استراتژی بخر و نگه دار در بازار بورس: مزایا و معایب سرمایه گذاری منفعلانه
اساساً برای پول درآوردن در بازار سهام دو راه وجود دارد: راه سریع و ریسکی و یا راه امن و ثابت. درحالی‌که معامله گران به الگوی اول علاقه بسیاری دارند، اما بیشتر سرمایه گذاران روش دوم را برمی‌گزینند. این سرمایه گذاران با استفاده از استراتژی بخر و نگه دار و با مجهز شدن به سلاح «خرید ارزان، فروش گران» به دنبال سهام شرکت‌هایی هستند که کمتر از ارزش واقعی، ارزش گذاری شده و خرید آنها با این قصد انجام می‌شود که سهام خود را برای ماه‌ها نگه دارند.
اصول بنیادی یک شرکت و مدیریت مطمئن برای آنها جایگزین همه آشوب‌ها و بالا و پایین‌هایی می‌شود که در بازار وجود دارد و افزایش قیمت ها در بلندمدت پاداش صبوری آنها را خواهد داد. بالاخره چه کسی دوست ندارد صاحب سهام بزرگ‌ترین بانک کشور به قیمت ۹۰ تومان به ازای هر سهم یا بهترین شرکتهای داروسازی با ۱۰۰ تومان باشد؟ اگر شما یک سرمایه گذار بخر و نگه دار آینده‌نگر هستید، پس مطالبی را که در ادامه می‌آید مطالعه کنید و مزایا و معایب این استراتژی محبوب و به‌شدت کارآمد را دریابید.
مزایای استراتژی بخر و نگه دار:
مزایای این استراتژی به شرح زیر است.
۱٫ استراتژی بخر و نگه دار جواب می‌دهد.
چندین و چند بار ثابت شده که این استراتژی سودهای زیادی با خود به همراه دارد. در بورس ما مطالعاتی انجام شده که نشان می‌دهد سرمایه گذاران بلندمدت بازدهی بهتری نسبت به معامله گران داشته‌اند. همین‌طور لیست افرادی که از استراتژی بخر و نگه دار استفاده می‌کنند، فهرست بزرگ‌ترین سرمایه گذاران شگفت انگیز تاریخ است. شاید بعضی از این نام‌ها ممکن است به گوشتان آشنا بیایند: وارن بافت، جان باگل، جان تمپلتون، پیتر لینچ، کارل ایکال و البته مشاور و معلم وارن بافت و پدر سرمایه گذاری ارزشی: بنجامین گراهام.
خب… شاید مهارت گزینش سهام شما به‌خوبی غول‌های سرمایه گذاری که در بالا اشاره شد نباشد. این کاملاً درست است. برای سادگی کار، پول خود را در صندوق‌هایی که در شاخص سرمایه گذاری کرده‌اند، قرار دهید و برای دو سه سال آن را فراموش کنید. بر اساس مطالعات این احتمال وجود دارد که شما از بسیاری از معامله گران فعال با سرمایه بزرگ در بازار بهتر عمل کنید، بدون اینکه مجبور باشید پولی را که به‌سختی به دست آورده‌اید، صرف هزینه های سنگین مدیریتی و همین‌طور کارمزد خریدوفروش سهام کنید.
۲٫ استراتژی بخر و نگه دار سردرد کمتری می‌آورد.
آیا نمودار سهام برای شما به‌اندازه زبان چینی بیگانه است؟ آیا با شنیدن عبارت «هد اند شولدرز» بلافاصله به یاد شامپو می‌افتید؟ نمی‌توانید فرق بین میانگین متحرک و شاخص قدرت نسبی (RSI) را متوجه شوید؟
خب… پس تحلیل تکنیکال شما ممکن است به کمی تمرین نیاز داشته باشد، یا شما هم مثل عده زیادی از سرمایه گذاران هستید که اعتقادی به تأثیر این نوع تحلیل ها ندارید. اساتید دانشگاهی و سرمایه گذاران موفق هم سالهاست همین عقیده را دارند و به استدلال غلط «زمان‌بندی» بازار اشاره کرده‌اند و آمار نیز هم‌رأی آن‌هاست.
مطالعات نشان داده است که بازارها به شکل شگفت‌انگیزی تصادفی و ساخته‌شده از ناهنجاری‌ها هستند و همان‌طور که در یک تحقیق برنده جایزه نوبل توسط ویلیام شارپ در سال ۱۹۷۵ به نام «سودهای احتمالی از زمان‌بندی بازار» بیان شده است، یک تحلیلگر تکنیکال برای اینکه بتواند عملکرد بهتری نسبت به شاخص داشته باشد، باید نتایج را در ۷۴% موارد به‌طور کاملاً دقیق پیش‌بینی کند.
به‌بیان‌دیگر، بهتر است کندن موها را به معامله گران و تحلیلگران تکنیکال واگذار کنید. درست مثل خرید یک خانه، طرفداران استراتژی بخر و نگه دار به ویژگی‌های کلی بازار، دارایی و احتمال رشد آینده سهام نگاه می‌کنند و اجازه می‌دهند تا سرمایه گذاری آنها کار خودش را بکند و مجبور نیستند تا نگران تلاش برای یافتن ورودی‌ها و خروجی‌های “کامل”، یا چک کردن قیمت ها به‌صورت پیوسته باشند.
۳٫ استراتژی بخر و نگه دار بر اساس حقایق بنا شده است.
استراتژی بخر و نگه دار و سرمایه گذاری به‌طور کل چیزی است که در دانشگاه‌ها و دوره‌های مختلف مدیریت مالی و سرمایه گذاری آموزش داده می‌شود، چون این استراتژی به‌طورکلی بر مبنای تحلیل بنیادی انجام می‌شود. برخلاف تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی فضای بسیار کمی برای حدس و گمان دارد: ترازنامه، صورت سود و زیان و صورت جریان وجوه نقد همه ثابت بوده و جایی برای ذهنیت فردی باقی نمی‌گذارند. البته، پیش‌بینی رشد، مثلاً از طریق مدل جریانات نقدی تنزیل شده درجه بالایی از ذهنیت را در خود جای داده است، ولی مقایسه و تحلیل شرکتها از طریق نسبت قیمت به درآمد (P/E) یا مضرب‌های EBITDA، اجازه ورود تصورات را نداده و این‌ها عوامل اساسی برای یافتن سهام با ارزش خوب برای بلندمدت هستند.
۴. برای پس انداز عالی هستند.
آخرین مزیت ولی نه کم‌اهمیت‌ترین آنها همین است. استراتژی بخر و نگه دار برای سودهای سرمایه ای بلندمدت عالی هستند. هر سرمایه گذاری که سهامش را برای مدت طولانی‌تری نگه می‌دارد و نمی‌فروشد، کارمزد خریدوفروش کمتری پرداخت می‌کند و از این بابت سودش بیشتر است. همین‌طور سایر هزینه های او از قبیل هزینه ها جستجو و تحلیل نیز کاهش می‌یابد.
معایب استراتژی بخر و نگه دار:
معایب این استراتژی عبارت‌اند از:
۱٫ شما و ذهنتان را به خودش وصله می‌کند.
بزرگ‌ترین عیب این استراتژی، هزینه فرصت بالایی است که با خود به همراه دارد. خرید و نگه داری چیزی به این معنی است که شما برای یک دوره طولانی به آن دارایی وصل می‌شوید. به همین خاطر اگر از این استراتژی استفاده می‌کنید باید برای خود قوانینی داشته باشید تا دنبال سایر فرصت‌های سرمایه گذاری در طول این دوره نروید. این کار در عمل بسیار مشکل است، به‌ویژه اگر شما سهام کندی را خریده باشید، درحالی‌که سهام سایر شرکتها با سرعت بالایی رشد داشته‌اند.
۲٫ زمان به شما پاداش نمی‌دهد.
چون شما دارایی را برای مدت ۱۰ سال نگه‌داشته‌اید به این معنی نیست که شایسته دریافت پاداش بزرگی برای زمان و دارایی سرمایه گذاری شده خود هستید. ممکن است سهامی که شما ده سال برای آن زمان گذاشته‌اید در پایان سود چندانی عاید شما نکند، اما به خاطر بسپارید که هزینه های فرصت مربوط به یک انتخاب ضعیف می‌تواند از طریق متنوع سازی سرمایه گذاری یا خرید و نگه‌داشتن یک صندوق سرمایه گذاری در شاخص کاهش یابد. ولی برای مورد اولی (متنوع سازی)، عملکرد یک پرتفوی بر اساس چند سهام در حال رشد می‌تواند به‌وسیله سهام کند پایین کشیده شود. به‌علاوه، چیزی نیست که بتواند جلوی سرمایه گذار را از انتخاب و نگهداری پرتفوی‌ای پر از سهام شرکتهای ضعیف بگیرد.
۳٫ سقوط‌های بزرگ.
درنهایت، فقط چون یک سهام یا یک صندوق سرمایه گذاری در شاخص به مدت چند سال نگهداری شده است، به این معنی نیست که مصون از خطا و لغزش است. همین‌طور بحران‌ها گاه‌گداری اتفاق می‌افتند. در صورت اصلاح بازار و قیمت ها که به یک بازار دارای رکود طولانی منجر می‌شود، سبد سهامی که از استراتژی بخر و نگه دار بهره می‌جوید ممکن است بیشتر سودهای خود را از دست بدهد. در این شرایط، سرمایه گذاران ممکن است به‌شدت به دارایی های خود بچسبند و به امید تغییر حال بازار، سهام بیشتری با قیمت کمتر بخرند.
اما تاریخ نشان داده که هیچ تضمینی برای بازگشت قیمت ها به قیمت‌های سابق نیست.
نتیجه‌گیری
استراتژی بخر و نگه دار به‌عنوان یکی از محبوب‌ترین و اثبات‌شده‌ترین روش‌های سرمایه گذاری در بازار سهام کل دنیا است. افرادی که این استراتژی را به کار می‌برند اغلب لازم نیست تا نگران زمان‌بندی بازار یا مبنا قرار دادن تصمیماتشان بر الگوهای و تحلیل‌های ذهنی باشد؛ اما بخر و نگه دار هزینه فرصت زمان و پول زیادی با خود به همراه دارد و سرمایه گذاران باید محتاطانه عمل کنند تا در برابر سقوط‌های بازار خود را محافظت نموده و بدانند که ضررهایشان را کاهش داده و سود کنند.
اگر سؤال یا نظری دارید لطفاً در بخش نظرات مطرح کنید. همین‌طور با اشتراک‌گذاری این مقاله در شبکه‌های اجتماعی شما هم در توسعه دانش مالی و سرمایه گذاری شریک شوید.
سرمایه‌گذاری غیرمستقیم چیست؟ + بررسی روش‌ها
بازارهای مالی و بورس مزایای سرمایه‌گذاری در بورس یکی از گزینه‌های سرمایه‌گذاری پیشروی تمام افراد است. هر سرمایه‌گذار در این بازار، قادر خواهد بود تا برحسب تجربه، دانش و مهارتی که دارد؛ روند متفاوتی را برای سرمایه‌گذاری خود در نظر بگیرد. در بازار مالی و برای سرمایه‌گذاری، دو روش کلی وجود دارد. یکی سرمایه‌گذاری مستقیم و روش دوم شکل سرمایه‌گذاری غیر مستقیم است. در این مطلب، به معرفی این دو روش و ویژگی‌های هر کدام از آنها پرداخته‌ایم. شناخت این روش‌ها و آشنایی با مزایا و معایب هرکدام، برای سرمایه‌گذاران یک دانش الزامی و ضروری است.
سرمایه‌گذاری مستقیم چیست؟
در روش سرمایه‌گذاری مستقیم، به عنوان شخص سرمایه‌گذار، باید دانش کافی از بازار سهام داشته باشید. با این امر، خودتان می‌توانید بازار را بررسی کنید و موقعیت سهام مورد نظرتان را بسنجید. در روش سرمایه‌گذاری مستقیم، همان‌طور که از نام آن پیدا است، خودِ سرمایه‌گذار، مستقیماً وارد معاملات خواهد شد. حال این معامله‌ی سهام می‌تواند آنلاین، حضوری و یا تلفنی انجام گیرد. در هر حال، یک طرف معامله، شخصِ سرمایه‌گذار خواهد بود.
سرمایه‌گذاری مستقیم مناسب چه افرادی است؟
آن‌چه در خصوص سرمایه‌گذاری مستقیم دیده می‌شود، این است که سرمایه‌گذار باید به قدر کافی دانش داشته باشد. شخص سرمایه‌گذار می‌بایست از دانش و مهارت بالایی در خصوص بازار مالی، برخوردار باشد. چرا که بازار بورس، یک بازار پر از نوسان و تخصصی است. روش سرمایه‌گذاری مستقیم، نیازمند صرف زمان بابت تحلیل و رصد معاملات مالی درون آن است.
به هر حال، روش سرمایه‌گذاری مستقیم مزایای خودش را نیز دارد. مهم‌ترین مزیتی که در این روش به دست می‌آید، مدیریت کامل اموال و سرمایه به دست خود فرد است. بنابراین اگر دانش سرمایه‌گذار کاملاً عالی و تخصصی باشد، می‌تواند تصمیم‌های بهتری را برای معاملات سرمایه‌ی خود اتخاذ نماید. در غیر این صورت، احتمال ضرر و زیان بالایی وجود خواهد داشت. ارزش‌گذاری شرکتها و تحلیل تکنیکال سهام آنها دو روش اصلی کسب سود در بازار سهام است. هر یک از این موارد یک شغل تخصصی است و نیاز است فرد سرمایه‌گذار زمان زیادی برای تحلیل و سرمایه‌گذاری صرف کند.
انواع روش‌های سرمایه‌گذاری مستقیم
در قسمت قبلی، بیان کردیم که برای سرمایه‌گذاری مستقیم، شخصِ سرمایه‌گذار می‌تواند به صورت تلفنی، اینترنتی و یا حضوری اقدام به معاملات بورسی کند. این سه شکل، از انواع روش‌های سرمایه‌گذاری مستقیم هستند که شکل حضوری و اینترنتی آن را در ادامه، مورد بحث قرار داده‌ایم.
- سرمایه‌گذاری مستقیم به صورت حضوری
اگر شخص سرمایه‌گذار ترجیح دهد تا به صورت حضوری در معاملات بورس حضور داشته باشد، می‌بایست به کارگزاری و یا تالار بورس مراجعه نماید. در آن‌جا، او می‌تواند فرم‌های خرید یا فروش سهام را درخواست دهد و با تکمیل آنها، معامله‌ی مورد نظر خود را اجرا نماید. البته در حال حاضر، این روش کاربرد چندان زیادی ندارد و بیشتر سرمایه‌گذاران ترجیح می‌دهند تا از روش اینترنتی (که در ادامه توضیح داده شده است) استفاده کنند. - سرمایه‌گذاری مستقیم به صورت اینترنتی و تلفنی
اینترنت، معاملات را ساده‌تر کرده است. با بودن اینترنت، دیگر نیازی به حضور فیزیکی در تالار بورس و یا کارگزاری نیست. به سادگی از طریق سامانه‌ی سجام و ثبت نام در آن، می‌توان کارگزاری مورد نظر را انتخاب نموده و سپس کد بورسی دریافت کرد. با داشتن کد بورسی، امکان خرید و فروش سهام در وبسایت کارگزاری انتخاب شده، برای هر سرمایه‌گزار مقدور می‌گردد.
سرمایه‌گذاری غیر مستقیم
روش سرمایه‌گذاری غیر مستقیم، در مقابل روش مستقیم قرار می‌گیرد. یعنی اگر فرد سرمایه‌گذار دانش کافی از بازارهای مالی و بورس، نداشته باشد می‌تواند از این روش برای سرمایه‌گذاری، استفاده کند. در روش غیر مستقیم، مدیریت معاملات سهام سرمایه‌گذار به تیم‌های حرفه‌ای واگذار خواهد شد. در حقیقت، این تیم‌ها هستند که به طور مستقیم وارد معاملات سهام میشوند. آنها دانش کافی برای رصد بازار مالی را دارند و در نتیجه می‌توانند گزینه‌های مناسب معامله را بیابند. البته این شرکتها در مقابل خدماتی که برای سرمایه‌گذار انجام می‌دهند، کارمزد خود را دریافت خواهند کرد.
انواع روش‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم
سرمایه‌گذاری غیر مستقیم از طریق یک سری ابزارهای مالی در بازار بورس انجام خواهد شد. برخی از این ابزارها، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سبدهای اختصاصی هستند که مزایای سرمایه‌گذاری در بورس در این مطلب، اشاره‌ی مختصری به آنها کرده‌ایم.
سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در صندوق‌های سرمایه‌گذاری
صندوق‌های سرمایه‌گذاری، فرصت بسیار خوبی را برای سرمایه‌گذاری ایجاد کرده‌اند. این صندوق‌ها، نقش واسطه‌ی مالی را برای فرد سرمایه‌گذار ایفا می‌کنند. از طرف دیگر، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، برای بازار سرمایه نیز بسیار مفید واقع میشوند. چرا که سرمایه‌ی سرمایه‌گذاران به طور سرجمع، می‌تواند برای معاملات سهام، وارد عمل شود.
آن‌چه که در صندوق‌های سرمایه‌گذاری رخ می‌دهد، جمع‌آوری وجوه سرمایه‌گذاران و خرید سهام، اوراق مشارکت و … در بازار مالی با آن سپرده‌ها است. سرمایه‌گذاران در این صندوق‌ها، در سود و زیان شراکت دارند. صندوق‌ها، فرمول‌های خاص خود را برای خرید سهام و معاملات در بازارهای مالی، دارند. بنابراین سود و یا زیان حاصل از سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مختلف، با هم متفاوت خواهد بود. صندوق‌های سرمایه‌گذاری انواع مختلفی دارند که افراد می‌توانند متناسب با سطوح ریسک‌پذیری و نیازهایشان، هر یک از آنها را انتخاب کنند.
صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت کم ریسک‌ترین نوع صندوق سرمایه‌گذاری است و صندوق سهامی نیز پرریسک‌ترین نوع صندوق سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه است. میان این دو صندوق هم صندوق مختلط وجود دارد که ترکیبی از سهام و اوراق درآمد ثابت است.
مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری
- مدیریت دارایی‌ها به صورت حرفه‌ای به دست یک تیم متخصص و باتجربه
- نظارت بر دارایی و شفاف بودن اطلاعات مالی
- نقد شوندگی بالا در زمان دلخواه سرمایه‌گذار
- افزایش تنوع سرمایه‌گذاری
- صرفه‌جویی در مقیاس
معایب سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در صندوق‌های سرمایه‌گذاری
هرچند سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری شامل مزیت‌های بسیار زیادی خواهد بود، اما ریسک‌هایی می‌تواند سرمایه را تحت تأثیر قرار دهد. یکی از ریسک‌ها ، این است که زمانی که در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری میکنیم؛ ممکن است تیم مدیریت کننده‌ي دارایی اشتباهاتی را مرتکب شوند و موجب زیان شما شوند، از این رو قبل از سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری با مراجعه به وبسایت فیبپ ایران از عملکرد آنها مطمعن شوید.
سرمایه‌گذاری غیر مستقیم به روش مشارکت در شرکتهای سبدگردان
روش دوم برای مشارکت در سرمایه‌گذاری غیر مستقیم، استفاده از سبدهای اختصاصی هستند. سبد اختصاصی یک سبد سرمایه‌گذاری از اوراق بهادار است که دارایی سرمایه‌گذار به طور اختصاصی مدیریت می‌شود و در بهترین زمان برای معامله، به کار برده می‌شود. در این روش سبد به نام سرمایه‌گذار است و تنها مدیریت و هدایت آن به عهده‌ی سبدگردان خواهد بود.
مزیت استفاده از سبد اختصاصی برای سرمایه‌گذاری، کاهش میزان ریسک سرمایه‌گذاران ناوارد است. در حقیقت در این شکل سرمایه گذاری، مدیریت سبد دارایی شما به دست افراد حرفه‌ای خواهد افتاد و شما دخالتی در مدیریت سرمایه‌ی خود نخواهید داشت.
مزایای سرمایه‌گذاری در سبدهای اختصاصی
اختصاص سبد به نام سرمایه‌گذار در شیوه‌ی سرمایه‌گذاری در سبدهای اختصاصی، یکی از مهم‌ترین مزایای آن به شمار می‌آید. به عبارت بهتر، این کار سبب خواهد شد تا مدیریت سرمایه‌ی شما به صورت اختصاصی‌تری انجام شود. از طرف دیگر در این روش، شما به عنوان سرمایه‌گذار، از خدمات مدیریت حرفه‌ای سبدگردان برخوردار هستید. البته به شرط آن‌که به سبدگردان‌های معتبر و حرفه‌ای مراجعه کنید!
معایب سرمایه‌گذاری در سبدهای اختصاصی
انتخاب یک سبدگردان غیر حرفه‌ای، بدون شک شما را پشیمان خواهد کرد! درست مانند آن است که سرمایه‌ی خود را بدون اطلاع و دانش از بازار مالی، سرمایه‌گذاری کنیم.
کدام روش سرمایه‌گذاری را انتخاب کنیم؟
برای ورود به بورس و سرمایه‌گذاری در آن، شما این دو مزایای سرمایه‌گذاری در بورس مزایای سرمایه‌گذاری در بورس شیوه‌ی مستقیم و غیر مستقیم را در پیش رو خواهید داشت. برای انتخاب روش مناسب، باید مزایا و معایب هر کدام را شناسایی کنید تا بهتر بتوانید تصمیم بگیرید. فراموش نکنید که هرکدام از این روش‌ها، می‌توانند برای یک سرمایه‌گذار مناسب‌ترین روش باشند! یعنی انتخاب روش بهتر، برای هر فرد با شرایط مختلف، متفاوت خواهد بود. در ادامه، برخی از مواردی را ذکر کرده‌ایم که در اخذ تصمیم برای شیوه‌ی سرمایه‌گذاری شما مؤثر است.
به طور خلاصه اگر در سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه و بورس حرفه‌ای نیستید و دانش کافی را ندارید حتماً روش غیر مستقیم را انتخاب کنید. در حال حاضر صندوق‌های سرمایه‌گذاری و شرکتهای سبدگردان متنوعی وجود دارند که شما می‌توانید با مراجعه به وبسایت آنها و کسب اطلاعات کامل از نحوه‌ی عملکردشان اقدام به سرمایه‌گذاری کنید.
جمع‌بندی آکادمی دانایان
برتر بودن سرمایه‌گذاری به شکل مستقیم و یا غیر مستقیم در موارد مختلف، متفاوت خواهد بود. هر کدام از این اشکال سرمایه‌گذاری، مزایا و معایب مربوط به خود را دارند که بسته به شرایط هر سرمایه‌گذار، می‌توانند گزینه‌ی ایده‌آل تری برای او باشند. میزان ریسک‌پذیری، دانش مالی، میزان بودجه‌ی سرمایه‌گذار و … از جمله مهم‌ترین عواملی هستند که در تعیین گزینه‌ی بهتر سرمایه‌گذاری، نقش مزایای سرمایه‌گذاری در بورس خواهند داشت.
صندوق سرمایه گذاری چه مزایایی برای سرمایه گذاران دارد؟
صندوق سرمایه گذاری چه مزیت‌هایی برای سرمایه گذاران دارد؟
از اصلی ترین مزایای صندوق سرمایه گذاری نقد شوندگی بالای آن است . تمامی سرمایه گذاری ها بالاخره باید نقد شوند و به هدف از پیش تعیین شده خود برسند . چالش اصلی این است که آیا سرمایه گذار می تواند هر زمان که خواست سرمایه خود را نقد کند یا خیر؟
از فاکتورهای مهم انتخاب سرمایه گذاری مناسب، سهولت در خرید و فروش دارایی درکمترین زمان ممکن، بدون تغییر قابل ملاحظه در قیمت آن است.
اگراحتمال می دهید که در طول دوره سرمایه گذاری خود ممکن است به پول نقد احتیاج پیدا کنید، باید در دارایی‌هایی سرمایه گذاری کنید که از نقد شوندگی بالایی برخوردار بوده و قابلیت تبدیل به پول نقد در کمترین زمان و با کمترین هزینه را دارا باشد .
حتی در بازار بورس و معاملات سهام نیز همیشه قابلیت نقد شوندگی وجود ندارد. گاهی اوقات ممکن است سهام شرکتها به دلایل مختلف به حالت تعویق درآیند و متوقف شوند. یا سرمایه گذار در زمان خرید و فروش سهام گرفتار صف‌های خرید و فروش شود و نتواند سرمایه خود را به ارزش روز، نقد کند .
قبل از سال ۱۳۸۶ سرمایه گذاران صرفا می توانستند سهام شرکتها را معامله کنند اما امروزه که حدودا دویست صندوق سرمایه گذاری مختلف در کشور فعالیت می کنند، سرمایه گذاران بدون نگرانی و با آسودگی خاطر می توانند در بازار سهام سرمایه گذاری نموده و دیگر دغدغه نقد شوندگی سهامشان را نداشته باشند.
سرمایه گذاری در صندوق این امکان را به سرمایه گذار می دهد که خیلی زود پول خود را نقد کند. این کار توسط ضامن نقد شوندگی صندوق انجام می شود. یعنی هر زمان که سرمایه گذار تصمیم به نقد کردن دارایی خود بگیرد ضامن صندوق، این وظیفه را به عهده می گیرد.
هر شخصی می تواند با صرف سرمایه ای هرچند اندک از مزایای صندوق سرمایه گذاری بهره مند شود. صندوق‌های سرمایه گذاری با تجمیع سرمایه های خرد، قدرت این را پیدا می کنند که از مزایای یک سرمایه گذاری در مقیاس بزرگ بهره ببرند و از طرف سرمایه گذاران این پول‌ها را در انواع اوراق بهادار مثل سهام و اوراق با درآمد ثابت کوتاه مدت و بلند مدت سرمایه گذاری کنند .
از طرف دیگر تجمیع سرمایه‌ها به صندوق‌های سرمایه گذاری این امکان را می دهد که قدرت مذاکره و طلبکارانه ی خود را با نهادهای مالی مختلف نظیر بانک‌ها بالا ببرند و سود بالاتری برای سرمایه گذاران خود فراهم کنند.
یکی از ویژگی های مهم صندوق‌های سرمایه گذاری، این است که سرمایه گذار وقت و انرژی خاصی برای افزایش سرمایه صرف نمی کند.
تنها کاری که سرمایه گذار انجام می دهد، این است که صندوق سرمایه گذاری مناسب را انتخاب نموده و به آن مراجعه می کند و مزایای سرمایه‌گذاری در بورس کارهای مربوط به ثبت نام را انجام می دهد. ادامه کارهای مرتبط با سرمایه گذاری توسط صندوق صورت می پذیرد و نیازی به پیگیری و تحلیل بازار توسط سرمایه گذار نیست. بدین ترتیب، در وقت سرمایه گذار نیز صرفه جویی می شود.
کاهش ریسک سرمایه گذاری از مهم ترین مزایای صندوق سرمایه گذاری است. روش های گوناگونی برای کم کردن ریسک ورود به بازارهای سرمایه وجود دارد .
صندوق‌ها بر اساس مدل و نوع سرمایه گذاری خود در دارایی های مختلفی سرمایه گذاری می کنند .
در سرمایه گذاری انفرادی میزان سرمایه، مطمعنا کمتر از سرمایه گذاری جمعی است. در این صورت سرمایه گذاری انفرادی امکان انتخاب گزینه‌های زیاد وجود ندارد و سرمایه گذار مجبور می شود دارایی خود را در تعداد کمی از سبدها قرار دهد .
اما در سرمایه گذاری جمعی مدیران مزایای سرمایه‌گذاری در بورس صندوق‌های سرمایه گذاری به دلیل حجم دارایی بیشتر این امکان را دارند که سبدهای متنوع تری را انتخاب کنند. به تشکیل این سبد از دارایی‌ها در اصطلاح "متنوع سازی دارایی‌ها" گفته می‌شود. در نتیجه ریسک کلی سرمایه گذاری‌ها کاهش پیدا می یابد. این مسئله زمانی خودش را به خوبی نشان می دهد که بازار سرمایه با افت جریان نقدینگی همراه باشد .
در این زمان صندوق‌هایی که از روی تجربه ی بالا و هوشمندانه در صنایع و بازارهای مختلف سرمایه گذاری کرده‌اند، می توانند از افت ارزش سرمایه گذاری شان در امان بمانند .
پس هر شخص با خرید واحدهای سرمایه گذاری از یک صندوق سرمایه گذاری، در آنِ واحد در چندین شرکت مختلف سرمایه گذاری می کند.
از دیگر مزیت های صندوق های سرمایه گذاری، صرفه جویی ناشی از مقیاس است. فرض کنید معلمی دانش آموزان کلاس خود را ملزم به تهیه ی یک کتاب خاص نموده است و دانش آموزان هر یک به تنهایی اقدام به جستجو و تهیه ی کتاب نموده اند.
راه بهتری هم در این مثال وجود دارد . یک نفر می تواند به نمایندگی از جمع، تمام کتاب ها را خریداری کند. این مفهوم ساده صرفه جویی نسبت به مقیاس است .
سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری هم به دلیل صرفه جویی ناشی از مقیاس، کم هزینه تر از سرمایه گذاری های فردی است. زیرا هزینه بکارگیری نیروهای متخصص و تفسیر اطلاعات و تعیین سبد بهینه اوراق بهادار بین همه سرمایه گذاران تقسیم می شود و هزینه سرانه هر سرمایه گذار کاهش می یابد.
به غیراز این، صندوق سرمایه گذاری از طرف سرمایه گذاران، تمام هزینه‌های اجرایی مربوط به بورس مثل دریافت سود سهام را انجام می دهد و در نتیجه هزینه سرانه هر سرمایه گذار برای انجام سرمایه گذاری کاهش می یابد.
به بیان ساده تر، با توجه به اینکه صندوق‌های سرمایه گذاری از جمع آوری سرمایه های خرد شکل می گیرند، بنابراین امکان استفاده از مزایای یک مجموعه سرمایه گذاری بزرگ برای دارندگان آن فراهم می شود.
شاید با یک میلیون تومان، توانایی سرمایه گذاری در گزینه‌های متنوعی وجود نداشته باشد، اما با توجه به حجم بالای سرمایه در صندوق‌های سرمایه گذاری، این امکان فراهم می شود.
ضمنا به دلیل حجم بالای سرمایه صندوق‌ها هزینه هایی مانند تحلیل، بررسی، ارزش گذاری، خرید و فروش و سایر هزینه‌ها در بین سرمایه گذاران توزیع می شود و برای سرمایه گذار صرفه جویی قابل توجهی را در پی خواهد داشت.
یکی از مهم ترین مزایای صندوق سرمایه گذاری بازده مناسبی است که برای سرمایه گذاران به ارمغان می‌آورند. سرمایه گذاران نسبت به قبول ریسک، انتظار بازده مناسبی دارند .
صندوق‌های سرمایه گذاری یکی از ابزارهای جدید مالی در کشورهستند و تفاوت‌های زیادی با سایر ابزارهای پولی که تا کنون در شبکه پولی کشور تبلیغ شده‌اند، دارند.
به طور خلاصه صندوق‌های سرمایه گذاری در مزایای سرمایه‌گذاری در بورس بازه‌های زمانی مشخصی توسط سه نهاد سازمان بورس و اوراق بهادار، متولی و حسابرس مورد بازرسی قرار می گیرند و تمام فعالیت‌های آنها به صورت شفاف اطلاع رسانی می گردد. متولی صندوق نیز به صورت مستمر بر عملکرد صندوق نظارت دارد.
شفافیت بالای صندوق‌های سرمایه گذاری، از مهم ترین دلایلی است که سرمایه گذاران مختلفی از هر قشر و سطح مالی را به خود جذب کرده است. ارزش دارایی‌های سرمایه گذاری شده در صندوق‌های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس، هر دو دقیقه و غیرقابل معامله‌ها، هر روز اعلام و منتشر می شود .
علاوه بر این، صندوق های سرمایه گذاری موظف به ارائه گزارش‌های منظم از ریز معاملات و نحوه سرمایه گذاری‌های خود هستند. این امر در بستر قوانین شفاف و سخت گیرانه سازمان بورس انجام می گیرد. برای مثال در انتهای هر ماه صندوق‌های سرمایه گذاری گزارشی از تمام سرمایه گذاری‌های انجام شده و تغییرات احتمالی در ارزش دارایی‌ها ارائه می کنند .
ضمنا هر شخص به راحتی می تواند از طریق سایت اختصاصی هر صندوق سرمایه گذاری، به اطلاعات مورد نیاز خود دست پیدا کند و برای انجام سرمایه گذاری در آنها اقدام کند.
صندوق‌های سرمایه گذاری توسط اشخاص متخصصی مدیریت می شوند که سرمایه ی صندوق را در بازارهای مالی مختلف به جریان می اندازند .
بررسی و تفحص تمام فرصت‌های سرمایه گذاری در بازار و انتخاب بهترین گزینه سرمایه گذاری، برای افراد غیرحرفه ای بسیار زمان بر بوده و به مطالعه و دانش قبلی نیاز دارد .
ورود مستقیم به بازار سرمایه برای افراد عادی خطرناک است و حتی ممکن است اصل سرمایه آنها نیز به خطر بیفتد.
شناخت بازار سرمایه و کسب سود از آن خواسته هر سرمایه گذاری است، اما همیشه نمی‌توان امیدوار بود که بهترین سهم بازار به ما رخ نشان دهد. یک سرمایه گذارهمیشه نمی‌تواند با دقت و اعتماد کامل بهترین گزینه را انتخاب کند و از انتخاب خود راضی و خرسند باشد. ذات بازار سرمایه و تجربه سرمایه گذاری خلاف این موضوع را نشان می دهد .
موفقیت حاصل دانش و تجربه ی بسیار است. مطمعنا درصد احتمال موفقیت یک سرمایه گذار، اگر با تمرکز بالا بازار را رصد کند و حرفه اصلی او معامله گری باشد، خیلی بیشتر از افراد عادی خواهد بود. صندوق های سرمایه گذاری این امکان را به هر فرد می دهند تا بتواند با خیال راحت و در شرایط گوناگون از حداکثر ظرفیت بازار استفاده کند.
صندوق های سرمایه گذاری تنوع زیادی دارند و به انواع مختلفی تقسیم می شوند. تقریبا برای هر نوع سلیقه سرمایه گذاری و هر میزان ریسک پذیری، نوعی صندوق سرمایه گذاری وجود دارد.
در واقع، تفاوت اصلی انواع صندوق‌های سرمایه گذاری در ترکیب دارایی‌های آنها است. به این معنی که صندوق‌ها با توجه به ماهیت و نوعشان درصدی از سرمایه خود را در گزینه های کم ریسک مثل سپرده بانکی، اوراق مشارکت و در گزینه‌های با ریسک بیشتر در بازار بورس سرمایه گذاری می کنند.
بعضی از صندوق‌ها برای کسانی مناسب اند که اهل ریسک زیاد نیستند و قصد دارند از سرمایه گذاری خود سود منظم و ثابت دریافت کنند. صندوق‌های با درآمد ثابت برای این افراد مناسب هستند .
سرمایه گذاری در بورس خوب است؟
سرمایه گذاری در بورس به دلیل سودآوری و نقدشوندگی بالا، مورد توجه بسیاری از افراد قرار دارد. اما ورود به بورس، مانند هر حوزه دیگری، می‌تواند در شروع برای افراد ناآشنا، تا حدی پیچیده به نظر برسد. در این مطلب تلاش کرده‌ایم به تعدادی از سوالات رایج در زمینه سرمایه‌گذاری در بورس از جمله روش‌های مستقیم و غیرمستقیم سرمایه‌گذاری و مراحل شروع سرمایه‌گذاری در این بازار پاسخ دهیم.
سرمایه گذاری مستقیم و غیرمستقیم در بورس
سرمایه‌گذاری در بورس به دو شیوه مستقیم و غیرمستقیم انجام می‌شود. هر کدام از روش‌های گفته شده، ویژگی‌های خاص خود را دارند که باعث می‌شود هر کسی بتواند با توجه به اهداف، میزان ریسک‌پذیری و دانش سرمایه‌گذاری خود، بهترین روش را انتخاب کند.
پیش از پرداختن به روش‌های مختلف سرمایه‌گذاری در بورس، ابتدا به صورت خلاصه به چند مورد از مزایای ورود به این بازار اشاره میکنیم.
مزایای سرمایه گذاری در بورس
- امکان سرمایه‌گذاری با هر میزان دارایی،
- حفظ ارزش دارایی در مقابل تورم،
- نقدشوندگی بالا و
- وجود روش‌های متنوع سرمایه‌گذاری متناسب با درجه ریسک پذیری افراد.
سرمایه گذاری غیرمستقیم
این شیوه سرمایه‌گذاری، بیشتر مناسب افرادی است که زمان یا دانش کافی برای مدیریت دارایی خود در بورس ندارند؛ اما نمی‌خواهند سود این بازار را نیز از دست بدهند. در چنین شرایطی افراد می‌توانند از روش‌های غیرمستقیم سرمایه‌گذاری در بورس استفاده کنند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری و استفاده از خدمات سبدگردانی، دو روش اصلی سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس هستند. ویژگی‌های خاصی که هر یک از این روش‌ها دارند، باعث می‌شود هر کدام از آنها برای گروه خاصی از سرمایه‌گذاران مناسب باشند.
صندوق‌ها با توجه به نوع دارایی که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنند، انواع مختلفی دارند که صندوق درآمد ثابت و صندوق مزایای سرمایه‌گذاری در بورس سهامی از مهم‌ترین انواع آن هستند.
صندوق درآمد ثابت
صندوق درآمد ثابت، یک روش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس است. در اکثر آنها حداقل بازدهی مشخصی وجود دارد و به‌عنوان کم‌ریسک‌ترین گزینه سرمایه گذاری در بورس شناخته می‌شود. با توجه به اینکه دارایی این صندوق‌ها در انواع اوراق با درآمد ثابت و سپرده بانکی سرمایه‌گذاری شده است، می‌تواند گزینه جذابی برای سرمایه‌گذاران کم‌ریسک باشد.
بازدهی بالاتر و نحوه محاسبه سود به‌صورت روزشمار، سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت را به نسبت سپرده بانکی که سود ماه‌شمار پرداخت می‌کند، تبدیل به گزینه‌ای جذاب‌تر برای سرمایه‌گذاری می‌کند.
صندوق سهامی
صندوق سرمایه‌گذاری سهامی مناسب افرادی است که تمایل به کسب سود بالاتر از شاخص بورس را دارند و همچنین از قدرت ریسک‌پذیری بالاتری برخوردار هستند؛ اما فرصت و دانش سرمایه‌گذاری کافی در این بازار را ندارند.
بیشتر دارایی‌های این صندوق‌ها از سهام شرکتهای بورسی و فرابورسی تشکیل شده است و توسط تحلیلگران حرفه‌ای و باتجربه مدیریت می‌شود.
سبدگردانی
سبدگردانی یکی دیگر از روش‌های غیرمستقیم سرمایه‌گذاری در بورس است. در این روش شرکتهای دارای مجوز از سوی سازمان بورس و اوراق بهادار، بر اساس میزان ریسک‌پذیری سرمایه‌گذاران، سبدی اختصاصی از انواع دارایی‌ها تشکیل می‌دهند. گفتنی است در این روش، سرمایه‌گذار در تمام مراحل می‌تواند بر عملکرد سبدگردان نظارت داشته و نظرات خود را با وی در میان بگذارید.
سرمایه گذاری مستقیم در بورس
در ابتدای بخش قبل، به مزایای سرمایه‌گذاری در بورس اشاره کردیم. می‌دانیم مزایای گفته شده بین روش مستقیم و غیرمستقیم سرمایه‌گذاری در این بازار مشترک است. حال با در نظر گرفتن این مزایا ممکن است عده‌ای تمایل داشته باشند به هدف کسب سود بیشتر، خودشان مدیریت دارایی‌های خود را به عهده بگیرند. این روش که از آن تحت عنوان روش مستقیم سرمایه گذاری در بورس یاد می‌شود، نیازمند انتخاب یک شرکت کارگزاری با عملکرد مناسب و سپس دریافت کد بورسی است. باید در نظر داشت که این روش بیشترین میزان ریسک را داشته و در صورت عملکرد صحیح، از بالاترین بازدهی برخوردار است. در صورتی که برای سرمایه‌گذاری در بورس روش مستقیم مزایای سرمایه‌گذاری در بورس را انتخاب کرده‌اید، بهتر است نکات زیر را نیز در نظر بگیرید:
بدون دانش کافی یا مشاوره وارد بازار نشوید
هیچ کدام از ما بدون مشورت با افراد متخصص و تأیید آنها، اقدام به خرید خودرو یا مسکن نمی‌کنیم؛ اما سرمایه‌های از دست رفته افراد در بازار سهام نشان می‌دهد که تعداد معاملات ناآگاهانه در بازار سهام به طور قابل توجهی از بازارهای دیگر بیشتر است. برای مزایای سرمایه‌گذاری در بورس جلوگیری از آسیب‌هایی که در نتیجه معاملات اشتباه پیش می‌آید می‌توان از مشاوره افراد متخصص بهره برد. خدمات مشاوره سرمایه گذاری کارگزاری فارابی می‌تواند در این مسیر بسیار کمک‌کننده باشد.
علاوه بر مشاوره، برای افرادی که وقت و علاقه یادگیری مباحث این بازار را دارند، توصیه می‌شود که با شرکت در دوره‌های آموزشی معتبر که تعداد قابل توجهی از آنها در وبسایت آموزین در دسترس است، با ارتقای دانش خود در این زمینه، عملکرد خود را در بازار بهبود بخشند.
سرمایه گذاری را با مبالغ زیاد شروع نکنید
بهترین راه شروع سرمایه‌گذاری در بورس، با مبلغ کمی از مازاد سرمایه است؛ حتی اگر از دانش کافی در این زمینه برخوردار هستید. همچنین به جای اینکه برای سرمایه‌گذاری سراغ دارایی‌های مهم خود بروید یا حتی وام بگیرید، از پس‌اندازهایی برای این کار استفاده کنید که مطمئن باشید از دست دادن آنها مشکلی در زندگی شما ایجاد نکند.
یکی دیگر از موارد موثر در ایجاد تجربه‌ای بهتر از سرمایه‌گذاری برای فعالین این بازار، انتخاب یک کارگزاری مناسب است. در ادامه به نکاتی اشاره میکنیم که در نظر گرفتن آنها می‌تواند در انتخاب کارگزاری بورس، کمک کننده باشد.
انتخاب بهترین کارگزاری بورس
کارگزاری‌ها در بازار سرمایه به عنوان واسطه برای مزایای سرمایه‌گذاری در بورس ارتباط سرمایه‌گذاران و هسته معاملات عمل می‌کنند و سرمایه‌گذران نمی‌توانند بدون کارگزاری در بورس معامله کنند. بنابراین برای شروع فعالیت در این بازار لازم است قبل از هر اقدامی، از طریق یک شرکت کارگزاری نسبت به دریافت کد بورسی اقدام کنید.
کارگزاری‌ها، طبق دستورالعمل منتشر شده از سوی سازمان بورس و اوراق بهادار رتبه‌بندی میشوند. نکاتی مانند خدمات قابل ارائه به مشتریان، قابلیت‌های سیستم معاملاتی و حسابداری، گواهینامه‌های حرفه‌ای پرسنل و تعداد مشتریان، از جمله عوامل موثر بر رتبه کارگزاری‌ها در این لیست هستند. این رتبه‌بندی در وبسایت‌های مرتبط و معتبر منتشر می‌شود و می‌توان با یک جستجوی ساده به آن دسترسی پیدا کرد.
مقایسه بورس فارکس و ارزهای دیجیتال و بررسی معایب و مزایای هرکدام
تمامی این سوالات ممکن در ذهن همه افرادی که تصمیم به تجارت و سرمایه گذاری می‌گیرند ایجاد شود، برای پاسخ به این سوالات در این مقاله با ما همراه باشید!
مقایسه بورس فارکس و ارز های دیجیتال
بورس فارکس و بازار ارز دیجیتال ( cryptocurrency )، دو نمونه از بازارهای مالی پرطرفدار و پر سود هستند. هر کدام از این بازارهای مالی تفاوت‌ها و شباهت‌هایی دارند که افراد برای سرمایه‌گذاری دچار سردرگمی میشوند.
بورس فارکس و ارز دیجیتال تفاوت‌ها و شباهت‌های بسیار جزئی دارند، ریسک زیاد و امکان نوسان‌گیری در آنها وجود دارد. در این دو بازار می‌توان سرمایه‌گذاری بلند مدت داشت و به سودهای چشمگیری رسید.
حال به برخی تفاوت ها و شباهت هایشان می پردازیم:
مهم ترین شباهت های بورس فارکس و بازار ارز دیجیتال
- قیمت در هر دو بازار بر اساس میزان عرضه و تقاضا مشخص می شود.
- معامله ارز دیجیتال و سهام هر دو بر مبنای پول فیات ( به پول قانونی مانند دلار یا ریال که ارزش خود را از دولت می گیرد، پول فیات گفته می شود) هستند.
- برای کسب سود در هر دو بازار نیاز است افرادی که شروع به تجارت می کنند، به میزان کافی از اطلاعات ضروری برخوردار باشند.
- هر گونه بی احتیاطی در سرمایه گذاری و یا ترید، می تواند منجر به خسارات جبران ناپذیر شود.
مهم ترین تفاوت های بورس فارکس و بازار ارز دیجیتال
نوسانات در دو بازار فارکس و ارز دیجیتال
بازار مالی فارکس نوسانات کمتری را نسبت به بازار ارزهای دیجیتال تجربه می‌کند، زیرا سودی که از خریدوفروش به دست می‌آید چشم گیر نیست اما در صورتی که سرمایه‌ی گسترده‌ای داشته باشید، می‌توانید سود خوبی به دست آورید.
به‌صورت کلی نوسانات گسترده‌ی قیمت ارزهای دیجیتال در بازار ارز، برای کاربرانی که قصد سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت را دارند، از این تغییر نوسانات بهترین سود ممکن را می‌برند. در مقابل، معمولاً افرادی که در بازار ارز دیجیتال خواهان ثبات هستند، خرید تتر( Tether ) را ترجیح می‌دهند زیرا نوسان قیمت این ارز دیجیتال کم است و قیمت آن تقریباً با دلار آمریکا برابر است.
کارمزد در بازار ارز دیجیتال و فارکس
در بازار ارز دیجیتال می توانید با کمترین سرمایه، اقدام به سرمایه گذاری کنید و کارمزدی که برای هر معامله باید پرداخت کنید، مقدار چندانی نبوده و به ازای کارمزد معاملات است در صورتی که وضعیت کارمزد در بازار فارکس پرهزینه تر بوده و به خاطر وجود واسطه ها، باید در هر مرحله از بازار، کارمزدهای متفاوتی پرداخت کنید و همین مساله، یکی از مهم ترین تفاوت های ارز دیجیتال و فارکس است.
امنیت و پایداری ارز دیجیتال و فارکس
یکی از مسائل بسیار مهم و تعیین کننده برای سرمایه گذاران، بحث امنیت است باید به این نکته توجه کرد که بازار رمز ارزها یک بازار جدید مالی محسوب می شود و تمامی کاربران باید قبل از ورود به بازار، اطلاعات کاملی در مورد نگهداری سرمایه و یا استفاده از کیف پول داشته باشند و در صورت داشتن اطلاعات کامل هرگز دچار مشکل نخواهند شد .
بازار فارکس نیز از این امر مستثنی نبوده و کاربران زمانی دارایی های خود را از دست می دهند که مساله امنیت اهمیت چندانی برای آنها نداشته باشد. البته تفاوت ارز دیجیتال و فارکس از نظر امنیت، از این لحاظ است که تمامی دارایی های موجود در فارکس توسط دولت بیمه شده تا سرمایه گذار ضرر نکند.
سهولت کار در بازار ارز دیجیتال با صرافی‌های معتبر
یک تفاوت ارز دیجیتال و فارکس که به‌عنوان مزیت بازار ارز دیجیتال شناخته می‌شود، سهولت معاملات در بازار ارز دیجیتال است. از مرحله ورود به بازار تا ایجاد معاملات و پرداخت کارمزدها، کاربران در بازار ارز دیجیتال بسیار راحت‌تر هستند و با چالش‌های جدی مانند تحریم‌ها مواجه نخواهند بود .
هرچند که تحریم‌ها برای بازار ارز دیجیتال جهانی هم اعمال‌شده‌اند اما باوجود صرافی‌های معتبر نظیر نوبیتکس نیازی نیست نگران این مورد باشید.
میزان نقدینگی ارز دیجیتال و فارکس
بازار فارکس نسبت به بازار ارز دیجیتال قدیمی تر بوده، پس نقدینگی بیشتری نسبت به بازار ارز دیجیتال دارد.
رقابت در بازار
تمامی سرمایه گذاران در بازار ارز دیجیتال نیازی به رقابت با دیگر سرمایه گذاران ندارند اما وضعیت در بازار فارکس متفاوت است و تمامی معامله گران و شرکت ها رقابت سختی با یکدیگر در این مورد دارند.
مکان انجام معاملات
در هر دو بازارهای مالی ارز دیجیتال و فارکس، خرید و فروش با استفاده از اینترنت امکان پذیر است اما معاملات بازار ارز دیجیتال در صرافی ها انجام می شود، در صورتی که معاملات بازار فارکس در پلتفرم های آنلاین صورت می گیرد.
حمایت از بازار
بازار فارکس توسط دولت حمایت و پشتیبانی شده و تمامی معاملات بازار توسط دولت نظارت می شود. اما در بازار ارز دیجیتال هیچ سازمانی بر بازار نظارت نداشته و تمامی اطلاعات کاربران به صورت محرمانه است.
افتتاح حساب کاربری ارز دیجیتال و فارکس
در بازار ارز دیجیتال برای افتتاح حساب کاربری، نیاز است که در یک صرافی ثبت نام کنید. فرآیند کار همان روند معمول ثبت ایمیل، انتخاب رمز عبور و تایید آدرس ایمیل است. پس از اتمام ثبت نام، برای این که امکان سپرده‌گذاری و برداشت از حساب خود را داشته باشید، لازم است مراحل تایید هویت را بگذرانید .
جهت ثبت نام در کارگزار فارکس یا همان بروکر نیز مراحل کار دشواری لازم نیست و همان روند افتتاح حساب در صرافی را دارد. همانند مورد فوق برای انجام فعالیت سپرده‌گذاری و یا انجام معامله، تایید هویت کاربر اجباری است. ممکن است اسکن از مدرکی که اثبات شناسایی و آدرس شما باشد، لازم گردد.
حال معایب و مزایای ارز های دیجیتال و بورس فارکس را بررسی میکنیم:
مزایای ارز های دیجیتال:
- معاملات آسان
- امنیت بالا
- تجارت بین‌المللی آسان
- عدم وجود کارمزد تراکنش سنگین
- دسترسی به اعتبار برای همه
- سود دهی بالا
- مهار تورم
- بازار 24 ساعته
معایب ارز های دیجیتال:
- کمبود قوانین نظارتی از یک مزیت تا عیب بزرگ.
- هنوز طرفداران رمز ارزها خیلی کمتر از حد انتظار هستند .
- دولت ها همیشه می توانند یک مانع بزرگ باشند .
- بازار پر از تقلب و کلاهبرداری است .
- امان از پامپ و دامپ ها و نوسانات بزرگ.
- امنیت همیشه جای سوال دارد .
- ارزش ذاتی یک مسئله مهم است .
- هنوز به اندازه کافی گسترده نشده است .
- عدم مقبولیت در جوامع بزرگ.
- بی ثباتی.
- چالش های کار با فناوری‌های پیچیده.
مزایای بورس فارکس:
- انعطاف پذیری
- کنترل فردی
- حساب های تمرینی
- عدم دخالت بورس مرکزی
- قدرت اهرم
- نقدشوندگی بالا
معایب بورس فارکس:
- عدم شفافیت کامل
- قیمت گذاری پیچیده
- ریسک بالا
- خودآموز بودن
- نوسانات زیاد
- هزینه های معاملاتی
مزایای بورس بیشتر است یا ارز دیجیتال؟
بورس بستری امن برای سرمایه گذاری های قانونی بلند مدت است و نظارت ها بیشتر است، اما در ارزهای دیجیتال دامنه نوسان زیاد است و هیچ دولت و سازمانی آن را کنترل نمیکنند. همچنین در ارزهای دیجیتال قابلیت هایی مثل بازار دوطرفه و اهرم وجود دارد که در بورس ایران وجود ندارد.
معایب بورس فارکس بیشتر است یا ارز دیجیتال؟
شاید از اصلی ترین عیب بورس را بتوان تاثیر گذاری بیش از حد اخبار داخلی، دامنه نوسان کم و محدودیت کف سفارشات اشاره کرد. همچنین در ارزهای دیجیتال تحلیل ها گاهی کم اعتبار میشوند و گاهی نبود دامنه نوسان باعث بیش از حد متضرر شدن سرمایه گذار می‌شود .
برای شروع ورود به بازار های مالی بورس بهتر است یا ارز دیجیتال؟
پاسخ یه این سوال برای هر فردی کاملا متفاوت است! اگر حاضرید برای سود بیشتر ریسک کنید ارزهای دیجیتال گزینه مناسبی خواهند بود و اگر به دنبال راه های قانونی در بازار های مالی هستید، بورس ریسک کمتری خواهد داشت .
اگر میخواهید در بازار ارز دیجیتال و بورس فارکس سرمایه گذاری کنید، بهتر است، بدون دانش و اطلاعات کافی در این زمینه، وارد بازارهای مالی نشوید. و در نهایت با بررسی این دو بستر اقتصادی، انتخابی آگاهانه در این عرصه داشته باشید . این نکته را فراموش نکنید که همیشه سودهای کلان، نصیب افراد حرفه‌ای در بازارهای مالی می‌شود. برخی افراد، بدون توجه به ریسکی که در این بازارها وجود دارد، وارد آنها شده و با ضرر جبران‌ناپذیری مواجه میشوند. پس، قبل از هر اقدامی باید با ابزارهای این دو بازار آشنایی کامل پیدا کنید و بدون مشاوره به انجام معاملات نپردازید .
دیدگاه شما