خواهد قیمت جدید را بپذیرید. سپس شما با قیمت جدید “دوباره قیمت دهی یا ریکوت خواهید شد”.

پیام requote در نرم افزار معاملاتی شما ظاهر می‌شود و به شما اطلاع می‌دهد که قیمت جابجا شده است و از شما می‌پرسد که آیا مایلید آن قیمت جدید را بپذیرید یا خیر. تقریباً همیشه قیمتی بدتر از قیمتی است که شما سفارش داده‌اید.

اسلیپیج مشکل دیگری است که وجود دارد هرچند این فقط مختص اسپرد ثابت نیست. وقتی قیمت‌ها سریع پیش می‌روند، کارگزار پیوسته قادر نیست قیمتها را با سرعت ارائه کند و قیمتی که در نهایت پس از ورود به یک معامله می‌گیرید ممکن است متفاوت با قیمت مورد نظر در ابتدای کار برای ورود باشد.

اسپرد شناور (Floating) در فارکس چیست؟

همانطور که از نامش پیداست، اسپردهای متغیر همیشه در حال تغییر هستند. با اسپردهای متغیر، تفاوت قیمت BID و ASK جفت ارز پیوسته در حال تغییر است.

اسپردهای متغیر توسط کارگزاران بدون میز معاملاتی ارائه می‌شود. کارگزاران بدون میز معاملاتی قیمت‌های جفت ارز خود را از فراهم کنندگان نقدینگی متعددی دریافت می‌کنند و این قیمت‌ها را بدون دخالت میز معاملاتی به تریدر یا مشتریان خود انتقال می‌دهند.

این بدان معنی است که آنها هیچ کنترلی بر اسپردها ندارند. و اسپردها بر اساس عرضه و تقاضای ارزها و نوسانات کلی بازار کم و زیاد می‌شوند.

در حالت عادی، در زمان انتشار اطلاعات اقتصادی و همچنین زمان‌هایی که نقدینگی در بازار کاهش یافته (مانند تعطیلات و نیمه شب‌ها و..)، اسپرد افزایش می‌یابد.

اسپردها ممکن است در زمان انتشار اخبار اقتصادی تا ۱۰ برابر افزایش داشته باشند

اسپرد در فارکس چیست

همانطور که می‌دانید، جفت ارز در بازار ارز همیشه از ارز پایه و ارز مظنه مانند GBP/NZD یا USD/GBP تشکیل می‌شود. دلیل قیمت‌گذاری آنها به صورت جفت این است که در هر معامله جفت ارزی، معامله‌گران همزمان یک ارز را می‌خرند و دیگری را می‌فروشند.

اما نگران نباشید، جفت ارز ابزارهای پیچیده‌ای نیستند و شما به راحتی می‌توانید بفهمید قیمت پیشنهادی و درخواستی و اسپرد چیست؟

اولین ارز فهرست شده به عنوان ارز پایه شناخته می‌شود (در مثال زیر،GBP است). همیشه ارزش یک را دارد. دومین ارز فهرست شده در سمت راست، ارز متقابل یا ارز مظنه نامیده می‌شود (در مثال زیر، USD است).

اسپرد چیست؟

تفاوت بین قیمت پیشنهادی و درخواستی خرید اسپرد نامیده می‌شود. درست مثل این است که بخواهید مانیتور قدیمی خود را به مغازه‌ای بفروشید که مانیتورهای دست دوم می‌خرد. (اکنون که یک معامله‌گر هستید، به یک معامله‌گر جدید و بزرگتر نیاز دارید!). برای کسب سود، فروشگاه باید مانیتور شما را با قیمتی کمتر از قیمتی که آن را می‌فروشد خریداری کند.

اگر فروشگاه بتواند مانیتور را به قیمت ۶۰۰ دلار بفروشد، به احتمال زیاد فروشگاه می‌خواهد هر گونه درآمدی داشته باشد و بیشترین چیزی که می‌تواند از شما بخرد ۵۹۹ دلار است. این تفاوت ۱ دلاری، اسپرد پیشنهاد و درخواست است.

درک نرخ ارز در بازار‌ فارکس

هنگامی که شما در حال معامله در بازارهای ارز خارجی هستید، نرخ مبادله یک جفت ارز صرفاً نسبت یک ارز در برابر ارز دیگر است. بنابراین، در معاملات فارکس، اگر به عنوان مثال GBP/USD خریداری کنید، این بدین معنی است که شما ارز پایه را می‌خرید و همزمان ارز مظنه شده را می‌فروشید. یا به عبارت ساده‌تر، شما پوند بریتانیا GBP را می‌خرید و دلار آمریکا USD را می‌فروشید.

برخلاف سایر بازارهای مالی، جفت ارزها به صورت جفت معامله می‌شوند و هر طرف نرخ مبادله نشان دهنده پول ملی یک کشور یا یک منطقه اقتصادی است. به سادگی، نرخ ارزها بر اساس عرضه و تقاضا در نوسان است که معمولاً توسط نرخ بهره و سیاست پولی بانک مرکزی تعیین می‌شود.

در مثال زیر می‌توانیم مبادله پوند انگلیس در برابر دلار آمریکا را مشاهده کنیم.

هنگام خرید، نرخ مبادله به شما می‌گوید که برای خرید ۱ واحد از ارز دوم فهرست شده چقدر باید بر حسب واحد ارز مظنه پرداخت کنید. در تصویر قبل، برای خرید ۱ پوند باید ۱.۲۷۲۲۳ دلار بپردازید. هنگام فروش، نرخ مبادله به شما می‌گوید که با فروش ۱ واحد ارز پایه چند واحد از ارز مظنه شده را دریافت می‌کنید. زمانی که ۱ پوند بفروشید، ۱.۲۷۲۲۳ دلار دریافت خواهید کرد.

نرخ ارز در بازار فارکس با استفاده از فرمت زیر بیان می شود:

ارز پایه / ارز مظنه = پیشنهاد / درخواست

کارگزاران فارکس که معمولاً یک پلتفرم معاملاتی را به شما پیشنهاد می‌کنند، دو قیمت برای یک جفت ارز به شما پیشنهاد می‌کنند: قیمت پیشنهادی و قیمت درخواستی، که به عنوان اسپرد فارکس شناخته می‌شود. اما قیمت پیشنهادی (یا قیمت خرید و فروش) دقیقا چیست؟

قیمت پیشنهادی چیست؟

در مظنه جفت ارز خارجی، پیشنهاد قیمتی را نشان می‌دهد که می‌توانید ارز پایه را در آن بفروشید. اگر می‌خواهید چیزی را بفروشید، کارگزار فارکس یا فروشنده ارز آن را با قیمت پیشنهادی (اگر از مارکت میکر استفاده می‌کنید) از شما می‌خرد. در غیر این صورت، ارز پایه را به معامله‌گر فارکس یا شرکت‌کننده دیگری در بازار می‌فروشید.

به عنوان مثال، در مظنه GBP/USD 1.8812/1.8815، قیمت پیشنهادی ۱.۸۸۱۲ است. این بدان معناست که شما ۱ پوند را به قیمت ۱.۸۸۱۲ دلار آمریکا می‌فروشید.

قیمت درخواستی چیست؟

درخواست قیمت بازار در معاملات ارزی است که می‌توانید ارز پایه را با آن خریداری کنید. اگر می‌خواهید چیزی بخرید، کارگزار یا سایر معامله‌گران در بازار فارکس آن را به قیمت درخواستی به شما می‌فروشند (یا پیشنهاد می‌کنند).

به عنوان مثال، در مظنه EUR/USD 1.2812/1.2815، قیمت درخواستی ۱.۲۸۱۵ است. این بدان معناست که می‌توانید ۱ یورو را با ۱.۲۸۱۵ دلار آمریکا خریداری کنید.

به طور کلی، اسپرد یک عامل مهم در معاملات فارکس و همچنین در انتخاب یک کارگزار خوب فارکس است. وقتی وارد یک معامله فارکس می‌شوید، اساساً معامله را با ضرر شروع می‌کنید، زیرا بین دو ارز اختلاف قیمت پیشنهادی وجود دارد. در بیشتر موارد، این تفاوت در قیمت‌ها اساساً همان چیزی است که شما به کارگزار خود می‌پردازید، و تنها در صورتی که بازار در جهت شما حرکت کند (برای پوشش هزینه اسپرد)، در معامله خود سود خواهید دید.

کارگزاران فارکس دو نوع اسپرد را ارائه می‌دهند:

در حالی که اسپردهای ثابت همیشه ثابت می‌مانند، اسپردهای متغیر زمانی که شرایط بازار تغییر می‌کند در نوسان است و معمولاً راه حل بهتری برای معامله‌گر روزانه است.

عامل دیگری که باید در نظر گرفت این است که اسپرد بسته به ابزاری که معامله می‌کنید و نقدینگی آن متفاوت است.

اسپرد در ارزهای خارجی که نقدشوندگی کمتری دارند (جفت ارزهای جزئی و عجیب) رایج‌تر است، در حالی که اسپردهای بسته در هنگام معامله جفت ارزهای اصلی مانند EUR/USD، USD/JPY و AUD/USD رایج تر است. به همین دلیل، بسیاری از معامله‌گران برای جلوگیری از گسترش بیشتر و برای اینکه بتوانند به راحتی وارد و خارج شوند، جفت ارزهای اصلی را معامله می‌کنند.

در نتیجه، اسپرد اولین هزینه تراکنش، زمانی است که شما درگیر معاملات هستید. بنابراین، جای تعجب نیست که باید بدانید اسپرد چیست، زیرا آنها هزینه اصلی معاملات ارزها هستند و می‌توانند تأثیر زیادی بر نحوه معاملات شما در بازارها داشته باشند.

با این حال، همانطور که می‌بینید، درک اسپرد پیشنهاد و تقاضای یک جفت ارز چندان پیچیده نیست. و هنگامی که اولین معامله خود را در بازار فارکس در یک حساب دمو یا در یک حساب معاملاتی لایو که قبلا توسط یکی از بروکرهای فارکس انجام دهید، برای شما آسان‌تر خواهد بود که به وضوح اسپرد خرید و فروش را در یک جفت ارز مشخص مشاهده کنید.

هرآنچه باید درباره اسپرد (تفاوت قیمت Ask و ‌Bid) در فارکس بدانید

یکی از چیزهایی که درباره بروکرها باید بدانید اسپرد است. چون یکی از مهم‌ترین منابع کسب درآمد بروکرهاست.

بروکر های فارکس دو قیمت متفاوت برای یک جفت ارز در یک لحظه به شما ارائه می‌دهند: یکی قیمت BID و قیمت ASK.

“BID قیمتی است که می‌توانید ارز پایه را در آن بفروشید.

“ASK قیمتی است که می‌توانید ارز پایه را به آن خریداری کنید.

اختلاف قیمت Bid و Ask اسپرد نامیده می‌شود.

که از آن با نام “اسپرد قیمت BID اسپرد چگونه محاسبه می‌شود؟ / ASK” نیز یاد می‌شود.

بعبارت دیگر اسپرد در واقع تعریف اینست که یک کارگزار “بدون کمیسیون” از کجا درآمد خود را کسب می‌کنند.

به جای گرفتن هزینه جداگانه برای انجام معاملات، این هزینه در دل نرخ خرید و فروش جفت ارز مورد نظر شما قرار داده شده است.

از نقطه نظر کسب و کار، این کار منطقی است. کارگزار خدماتی را ارائه می‌دهد و باید به نوعی کسب درآمد کند.

• آن‌ها با فروش ارز به شما بیش از مبلغ خریدشان برای همان ارز، درآمد کسب می‌کنند.
• و همچنین با خرید ارز از شما با مبلغی کمتر از مبلغ فروششان، درآمد کسب می‌کنند.
• این اختلاف نرخ را اسپرد می‌نامند.

درست مثل این است که بخواهید گوشی آیفون قدیمی خود را به فروشگاهی که آیفون‌های دست دوم خریداری می‌کند بفروشید.

این فروشگاه برای کسب سود، باید iPhone شما را با قیمتی کمتر از قیمتی که به فروش می‌رساند، خریداری کند.

بعبارتی اگر می‌خواهد کسب درآمد کند و آیفون را به قیمت ۵۰۰ دلار بفروشد، بیشترین رقمی که می‌تواند آن را از شما بخرد ۴۹۹ دلار است.

این اختلاف ۱ دلاری را اسپرد نامند.

بنابراین وقتی کارگزار می‌گوید “کارمزد صفر” یا “بدون کارمزد”، کمی گمراه کننده است زیرا گرچه هزینه کمیسیون جداگانه‌ای وجود ندارد، با این حال شما دارید کمیسیون را پرداخت می‌کنید.

فقط این کمیسیون خود را در دل اسپرد نهفته کرده است!

نحوه اندازه‌گیری اسپرد در فارکس چگونه است؟

اسپرد معمولاً به پیپ اندازه گیری می‌شود که کوچکترین واحد حرکت قیمت یک جفت ارز است.

در بیشتر جفت ارز ها، یک پیپ برابر است با ۰.۰۰۰۱.

نمونه‌ای از اسپرد ۲ پیپ برای یورو / دلار آمریکا ۱.۱۰۵۱ / ۱.۱۰۵۳ خواهد بود.

جفت ارزهایی که یک طرف آنها ین ژاپن است فقط تا ۲ رقم اعشاری آورده می‌شوند (مگر اینکه قیمت دهی تا کسر ۱ پیپ انجام شود، که در اینصورت ۳ اعشار قید می‌شود.)

به عنوان مثال، اگر USD / JPY برابر با 110.00/110.04 باشد. این نرخ بیانگر اسپرد 4 پیپ است.

چند نوع اسپرد وجود دارد؟

نوع اسپردی که در نرم افزار معاملاتی خود مشاهده خواهید کرد به بروکر و نحوه کسب درآمد آنها بستگی دارد.

دو نوع اسپرد وجود دارد:

ثابت
متغیر (با نام “شناور” نیز شناخته می‌شود).

اسپردهای ثابت معمولاً توسط کارگزارانی ارائه می‌شوند که نقش مارکت میکری دارند یا بصورت مدل «با میز معلاملاتی» عمل می‌کنند. این درحالیست که اسپردهای متغیر توسط کارگزارانی که از مدل «بدون میز معاملاتی» استفاده می‌کنند، ارائه می‌شوند.

اسپرد ثابت (Fixed) در فارکس چیست؟

اسپردهای ثابت بدون توجه به شرایط بازار در هر زمانی ثابت باقی می‌مانند. به عبارت دیگر، چه بازار مثل حال استاد تتلو ناپایدار باشد یا مثل موش آرام باشد، اسپرد تحت تأثیر قرار نمی‌گیرد. همچنان ثابت می‌ماند.

اسپردهای ثابت توسط بروکرهایی ارائه می‌شوند که به عنوان مدل مارکت میکر یا “با میز معاملاتی” فعالیت می‌کنند.

با استفاده از میز معاملاتی، کارگزار موقعیت‌های معاملاتی زیادی را از فراهم کننده نقدشوندگی (Liquidity Provider) خود خریداری می‌کند و این موقعیت‌ها را در اندازه‌های کوچکتر به معامله گران ارائه می‌دهد.

این به این معنی است که کارگزار به عنوان طرف مقابل در معاملات مشتریان خود عمل می‌کند.

داشتن یک میز معاملاتی، به کارگزار فارکس امکان ارائه اسپرد ثابت را می‌دهد زیرا قادر به کنترل قیمت‌هایی هستند که به مشتریان خود نشان می‌دهند.

اسپرد ثابت (Fixed) چه مزایایی دارد؟

معامله در حساب‌های با اسپرد ثابت سپرده اولیه کمتری نیاز دارد، بنابراین معامله با اسپرد ثابت گزینه‌ای ارزان‌تر برای معامله گرانی است که پول زیادی برای شروع معامله در فارکس ندارند.

معاملات با اسپردهای ثابت همچنین محاسبه هزینه‌های معاملاتی را قابل پیش بینی تر می‌سازد. از آنجا که اسپرد هرگز تغییر نمی‌کند، همیشه از آنچه هنگام باز کردن معامله پرداخت می‌کنید مطمئن هستید.

اسپرد ثابت (Fixed) چه معایبی دارد؟

هنگام معامله با اسپردهای ثابت ریکوت ها ممکن است بصورت مکرر رخ دهند، زیرا نرخ دهی فقط از یک منبع (کارگزار شما) می‌آید.

ریکوت در فارکس به معنی لغو سفارش شما در قیمت قبلی و ارائه قیمت جدید به خاطر تغییر قیمت است.

زمان‌هایی وجود دارد که بازار فارکس بی ثبات است و قیمت‌ها به سرعت در حال تغییر هستند. از آنجا که اسپردها ثابت هستند، کارگزار قادر نخواهد بود برای وفق با شرایط لحظه‌ای بازار، اسپرد را افزایش دهد.

بنابراین اگر بخواهید وارد معامله‌ای با قیمت مشخص شوید، کارگزار معامله را “لغو” کرده و از شما می‌خواهد قیمت جدید را بپذیرید. سپس شما با قیمت جدید “دوباره قیمت دهی یا ریکوت خواهید شد”.

پیام requote در نرم افزار معاملاتی شما ظاهر می‌شود و به شما اطلاع می‌دهد که قیمت جابجا شده است و از شما می‌پرسد که آیا مایلید آن قیمت جدید را بپذیرید یا خیر. تقریباً همیشه قیمتی بدتر از قیمتی است که شما سفارش داده‌اید.

اسلیپیج مشکل دیگری است که وجود دارد هرچند این فقط مختص اسپرد ثابت نیست. وقتی قیمت‌ها سریع پیش می‌روند، کارگزار پیوسته قادر نیست قیمتها را با سرعت ارائه کند و قیمتی که در نهایت پس از ورود به یک معامله می‌گیرید ممکن است متفاوت با قیمت مورد نظر در ابتدای کار برای ورود باشد.

اسپرد شناور (Floating) در فارکس چیست؟

همانطور که از نامش پیداست، اسپردهای متغیر همیشه در حال تغییر هستند. با اسپردهای متغیر، تفاوت قیمت BID و ASK جفت ارز پیوسته در حال تغییر است.

اسپردهای متغیر توسط کارگزاران بدون میز معاملاتی ارائه می‌شود. کارگزاران بدون میز معاملاتی قیمت‌های جفت ارز خود را از فراهم کنندگان نقدینگی متعددی دریافت می‌کنند و این قیمت‌ها را بدون دخالت میز معاملاتی به تریدر یا مشتریان خود انتقال می‌دهند.

این بدان معنی است که آنها هیچ کنترلی بر اسپردها ندارند. و اسپردها بر اساس عرضه و تقاضای ارزها و نوسانات کلی بازار کم و زیاد می‌شوند.

در حالت عادی، در زمان انتشار اطلاعات اقتصادی و همچنین زمان‌هایی که نقدینگی در بازار کاهش یافته (مانند تعطیلات و نیمه شب‌ها و..)، اسپرد افزایش می‌یابد.

اسپردها ممکن است در زمان انتشار اخبار اقتصادی تا ۱۰ برابر افزایش داشته باشند

اسپرد در فارکس چیست

همانطور که می‌دانید، جفت ارز در بازار ارز همیشه از ارز پایه و ارز مظنه مانند GBP/NZD یا USD/GBP تشکیل می‌شود. دلیل قیمت‌گذاری آنها به صورت جفت این است که در هر معامله جفت ارزی، معامله‌گران همزمان یک ارز را می‌خرند و دیگری را می‌فروشند.

اما نگران نباشید، جفت ارز ابزارهای پیچیده‌ای نیستند و شما به راحتی می‌توانید بفهمید قیمت پیشنهادی و درخواستی و اسپرد چیست؟

اولین ارز فهرست شده به عنوان ارز پایه شناخته می‌شود (در مثال زیر،GBP است). همیشه ارزش یک را دارد. دومین ارز فهرست شده در سمت راست، ارز متقابل یا ارز مظنه نامیده می‌شود (در مثال زیر، USD است).

اسپرد چیست؟

تفاوت بین قیمت پیشنهادی و درخواستی خرید اسپرد نامیده می‌شود. درست مثل این است که بخواهید مانیتور قدیمی خود را به مغازه‌ای بفروشید که مانیتورهای دست دوم می‌خرد. (اکنون که یک معامله‌گر هستید، به یک معامله‌گر جدید و بزرگتر نیاز دارید!). برای کسب سود، فروشگاه باید مانیتور شما را با قیمتی کمتر از قیمتی که آن را می‌فروشد خریداری کند.

اگر فروشگاه بتواند مانیتور را به قیمت ۶۰۰ دلار بفروشد، به احتمال زیاد فروشگاه می‌خواهد هر گونه درآمدی داشته باشد و بیشترین چیزی که می‌تواند از اسپرد چگونه محاسبه می‌شود؟ شما بخرد ۵۹۹ دلار است. این تفاوت ۱ دلاری، اسپرد پیشنهاد و درخواست است.

درک نرخ ارز در بازار‌ فارکس

هنگامی که شما در حال معامله در بازارهای ارز خارجی هستید، نرخ مبادله یک جفت ارز صرفاً نسبت یک ارز در برابر ارز دیگر است. بنابراین، در معاملات فارکس، اگر به عنوان مثال GBP/USD خریداری کنید، این بدین معنی است که شما ارز پایه را می‌خرید و همزمان ارز مظنه شده را می‌فروشید. یا به عبارت ساده‌تر، شما پوند بریتانیا GBP را می‌خرید و دلار آمریکا USD را می‌فروشید.

برخلاف سایر بازارهای مالی، جفت ارزها به صورت جفت معامله می‌شوند و هر طرف نرخ مبادله نشان دهنده پول ملی یک کشور یا یک منطقه اقتصادی است. به سادگی، نرخ ارزها بر اساس عرضه و تقاضا در نوسان است که معمولاً توسط نرخ بهره و سیاست پولی بانک مرکزی تعیین می‌شود.

در مثال زیر می‌توانیم مبادله پوند انگلیس در برابر دلار آمریکا را مشاهده کنیم.

هنگام خرید، نرخ مبادله به شما می‌گوید که برای خرید ۱ واحد از ارز دوم فهرست شده چقدر باید بر حسب واحد ارز مظنه پرداخت کنید. در تصویر قبل، برای خرید ۱ پوند باید ۱.۲۷۲۲۳ دلار بپردازید. هنگام فروش، نرخ مبادله به شما می‌گوید که با فروش ۱ واحد ارز پایه چند واحد از ارز مظنه شده را دریافت می‌کنید. زمانی که ۱ پوند بفروشید، ۱.۲۷۲۲۳ دلار دریافت خواهید کرد.

نرخ ارز در بازار فارکس با استفاده از فرمت زیر بیان می شود:

ارز پایه / ارز مظنه = پیشنهاد / درخواست

کارگزاران فارکس که معمولاً یک پلتفرم معاملاتی را به شما پیشنهاد می‌کنند، دو قیمت برای یک جفت ارز به شما پیشنهاد می‌کنند: قیمت پیشنهادی و قیمت درخواستی، که به عنوان اسپرد فارکس شناخته می‌شود. اما قیمت پیشنهادی (یا قیمت خرید و فروش) اسپرد چگونه محاسبه می‌شود؟ دقیقا چیست؟

قیمت پیشنهادی چیست؟

در مظنه جفت ارز خارجی، پیشنهاد قیمتی را نشان می‌دهد که می‌توانید ارز پایه را در آن بفروشید. اگر می‌خواهید چیزی را بفروشید، کارگزار فارکس یا فروشنده ارز آن را با قیمت پیشنهادی (اگر از مارکت میکر استفاده می‌کنید) از شما می‌خرد. در غیر این صورت، ارز پایه را به معامله‌گر فارکس یا شرکت‌کننده دیگری در بازار می‌فروشید.

به عنوان مثال، در مظنه GBP/USD 1.8812/1.8815، قیمت پیشنهادی ۱.۸۸۱۲ است. این بدان معناست که شما ۱ پوند را به قیمت ۱.۸۸۱۲ دلار آمریکا می‌فروشید.

قیمت درخواستی چیست؟

درخواست قیمت بازار در معاملات ارزی است که می‌توانید ارز پایه را با آن خریداری کنید. اگر می‌خواهید چیزی بخرید، کارگزار یا سایر معامله‌گران در بازار فارکس آن را به قیمت درخواستی به شما می‌فروشند (یا پیشنهاد می‌کنند).

به عنوان مثال، در مظنه EUR/USD 1.2812/1.2815، قیمت درخواستی ۱.۲۸۱۵ است. این بدان معناست که می‌توانید ۱ یورو را با ۱.۲۸۱۵ دلار آمریکا خریداری کنید.

به طور کلی، اسپرد یک عامل مهم در معاملات فارکس و همچنین در انتخاب یک کارگزار خوب فارکس است. وقتی وارد یک معامله فارکس می‌شوید، اساساً معامله را با ضرر شروع می‌کنید، زیرا بین دو ارز اختلاف قیمت پیشنهادی وجود دارد. در بیشتر موارد، این تفاوت در قیمت‌ها اساساً همان چیزی است که شما به کارگزار خود می‌پردازید، و تنها در صورتی که بازار در جهت شما حرکت کند (برای پوشش هزینه اسپرد)، در معامله خود سود خواهید دید.

کارگزاران فارکس دو نوع اسپرد را ارائه می‌دهند:

در حالی که اسپردهای ثابت همیشه ثابت می‌مانند، اسپردهای متغیر زمانی که شرایط بازار تغییر می‌کند در نوسان است و معمولاً راه حل بهتری برای معامله‌گر روزانه است.

عامل دیگری که باید در نظر گرفت این است که اسپرد بسته به ابزاری که معامله می‌کنید و نقدینگی آن متفاوت است.

اسپرد در ارزهای خارجی که نقدشوندگی کمتری دارند (جفت ارزهای جزئی و عجیب) رایج‌تر است، در حالی که اسپردهای بسته در هنگام معامله جفت ارزهای اصلی مانند EUR/USD، USD/JPY و AUD/USD رایج تر است. به همین دلیل، بسیاری از معامله‌گران برای جلوگیری از گسترش بیشتر و برای اینکه بتوانند به راحتی وارد و خارج شوند، جفت ارزهای اصلی را معامله می‌کنند.

در نتیجه، اسپرد اولین هزینه تراکنش، زمانی است که شما درگیر معاملات هستید. بنابراین، جای تعجب نیست که باید بدانید اسپرد چیست، زیرا آنها هزینه اصلی معاملات ارزها هستند و می‌توانند تأثیر زیادی بر نحوه معاملات شما در بازارها داشته باشند.

با این حال، همانطور که می‌بینید، درک اسپرد پیشنهاد و تقاضای یک جفت ارز چندان پیچیده نیست. و هنگامی که اولین معامله خود را در بازار فارکس در یک حساب دمو یا در یک حساب معاملاتی لایو که قبلا توسط یکی از بروکرهای فارکس انجام دهید، برای شما آسان‌تر خواهد بود که به وضوح اسپرد خرید و فروش را در یک جفت ارز مشخص مشاهده کنید.

اسپرد در معاملات فارکس چیست؟

بروکر های فارکس دو قیمت مختلف برای یک جفت ارز به شما اعلام می کنند: قیمت پیشنهادی خرید (Ask ) و درخواست فروش (Bid)؛ در حقیقت اسپرد در معاملات فارکس از همین دو معیار به دست می‌آید..

«فروش، bid» قیمتی است که شما می توانید ارز پایه را در آن به فروش برسانید (SELL).

«خرید، ask» قیمتی است که شما می توانید ارز پایه را خریداری (BUY) کنید.

تفاوت این دو قیمت به عنوان اسپرد شناخته می شود.

همچنین از آن با عنوان «اسپرد خرید/ فروش» نیز یاد می شود.

اسپرد بدان معناست که بروکرهای «بدون کمسیون و کارمزد» چگونه کسب درآمد می کنند.

به جای گرفتن هزینه جداگانه برای انجام یک ترید (معامله)، این هزینه در نرخ خرید و فروش جفت ارزی قرار گرفته که قصد معامله آن را دارید.

از نقطه نظر کسب و کار، این کار منطقی به نظر می رسد. بروکر در ازای ارائه خدمات می بایست به نوعی کسب درآمد کند.

• آنها با فروش ارز به شما بیش از مبلغ خریدشان برای همان ارز، درآمد کسب می کنند.
• آنها همچنین با خرید ارز از شما با مبلغی کمتر از آنچه هنگام فروش آن دریافت می کنند، کسب درآمد می نمایند.
• این اختلاف، اسپرد نامیده می شود.

درست مثل این است که بخواهید آیفون قدیمی خود را به فروشگاهی که گوشی های آیفون دست دوم را خریداری می کند بفروشید. (یک تلفن هوشمند فقط با دو دوربین عقب؟ اوه!)

آن باید iPhone شما را با قیمتی کمتر از قیمتی که به فروش می رساند، خریداری کند تا بتواند سودی کسب کند.

بر همین مبنا اگر او بخواهد آیفون را به قیمت 500 دلار بفروشد و از این فروش درآمدی نیز کسب کند، بیشترین رقمی که می تواند آن را از شما بخرد 499 دلار می باشد.

به این اختلاف 1 دلاری، اسپرد می گویند.

بنابراین وقتی بروکر عنوان می نماید «کارمزد صفر» یا «بدون کارمزد»، گمراه کننده است زیرا گرچه هزینه کمیسیون جداگانه ای وجود ندارد، اما شما همچنان کمیسیون را پرداخت می کنید.

آن فقط در دل اسپرد خرید/ فروش ایجاد شده است!

چگونه اسپرد در معاملات فارکس اندازه گیری می شود؟

اسپرد معمولاً بر حسب پیپ اندازه گیری می شود که کوچکترین واحد جهش قیمتی یک جفت ارز است.

در بیشتر جفت ارز ها، یک پیپ معادل 0.0001 است.

نمونه ای از اسپرد 2 پیپ برای یورو / دلار آمریکا معادل با 1.1053/1.1051 می باشد.

جفت ارزهای مربوط به ین ژاپن فقط به 2 رقم اعشاری آورده می شوند (مگر اینکه پیپ های کسری وجود داشته باشد، به این ترتیب 3 رقم اعشار آورده می شود).

به عنوان مثال، USD / JPY برابر با 110.04/110.00 می باشد. این قیمت بیانگر اسپرد 4 پیپ است.

انواع اسپرد در فارکس چیست؟

نوع اسپرد در معاملات فارکس که در پلتفرم معاملاتی خود مشاهده خواهید کرد به بروکر فارکس و نحوه کسب درآمد آنها بستگی دارد.

دو نوع اسپرد وجود دارد:

اسپردهای ثابت معمولاً توسط بروکرهایی ارائه می شوند كه به عنوان بازار ساز دارند یا بصورت مدل «با میز معلاملاتی» فعالیت می كنند، در حالی که اسپردهای متغیر از سوی بروکرهایی كه از مدل «بدون میز معاملاتی» استفاده می كنند، ارائه می شوند.

اسپردهای ثابت در فارکس چیست؟

اسپردهای ثابت بدون توجه به شرایط بازار در هر زمانی ثابت باقی می مانند. به عبارتی دیگر، چه بازار مانند حالت های Kany ناپایدار باشد یا مثل یک موش آرام باشد، اسپرد تحت تأثیر قرار نگرفته و همچنان ثابت اسپرد چگونه محاسبه می‌شود؟ باقی می ماند.

اسپردهای ثابت توسط بروکرهایی پیشنهاد می شوند که به عنوان یک بازار ساز یا مدل «با میز معاملاتی» فعالیت می کنند.

با استفاده از میز معاملاتی، بروکر اقدام به خرید موقعیت های معاملاتی زیادی از تامین کننده نقدینگی خود نموده و این موقعیت ها را در اندازه های کوچکتر به تریدرها ارائه می دهد.

این بدان معناست که کارگزار به عنوان طرف مقابل در معاملات مشتریان خود عمل می کند.

دارا بودن یک میز معاملاتی، به انواع بروکر فارکس این امکان را می دهد تا به ارائه اسپرد ثابت بپردازد زیرا قادر به کنترل قیمت هایی هستند که به مشتریان خود نشان می دهند.

مزایای معامله با اسپردهای ثابت چیست؟

اسپردهای ثابت دارای الزامات سرمایه ای کمتری می باشند، بنابراین معامله با اسپرد ثابت گزینه ای ارزان تر برای تریدرهایی است که پول زیادی برای شروع معامله ندارند.

معاملات با اسپردهای ثابت همچنین محاسبه هزینه های معاملاتی را بیشتر قابل پیش بینی می سازد. از آنجایی که اسپردها هرگز تغییر نمی کنند، همیشه از آنچه هنگام باز کردن معامله پرداخت انتظار دارید مطمئن هستید.

معایب معاملات با اسپردهای ثابت چیست؟

هنگام معامله با اسپردهای ثابت ممکن است ریکوت به صورت مکرر انجام شود، زیرا قیمت گذاری تنها از یک منبع (بروکر شما) اعلام می شود.

و منظور ما از مکرر، تقریباً به دفعات پست های اینستاگرام خواهران کارداشیان است!

زمان هایی وجود دارد که بازار فارکس دچار نوسان است و قیمت ها به سرعت در حال تغییر هستند. از آنجا که اسپردها ثابت هستند، بروکر قادر به افزایش اسپرد برای تعدیل شرایط فعلی بازار نخواهد بود.

بنابراین اگر بخواهید وارد معامله ای با قیمت مشخص شوید، بروکر اقدام به «بلاک و لغو» معامله نموده و از شما می خواهد قیمت جدید را بپذیرید. سپس شما با قیمت جدید «دوباره قیمت دهی یا ریکوت خواهید شد».

پیام ریکوت در پایگاه معاملاتی شما ظاهر می شود و به شما اطلاع می دهد که قیمت جابجا شده است و از شما در مورد تمایل یا عدم تمایل پذیرش قیمت جدید سوال می پرسد. آن تقریباً همیشه قیمتی بدتر از قیمتی است که شما سفارش دادید.

اسلیپیج (لغزش قیمت در بازار فارکس ) مشکل دیگری در این میان است. وقتی قیمت ها به سرعت در حال جهش هستند، بروکر پیوسته قادر به حفظ اسپرد ثابت نبوده و قیمتی که در نهایت پس از ورود به یک معامله می گیرید ممکن است متفاوت با قیمت مورد نظر در ابتدای کار باشد.

وقتی شما با یک تیندر (Tinder) قرار می گذارید و موافقت می کنید که با آن دختر یا مرد برای صرف قهوه ملاقات داشته باشید و متوجه شوید که شخص مقابل شما چیزی شبیه به عکس نیست، اسلیپیج یکسان است.

اسپردهای متغیر در فارکس چیست؟

همانطور که از نامش مشخص است، اسپردهای متغیر همواره در حال تغییر هستند. با اسپردهای متغیر، اختلاف بین قیمت های خرید و فروش (BID و ASK) جفت ارزها پیوسته در حال تغییر است.

اسپردهای متغیر توسط بروکرهای بدون میز معاملاتی ارائه می شوند. بروکرهای بدون میز معاملاتی قیمت های جفت ارز خود را از ارائه دهندگان نقدینگی متعدد دریافت می کنند و این قیمت ها را بدون دخالت میز معاملاتی به تریدر یا مشتریان خود انتقال می دهند.

این بدان معنی است که آنها هیچ کنترلی بر اسپردها ندارند. و بر اساس عرضه و تقاضای ارزها و نوسان کلی بازار، اسپردها کم و زیاد می شوند.

بطور معمول، در زمان انتشار داده های اقتصادی و همچنین زمان هایی که نقدینگی در بازار کاهش می یابند (مانند تعطیلات و آخرالزمان زامبی و..) ، اسپرد افزایش پیدا می کند.

به عنوان مثال، می خواهید EURUSD را با اسپرد 2 پیپ خریداری کنید، اما درست زمانی که می خواهید روی گزینه خرید کلیک کنید، گزارش بیکاری ایالات متحده منتشر می شود و اسپرد به سرعت به 20 پیپ می رسد!

آهان! یا هنگامی که ترامپ در زمانی که هنوز رئیس جمهور بود به طور ناگهانی درباره دلار اسپرد چگونه محاسبه می‌شود؟ آمریکا توییت می کرد نیز ممکن بود اسپرد افزایش یابد.

مزایای معامله با اسپردهای متغیر چیست؟

اسپردهای متغیر منجر به حذف ریکوت ها می شوند. این امر به دلیل تغییر و نوسان مولفه های اسپرد و تغییرات قیمتی با توجه به شرایط بازار ایجاد می شود.

(اما تنها به خاط اینکه ریکوت دریافت نمی کنید، این بدان معنی نیست که اسلیپیج نیز تجربه نخواهید نمود.)

معاملات فارکس با اسپرد متغیر قیمت گذاری شفاف تری را، به ویژه هنگامی که دسترسی به قیمت چندین ارائه دهنده نقدینگی معمولاً به معنای قیمت گذاری بهتر به دلیل رقابت است، ارائه می نمایند.

معایب معامله با اسپردهای متغیر چیست؟

اسپردهای متغیر برای اسکالپرها ایده آل نیستند. افزایش اسپردها در زمان نوسانات شدید بازار می تواند بسرعت سود اسکالپر را ببلعد.

اسپردهای متغیر برای تریدرهای خبر های اقتصادی نیز به همان اندازه بد هستند. زیرا اسپرد ممکن است به حدی افزایش یابد که معامله ای که سودآور است در یک چشم بر هم زدن سود آن از بین برود.

اسپرد ثابت در معاملات فارکس در مقابل اسپرد متغیر: کدام یک بهتر است؟

این سوال که بین اسپردهای ثابت و متغیر در معاملات فارکس کدام گزینه بهتر است، بستگی به نیاز تریدر دارد.

تریدرهایی هستند که ممکن است اسپردهای ثابت را بهتر از اسپرد متغیر بدانند. عکس این مسئله نیز ممکن است برای سایر تریدرها صادق باشد.

به طور کلی، تریدرهایی با حساب کوچکتر که کمتر معامله می کنند، قیمت گذاری با اسپرد ثابت را بیشتر می پسندند.

و تریدرهایی که حساب بزرگتری دارند و به طور مداوم و در ساعات پیک بازار (وقتی اسپرد ها در کمترین حالت هستند) معامله می کنند، از اسپردهای متغیر استفاده کنند.

تریدرهایی که خواهان اجرای سریع معامله هستند و باید از ریکوت اجتناب نمایند، معامله با اسپرد متغیر برای آنها بهتر خواهد بود.

هزینه های اسپرد و محاسبات

اکنون این را می دانید که اسپرد در معاملات فارکس چیست و دو نوع مختلف اسپرد را شناختید، اما باید یک چیز دیگر نیز بدانید..

چگونگی نحوه ارتباط اسپرد با هزینه های واقعی معامله.

محاسبه آن بسیار آسان است و شما فقط به دو چیز نیاز دارید:

۲.میزان لاتی که با آن ترید می‌کنید

بیایید مثالی را در نظر بگیریم…

در قیمت دهی بالا، شما می توانید EURUSD را با قیمت 1.35640 خریداری و آن را با قیمت 1.35626 به فروش برسانید.

این بدان معناست که اگر می خواهید EURUSD بخرید و بلافاصله آن را ببندید، منجر به ضرر 1.4 پیپ می شود.

به منظور محاسبه هزینه کل، هزینه هر پیپ را در تعداد لات هایی که معامله می کنید ضرب کنید.

بنابراین اگر شما در حال معامله مینی لات (10000 واحد) هستید، ارزش هر پیپ 1 دلار است، پس هزینه معامله شما برای باز کردن این معامله 1.40 دلار خواهد بود.

هزینه پیپ بصورت خطی است. این بدان معناست که شما باید هزینه هر پیپ را در لات هایی که معامله می کنید ضرب کنید.

اگر اندازه معامله خود را افزایش دهید، هزینه معاملاتی شما که در اسپرد منعکس می شود نیز افزایش می یابد.

به عنوان مثال، اگر اسپرد 1.4 پیپ باشد و شما 5 مینی لات معامله کنید. هزینه معامله شما 7.00 دلار خواهد بود.