انواع سیستم خودکار معاملات

ربات معاملات الگوریتمی ؛ بهترین استراتژی معاملاتی

امروزه افرادی بسیاری علاقه مند به سرمایه گذاری در بازار بورس هستند. اما روش های آغاز فعالیت در این بازار را نمی دانند. ربات معاملات خودکار یا الگوریتمی یکی از روش های معاملاتی جدید است که در بازار های سرمایه ای ایران رونق یافته است. روشی جدید که احتمالا در آینده ای نزدیک استفاده از آن رونق بیشتری خواهد یافت.

شرکت های استارت آپ و غیر استارت آپ در زمینه ربات معاملات خودکار ادعاهای جالبی ارائه نموده اند، و در این زمینه آغاز به فعالیت کرده اند. همه ما می دانیم که پیشرفت تکنولوژی مزایای بسیار زیادی را برای تمامی مردم دنیا داشته است.

یکی از این مزایا نیز ربات معاملات خودکار، با استفاده از روش های هوشمند است. مدتی است که هوش مصنوعی در بورس به عنوان یک روش ماشینی بسیار عرض اندام می کند. شرکت های بزرگی هستند در جهان، که به عنوان رهبر های معاملات الگوریتمی شناخته می شوند.

این دسته از شرکت های بزرگ معتقد هستند، که با استفاده از روش ربات معاملات خودکار می توان ساده تر از پیش اقدام به فعالیت های سرمایه گذاری در بازارهای مالی نمود. اما اجازه دهید بپرسیم معاملاتی که به صورت الگوریتمی یا هوش مصنوعی هستند، در اصل به چه معنا می باشند؟

منظور از ربات معاملات خودکار در بازارهای سرمایه گذاری چیست؟

هر نوع معامله ای که پرسود یا کم سود باشد، و از طریق الگوریتم های خاصی صورت پذیرد، معاملات الگوریتمی نامیده می شود. مثلا در یک نمونه ساده می توانیم بگوییم، زمانی که قیمت سهام یک شرکت به اعداد خاصی می رسید، دستور خرید و فروش سهام به صورت خودکار صادر می شود.

اما آیا میتوانیم بگوییم ربات معاملات خودکار تنها به همین عملکرد محدود است؟ مسلما پاسخ منفی خواهد بود. تمامی الگوریتم هایی که میزان سود و ضرر یک معامله را بیان می نماید، در ابتدای طیف استفاده از الگوریتم ها، در اصل ساده و پایه ای می باشد.

به این صورت که در بخشی دیگر از انجام معاملات، نوعی استراتژی معاملاتی وجود دارد، که بدون نیاز به دخالت انسان می تواند تمامی موارد خرید و فروش سهام را بررسی، ارزیابی، و تحلیل نماید. پس با انتخاب سبد سهام، و تخصیص دارایی مورد نیاز، اقدام به خرید سهام نماید.

در ربات معاملات خودکار توسط ربات، شناسایی سود و نقطه آغاز خرید و فروش سهام، با رعایت تمامی نقاط ریسک پذیر معاملات، به صورت از پیش تعیین شده تعریف شده است. آیا این نوع معامله پر ریسک است؟ با این که استفاده از ربات معاملاتی برای انجام معامله دقیق است، اما باید بگوییم نوعی معامله پر خطر نیز به شمار می رود.

امروزه در برخی از کشورها الگوریتم هایی توسط ربات معاملاتی وجود دارد، که تمامی این روند زنجیره ای وار را به صورت اتوماتیک انجام می دهند. پس باید بگوییم در اصل هر نوع معاملات خودکار در یک نقطه از طیف معاملات الگوریتمی واقع می شود.

جنبه های مشترک الگو تریدینگ در سرمایه گذاری از طریق معاملات خودکار

شاید برای بسیاری از ما باور این مسئله که سیستم رایانه ای به جای انسان معامله کند، دشوار و غیر قابل قبول باشد. اما در عصر حاضر این ربات معاملات خودکار تردید ما را از بین برده است. با این که الگوهای الگوریتمی دارای پیچیدگی های بسیار زیادی هستند، اما می توانند جنبه های مشترکی با یکدیگر داشته باشند.

از جمله مهمترین جنبه های مشترکی که می توانیم در تمامی الگوریتم های معاملاتی شاهد باشیم، باید به موارد زیر اشاره کنیم.

در تمامی الگو تریدینگ ها نیاز به استفاده از یک ابزار برای تحلیل داده ها احساس می شود. استفاده از این نرم افزار می تواند کمک کند تا محاسبات انحراف معیار، و حتی میانگین گیری به راحتی صورت پذیرد.

یکی دیگر از جنبه های مشترک موجود در الگوریتم های معاملات خودکار برنامه ای برای دریافت داده ها می باشد. در سیستم های مالی از این نرم افزار، برای خواندن قیمت ها استفاده می شود. البته لازم به ذکر است که بدانید خود این برنامه به تنهایی می تواند پیچیده باشد.

از این رو باید در ربات معاملات خودکار این برنامه را به پایگاه داده بازار متصل نمایید. از سوی دیگر ممکن است لازم به استفاده از برنامه ای پیچیده تر، جهت رصد همزمان قیمت های بازار نیز احساس گردد.

یکی دیگر از نرم افزارهایی که لازم است در ربات معاملاتی جهت انجام معاملات خودکار مورد استفاده قرار گیرد، نرم افزاری جهت بررسی شرایط و تحلیل و محاسبه آنها می باشد. در صورتی که این ابزار تحلیل و محاسبه به درستی انجام شوند، می توانند برای خرید و فروش سهام یا اوراق قرضه، تصمیم مناسب تری بگیرند.

مثلا تصور کنید زمانی که قیمت بیشتر از میانگین باشد، و انحراف معیار آن کمتر از مقدار تعیین شده باشد، سیستم به صورت خودکار دستور خرید صادر می کند. به همین سادگی معاملات خودکار انجام می شوند.

این بخش در ربات معاملات خودکار نیز از جمله بخش های پیچیده دیگری به شمار می رود، که لازم است در مورد آن اطلاعات بالایی داشته باشید. این بخش به شدت نیاز به برقراری روش های ارتباطی با کارگزاری و بازار دارد. از دیگر فعالیت هایی که در این بخش صورت می پذیرد، رهگیری معامله و مدیریت ارتباطات است.

اجزای فرعی سیستم های ربات معاملات خودکار

علاوه بر تمامی جنبه های مشترک یاد شده، اجزای مشترک دیگری به صورت فرعی در تمامی الگوریتم های معاملاتی وجود دارد که به انها اشاره خواهیم نمود.

1. ابزارهای انواع سیستم خودکار معاملات کنترل و ذخیره سازی داده ها

بدون شک برای کار کردن با چنین حجم بالایی از داده ها، نیاز به ابزاری در معاملات خودکار احساس می شود، که قادر باشد داده ها را کنترل نماید. علاوه بر آن قادر باشد در زمان لازم سرعت آنها را خوانده و اطلاعات جدید را به سرعت ذخیره نماید.

از جمله مزایای استفاده از ابزارهای مدیریت ریسک در ربات معاملات خودکار، می توانیم به محاسبه اندازه و حجم سهام، ابزارهایی برای بررسی عملکرد و رفتار سیستم، میزان سرمایه و … اشاره نماییم. وجود این برنامه ها در سیستم های الگو تریدینگ لازم و ضروری می باشد.

1. تحلیل ها و پیگیری های پس از معامله

می دانیم که انجام معامله تنها بخشی از سرمایه گذاری با استفاده از معاملات خودکار به شمار انواع سیستم خودکار معاملات می رود. برای این که تصویری از آینده بازار، سرمایه، افزایش دقت و پیش بینی صحیح و …. داشته باشیم لازم است تمامی پیگیری ها بعد از انجام معامله نیز صورت پذیرد.

اهرم معاملاتی (Leverage) چیست و چه کاربردی دارد؟

در دنیای کریپتوکارنسی، اهرم (Leverage) به موقعیتی اشاره دارد که سرمایه‌گذاران از پول قرض گرفته شده برای ترید کردن استفاده می‌کنند. استفاده از اهرم می‌تواند قدرت خرید و فروش را افزایش دهد و شما را قارد می‌سازد تا سود بیشتری از معامله ببرید. البته ممکن است عکس این موضوع نیز اتفاق بیفتد. یعنی در شرایط نامنظم بازار، سود شما تبدیل به زیان شود. بنابراین بهتر است هنگام معامله ارز‌های دیجیتال با اهرم احتیاط کنید. استفاده از اهرم در معاملات چالش برانگیز است. هر شخص باید درک کاملی از نحوه کار آن داشته باشد تا بتوان به درستی از آن استفاده کند. در این مقاله از ارزتودی به معرفی اهرم در بازار ارز دیجیتال می‌پردازیم و نحوه کار آن را توضیح می‌دهیم.

اهرم در معاملات کریپتو چیست؟

اهرم در معاملات ارز دیجیتال یا سایر دارایی‌های مالی با استفاده از وجوه قرض گرفته شده است. اهرم‌ها قدرت خرید یا فروش شما افزایش داده و انواع سیستم خودکار معاملات به شما امکان می‌دهند با پولی بیشتر از آنچه در حال حاضر در کیف خود دارید، معامله کنید. بسته به صرافی ارز دیجیتالی که برای تجارت استفاده می‌کنید، می‌توانید تا ۱۰۰ برابر موجودی حساب خود وام بگیرید.

برای توصیف مقدار اهرم نسبت‌هایی مانند ۱:۵ به معنی ۵ برابر، ۱:۱۰ و ۱:۲۰ وجود دارند. این نسب‌ها نشان می‌دهد اهرم شما چند برابر سرمایه‌تان را افزایش می‌دهد. به عنوان مثال، فرض کنید که ۱۰۰ دلار در حساب صرافی خود دارید اما می‌خواهید موقعیتی به ارزش ۱۰۰۰ دلار در بیت کوین باز کنید. با اهرم ۱۰ برابری، ۱۰۰ دلار شما همان قدرت خرید ۱۰۰۰ دلار را خواهد داشت.

ممکن است از اهرم برای معامله انواع مشتقات رمزنگاری استفاده شود. معاملات مارجین، توکن‌های اهرمی و قرارداد‌های آتی برخی از اشکال محبوب معاملات اهرمی هستند.

اهرم معاملاتی (Leverage) چگونه کار می‌کند؟

قبل از هر چیزی، برای شروع کار، ابتدا باید وجوه را در حساب معاملاتی خود سپرده‌گذاری کنید. در واقع این وجوه به عنوان وثیقه شناخته می‌شود. وثیقه به استفاده شما از اهرم و مقدار کلی موقعیتی که می‌خواهید باز کنید، اشاره دارد.

فرض کنید می‌خواهید از یک اهرم ۱۰ برابری استفاده کنید و ۱۰۰۰ دلار در اتریوم خریداری کنید. بنابراین، شما به ۱۰۰ دلار در حساب خود به عنوان وثیقه برای پول قرض گرفته شده نیاز دارید؛ زیرا مارجین مورد نیاز یک دهم هزار دلار است. اگر از اهرم ۲۰ برابری (۱/۲۰ از ۱۰۰۰ = ۵۰ دلار) استفاده کنید، مارجین مورد نیاز شما کمتر می‌شود. اما به خاطر داشته باشید هر چه اهرم بالاتر باشد، خطر لیکوئید شدن بیشتر خواهد بود

علاوه بر واریز مارجین اولیه، باید یک آستانه مارجین برای تراکنش‌های خود داشته باشید. اگر بازار بر خلاف موقعیت شما پیش رود و مارجین به زیر آستانه نگهداری برسد، باید پول بیشتری به حساب خود واریز کنید تا از لیکوئید شدن موقعیت جلوگیری کنید. مارجین نگهداری (maintenance margin) نام دیگری برای آستانه است.

می‌توانید از اهرم برای موقعیت‌های بلند مدت و کوتاه مدت استفاده کنید. باز کردن یک موقعیت خرید (بلند مدت) نشان می‌دهد که شما پیش‌بینی می‌کنید قیمت یک دارایی افزایش یابد. از سوی دیگر، باز کردن یک موقعیت فروش (کوتاه مدت) نشان دهنده انتظار شما برای کاهش قیمت دارایی است. هر چند این موقعیت ممکن است مانند معاملات اسپات باشد، اما استفاده از اهرم به شما امکان می‌دهد فقط بر اساس وثیقه خود و نه بر اساس دارایی‌های خود، دارایی‌ها را بخرید یا بفروشید. بنابراین، حتی اگر صاحب دارایی نباشید، اگر فکر می‌کنید که بازار کاهش می‌یابد، ممکن است آن را قرض کنید و آن را بفروشید (یعنی یک معاملات کوتاه مدت باز کنید).

مثال از اهرم در موقعیت بلند مدت (خرید)

فرض کنید به دنبال باز کردن معامله‌ای به ارزش ۱۰ هزار دلار بیت‌کوین با اهرم ۱۰ برابری هستید. این بدان معناست که وثیقه شما ۱۰۰۰ دلار است. اگر قیمت بیت کوین ۲۰ درصد افزایش یابد، سود خالص ۲۰۰۰ دلاری (بعد از هزینه‌ها) به دست خواهید آورد که بسیار بیشتر از ۲۰۰ دلاری است که اگر ۱۰۰۰ دلار خود را در معاملات بدون اهرم معامله می‌کردید، دریافت می‌کردید.

از طرفی دیگر، از قیمت بیت‌کوین انواع سیستم خودکار معاملات ۲۰ درصد کاهش یابد، شما ۲۰۰۰ دلار ضرر می‌کنید. یعنی تنها با ۱۰۰۰ دلار به عنوان سرمایه اولیه (وثیقه)، کاهش ۲۰ درصدی منجر به لیکوئید شدن می‌شود (موجودی شما به صفر می‌رسد). در واقع، حتی کاهش ۱۰ درصدی در بازار ممکن است باعث لیکویید شدن شما شود. با این حال، مقدار لیکوئید شدن شما را صرافی‌ای که از آن استفاده می‌کنید مشخص می‌کند.

برای جلوگیری از لیکوئید شدن باید مقدار سرمایه‌ایی که به عنوان وثیقه گذاشته‌اید را افزایش دهید. صرافی‌ها معمولاً قبل از اینکه لیکوئید شوید، برای شما‌ ایمیلی به عنوان هشدار جهت افزایش وثیقه ارسال می‌کند

مثال از از اهرم در موقعیت کوتاه مدت (فروش)

حال فرض کنید می‌خواهید یک موقعیت کوتاه ۱۰۰۰۰ دلاری روی بیت کوین با اهرم ۱۰ برابری شروع کنید. در این سناریو، شما بیت کوین را از شخص دیگری قرض می‌گیرید و سپس آن را با نرخ ثابت می‌فروشید. شما یک سپرده ۱۰۰۰ دلاری به عنوان وثیقه دارید، اما به لطف اهرم ۱۰ برابری خود، می‌توانید ۱۰۰۰۰ دلار بیت کوین بفروشید.

با فرض اینکه قیمت فعلی بیت کوین ۴۰۰۰۰ دلار است، ۰.۲۵ بیت کوین قرض کرده و آن را فروختید. حال اگر قیمت بیت کوین ۲۰ درصد (به ۳۲۰۰۰ دلار) کاهش یابد، می‌توانید ۰.۲۵ بیت کوین را تنها با ۸۰۰۰ دلار بخرید. در نتیجه ۲۰۰۰ دلار سود خالص خواهید داشت (منهای کارمزد).

برای بازخرید ۰.۲۵ بیت کوین، اگر بیت کوین با افزایش ۲۰ درصدی به ۴۸ هزار دلار برسد، به ۲۰۰۰ دلار دیگر نیاز دارید. از آنجایی که فقط ۱۰۰۰ دلار در حساب شما باقی مانده است، موقعیت شما لیکویید می‌شود. یک بار دیگر، باید وثیقه خود را قبل از رسیدن به قیمت لیکوئید افزایش دهید تا از آن جلوگیری کنید.

چرا باید از Leverage در معاملات کریپتو استفاده کنیم؟

اهرم ابزاری است که توسط معامله گران برای افزایش اندازه موقعیت‌ها و سود‌های احتمالی استفاده می‌شود. اما همانطور که موارد ذکر شده نشان می‌دهد، استفاده از اهرم در معاملات نیز می‌تواند منجر به زیان‌های بسیار بزرگتری شود.

معامله گران برای افزایش نقدینگی پول خود از اهرم استفاده می‌کنند. به عنوان مثال، آن‌ها ممکن است از اهرم ۴ برابری برای حفظ همان اندازه موقعیت با وثیقه کمتر به جای حفظ موقعیت اهرمی ۲ برابری در یک بورس استفاده کنند. نیمی دیگر از وجوه آن‌ها ممکن است به روش‌های مختلفی مانند سرمایه‌گذاری در NFT‌ها، سهامداری، تجارت سایر دارایی‌ها، یا تأمین نقدینگی به صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) استفاده شود.

چگونه هنگام معامله با اهرم ریسک‌ها را مدیریت کنیم؟

معاملات با اهرم بالا به سرمایه کمتری نیاز دارد، اما خطر لیکوئید شدن آن بیشتر است. اگر اهرم شما خیلی زیاد باشد، حتی یک درصد تغییر در قیمت ارزهای دیجیتال ممکن است منجر به زیان قابل توجهی شود. توانایی شما برای تحمل نوسانات با افزایش اهرم کاهش می‌یابد. استفاده از اهرم کمتر به شما مارجین خطای بیشتری برای معامله می‌دهد. به همین دلیل، بایننس و سایر صرافی‌های ارز‌های دیجیتال حداکثر اهرمی را که مشتریان جدید ممکن است به کار گیرند، محدود کرده‌اند.

استراتژی‌های مدیریت ریسک مانند استاپ لاس یا حد ضرر، سفارش حد سود می‌هواند به شما در کم کردن ریسک اهرم معاملاتی کمک کند. وقتی انواع سیستم خودکار معاملات بازار بر خلافپیش‌بینی شما پیش می‌رود، می‌توان از دستورات حد ضرر برای بستن خودکار موقعیت با قیمتی مشخص استفاده کرد. دستورات توقف ضرر می‌تواند از شما در برابر ضرر‌های بزرگ محافظت کند. از طرفی دیگر، استفاده از سفارش حد سود، به طور خودکار زمانی که درآمد شما به سطح معینی رسید بسته می‌شود. با انجام این کار، ممکن است از درآمد خود قبل از تغییر وضعیت بازار محافظت کنید.

معامله اهرمی یک شمشیر دو لبه است که ممکن است به طور چشمگیری هم درآمد و هم ضرر شما را افزایش دهد. به خصوص در بازار نامنظم ارز‌های دیجیتال، ریسک قابل توجهی را به همراه دارد. بنابراین بهتر است همیشه احتیاط زیادی به خرج دهید و تحقیقات لازم را انجام دهید تا استراتژی معاملاتی خود را آماده کرده و نحوه استفاده مؤثر از اهرم را درک کنید.

چگونه از معامله مارجین در بایننس استفاده کنیم؟

در صرافی ارز‌های دیجیتال مانند بایننس، می‌توانید ارز‌های دیجیتال را با استفاده از اهرم معامله کنید. اهرم مفهومی است که ممکن است در انواع مختلف معاملات یافت شود و ما به شما نحوه استفاده از آن را در معاملات مارجین آموزش خواهیم داد. قبل از شروع به یک حساب مارجین نیاز دارید.

۱. از نوار پیمایش بالا به [Trade] – [Margin] بروید.

۲. روی [BTC/USDT] کلیک کنید تا جفت معاملاتی مورد نظر خود را پیدا کنید. ما از جفت BNB/USDT استفاده خواهیم کرد.

۳. در ادامه باید وجوه را به کیف پول مارجین خود منتقل کنید. روی [Transfer Collaterals] در زیر نمودار کندل کلیک کنید.

۴. کیف پول را برای انتقال پول، حساب مارجینی که باید به آن برود و ارزی که باید ارسال شود را انتخاب کنید. پس از وارد کردن مبلغ، روی [Confirm] کلیک کنید. ما در این مورد ۱۰۰ دلار USDT به حساب مارجین ارسال می‌کنیم.

۵. حال در کادر سمت راست، [Cross ۳x] یا [Isolated ۱۰x] را انتخاب کنید.

۶. نوع سفارش، مانند سفارش بازار، و [Buy] یا [Sell] را انتخاب کنید. خواهید دید که پس از کلیک بر روی [Borrow]، ۱۰۰ USDT که به حساب Cross Margin ارسال کردیم در ۳ ضرب شده و به ۳۰۰ USDT تبدیل شده است.

۷. با تعیین مقدار USDT توسط [Total] یا مقدار BNB برای خرید بر اساس [Amount]، می‌توانید BNB را با اهرم خریداری کنید. برای انتخاب بخشی از موجودی برای استفاده، نوار زیر را بکشید. سپس مبلغی که برای این معامله وام می‌گیرید نشان داده می‌شود. برای باز کردن موقعیت، روی [Margin Buy BNB] کلیک کنید.

به یاد داشته باشید که نمی‌توانید از کل مبلغ خود استفاده کنید زیرا باید کارمزد معاملاتی بپردازید. بسته به سطح VIP شما، سیستم به طور خودکار مبلغ کارمزد معاملات را حفظ می‌کند.

کلام آخر

اهرم با شما اجازه می‌دهد با سرمایه اولیه انواع سیستم خودکار معاملات کم به سود‌های بالایی دست یابید. با این حل باید به دانش کافی برای استفاده از آن برسید. زیرا همانطور که اهرم ۲۰ درصدی می‌هوان سود شما را ۲۰ برابر کند، ممکن است با برعکس شدن روند بازار ۲۰ برابر به شما ضرر نیز بزند. قبل از پرداختن به معاملات اهرمی، احتیاط کنید و خطرات را بسنجید. هرگز با پولی که نمی‌توانید از دست بدهید معامله نکنید، به خصوص اگر از اهرم مالی استفاده می‌کنید.

معاملات الگوریتمی چیست؟

معاملات الگوریتمی (Algorithmic Trading) معاملات خودکار، تجارت به روش جعبه سیاه یا معاملات الگویی نیز نامیده می‌شود. در این نوع از معاملات، از یک برنامه رایانه‌ای استفاده می‌شود که مجموعه‌ای از دستورالعمل‌های تعریف شده (الگوریتم) را برای انجام معاملات به کار می‌گیرد.

در تعریف‌های مربوط به تجارت و علوم اقتصادی آورده شده است که این نوع از معامله می‌تواند با سرعت و فرکانس سود کسب کند که برای انسان انجام آن کاملاً غیرممکن است.

از معاملات الگوریتمی چه می‌دانید؟

معاملات الگوریتمی علاوه بر فرصت‌های پرسودی که برای فرد تجارت‌کننده دارد، با درک و تحلیل تأثیرات مربوط به عواطف انسانی بر فعالیت‌های تجاری معاملات را به نحو سیستماتیک‌تری انجام می‌دهد. به نظر می‌رسد تجارت الگوریتمی عامل انسانی را حذف می‌کند و در عوض از استراتژی‌های مبتنی بر آمار از پیش تعیین شده پیروی می‌کند که می‌توانند هفت روز هفته ساعت و توسط کامپیوترها با حداقل نظارت اجرا شوند.

رایانه‌ها می‌توانند مزایای متعددی نسبت به معامله‌گران انسانی ارائه دهند. برای اولین بار، آنها می‌توانند تمام روز، بدون خواب، فعال بمانند.

آن‌ها همچنین می‌توانند داده‌ها را به طور دقیق تجزیه و تحلیل کنند و به تغییرات میلی ثانیه پاسخ دهند. علاوه بر این، آنها هرگز احساسات را در تصمیم‌گیری‌های خود فاکتور نمی‌گیرند.

به همین دلیل، مدت‌هاست که بسیاری از سرمایه‌گذاران فهمیده‌اند که ماشین‌آلات می‌توانند معامله‌گران عالی داشته باشند، با توجه به اینکه آنها از استراتژی‌های صحیح استفاده می‌کنند.

چرا معاملات الگوریتمی؟

بیشتر استراتژی‌های معاملات الگوریتمی حول شناسایی فرصت‌ها در بازار بر اساس آمار است. تجارت لحظه‌ای به دنبال پیروی از روندهای فعلی است و استراتژی‌های یادگیری ماشینی سعی می‌کنند فلسفه‌های پیچیده‌تری را به صورت خودکار در بیاورند یا چندین مورد را به طور همزمان ادغام کنند.

هیچ یک از این موارد تضمین واقعی برای سودآوری نیست و معامله‌گران باید بفهمند که الگوریتم صحیح یا ربات را کی و کجا پیاده‌سازی کنند. حوزه تجارت الگوریتمی نیز به همین ترتیب تکامل یافته است. در حالی که این کار با تجارت رایانه در بازارهای سنتی آغاز شد، افزایش دارایی‌های دیجیتال و مبادلات جاری در هفت روز هفته این رویه را به سطح جدیدی رسانده است.

تقریباً به نظر می‌رسد که تجارت اتوماتیک و ارزهای رمز پایه برای یکدیگر ساخته شده است. درست است که کاربران هنوز هم باید استراتژی‌های انواع سیستم خودکار معاملات خاص خود را انجام دهند، اما اگر به درستی اعمال شود، این تکنیک‌ها می‌توانند به بازرگانان کمک کنند دست خود را از چرخ بردارند و اجازه دهند ریاضیات کار خود را انجام دهد.

بررسی دقیق تر کاربرد معاملات الگوریتمی

فرض کنید که یک فرد برای انجام معاملات خود از این معیارهای تجاری ساده پیروی می‌کند:

1. وقتی میانگین متحرک ۵۰ روزه آن از میانگین متحرک ۲۰۰ روزه بالاتر رفت، ۵۰ سهم از سهام را می‌خرد. (میانگین متحرک میانگین دادهای نقاط گذشته است که نوسانات قیمتی را روز به روز مرتفع‌تر می‌کند و در نتیجه‌ی آن روندها مشخص می‌شوند.)
2. فروش این سهام زمانی که میانگین متحرک ۵۰ روزه آن از میانگین متحرک ۲۰۰ روزه پایین‌تر باشد.

با استفاده از این دو دستورالعمل ساده، یک برنامه کامپیوتری به طور خودکار ارزش سهام (و شاخص‌های میانگین متحرک) را کنترل کرده و در صورت تناسب شرایط تعریف شده، سفارشات خرید و فروش را ثبت می‌کند.

فرد معامله‌گر دیگر نیازی به نظارت بر قیمت‌ها و نمودارهای متغیر و به روز یا سفارشات به صورت دستی ندارد. سیستم معاملات الگوریتمی با شناسایی فرصت صحیح معامله به صورت خودکار این کار را انجام می‌دهد.

مزایای انجام معاملات به روش الگوریتمی

مزایا معاملات الگوریتمی:

1. معاملات با بهترین قیمت ممکن انجام می‌شود.
2. ثبت سفارش در این نوع معاملات دقیق و سریع است. (اجرایی شدن آن در سطح دلخواه بسیار محتمل است.)
3. بسیار اهمیت دارد که معاملات قبل از تغییرات ارزشی قابل توجه به درستی و هر چه سریع‌تر انجام شوند که به روش الگوریتمی امری امکان پذیر است.
4. کاهش هزینه‌های معامله
5. بررسی خودکار همزمان در شرایط مختلف بازار
6. کاهش انواع خطاهای دستی هنگام انجام معاملات.
7. معاملات الگوریتمی را می‌توان با استفاده از داده‌های موجود در زمان واقعی و درست مورد آزمایش مجدد قرار داد تا ببینیم آیا می‌توان این دست از معاملات را یک استراتژی مناسب و هوشمندانه در انجام معاملات تجاری بر شمرد و یا خیر.
8. از احتمال وقوع خطاهای متعدد توسط معامله‌کنندگان انسانی (و نه ماشینی) در اثر عوامل روحی و روانی می‌کاهد.

بیشتر معاملات الگوریتمی که امروزه انجام می‌گیرد، معاملات با فرکانس بالا (HFT) هستند که تلاش می‌کند تعداد زیادی سفارش را با سرعت سریع‌تر در چندین بازار و با پارامترهای تصمیم‌گیری چندگانه بر اساس دستورالعمل‌های از پیش برنامه‌ریزی شده، ثبت کند.

معاملات الگوریتمی در اشکال مختلف معامله، خرید و فروش و فعالیت‌های متنوع سرمایه‌گذاری مورد استفاده قرار می‌گیرد از جمله:

• سرمایه‌گذاران میان مدت و یا بلند مدت یا موسسات بازرگانی طرف خرید، صندوق‌های بازنشستگی، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، شرکت‌های بیمه و برخی دیگر از معاملات الگوریتمی برای خرید سهام در مقادیر زیاد استفاده می‌کنند، زمانی که نمی‌خواهند با سرمایه‌گذاری‌های گسسته و پر حجم بر ارزش سهام تأثیر بگذارند.
• سرمایه‌گذاران کوتاه مدت و شرکای طرف فروش، سازندگان بازار (مانند کارگزارها)، دلالان و داوران از مزایای معاملات خودکار بهره‌مند می‌شوند. علاوه بر این، معاملات الگوریتمی به ایجاد نقدینگی کافی برای فروشندگان در بازار کمک می‌کند.

معاملات الگوریتمی نسبت به روش‌های مبتنی بر شهود یا غریزه معامله‌گر، رویکرد سیستماتیک‌تری در معاملات فعال فراهم می‌کند.

استراتژی های معاملات الگوریتمی

هر استراتژی برای معامله خودکار (الگوریتمی) نیاز به فرصتی مشخص دارد که از نظر بهبود درآمد یا کاهش هزینه سودآور باشد. در ادامه چند نمونه از استراتژی های معاملاتی رایج را مشاهده می‌کنید:

استراتژی ‌های دنباله روی ترندها

رایج‌ترین استراتژی‌های معاملات الگوریتمی در مورد میانگین متحرک، شکست کانال، تغییرات سطح قیمت و دیگر شاخص‌های فنی مرتبط مورد استفاده قرار می‌گیرند. اینها ساده‌ترین و آسان‌ترین استراتژی‌هایی هستند که می‌توانند از طریق معاملات الگوریتمی اجرا شوند، زیرا این استراتژی‌ها پیش بینی قیمت انجام نمی‌دهند.

معاملات براساس وقوع روندهای مطلوب آغاز می‌شوند چرا که اجرای آن‌ها از طریق الگوریتم‌ها بدون وارد شدن به پیچیدگی تحلیل‌ و پیش‌بینی، آسان و ساده است. افرادی که دنباله‌ روی ترندها هستند استفاده از میانگین متحرک ۵۰ و ۲۰۰ روزه را به عنوان یک استراتژی رایج در دستور کار خود قرار می‌دهند.

فرصت‌ های آربیتراژ

آربیتراژ (Arbitrage) به معنای کسب سودی بدون ریسک از اختلاف قیمت دو بازار مختلف است، یعنی شما سهامی را از یک لیست در یک بازار خریداری می‌کنید و همان سهام را هم‌زمان در بازاری دیگر با قیمت بالاتر به فروش می‌رسانید و از این اختلاف قیمت سود می‌کنید؛ ما این سود بدون ریسک را آربیتراژ می‌نامیم. همان عملکرد را می‌توان برای سهام در مقابل ابزارهای آتی داشت؛ زیرا اختلاف قیمت در هر بازه‌ای از زمان در بازارها وجود دارد.

اجرای یک الگوریتم مشخص به منظور شناسایی این تفاوت قیمت‌ها و ثبت کارآمد سفارشات، فرصت‌های سودآوری را بدست می‌آورد.

توازن مجدد صندوق شاخص

صندوق‌های شاخص دوره‌های متعادل‌سازی مجددی را تعریف کرده‌اند تا منابع خود را با شاخص‌های معیار مربوط با آن برابر انواع سیستم خودکار معاملات کنند. این کار فرصت‌های سودآوری را برای معامله‌گران روش الگوریتمی ایجاد می‌کند که معاملات مورد انتظار را که بسته به تعداد سهام در صندوق شاخص و قبل از به تعادل رساندن مجدد آن، ۲۰ تا ۸۰ امتیاز پایه دریافت می‌کنند، سرمایه‌گذاری می‌کنند.

این گونه معاملات از طریق سیستم‌های معاملات الگوریتمی برای اجرای به موقع و شناسایی بهترین قیمت‌ها آغاز می‌شود.

ربات معاملاتی چیست؟

در ابتدایی‌ترین سطح، یک ربات تجارت الگوریتمی یک کد رایانه‌ای است که توانایی تولید و اجرای سیگنال‌های خرید و فروش در بازارهای مالی را دارد.

اجزای اصلی چنین رباتی شامل قوانین ورود به سیستم است که هنگام خرید یا فروش سیگنال می‌دهد. قوانین خروج نشان می‌دهد که چه زمانی موقعیت فعلی و قوانین اندازه‌گیری موقعیت که مقدار خرید یا فروش را تعریف می‌کند را ترک کنید.

برای داشتن سودآوری، ربات باید کارآیی بازار را به طور منظم و مداوم شناسایی کند.

توسعه استراتژی های الگوریتمی

اولین گام در توسعه استراتژی‌های الگوریتمی، تأمل در برخی از ویژگی‌های اصلی است که هر استراتژی تجارت الگوریتمی باید داشته باشد. این استراتژی باید از نظر بازار هوشمندانه باشد.

هم‌چنین مدل ریاضی مورد استفاده در تدوین استراتژی باید بر اساس روش‌های آماری صحیح باشد.

در مرحله بعدی، تعیین کنید که ربات شما قصد دارد چه اطلاعاتی را به دست آورد. برای داشتن یک استراتژی خودکار (الگوریتمی) باید رباتی داشته باشید که قادر به ضبط ناکارآمدی‌های مداوم بازار باشد.

استراتژی‌های معاملات الگوریتمی از مجموعه‌ای از دستورالعمل‌های سخت برای بهره‌گیری از رفتار بازار پیروی می‌کنند و وقوع یک‌باره ناکارآمدی بازار برای ایجاد یک استراتژی کافی نیست.

به‌علاوه، اگر علت ناکارآمدی بازار غیرقابل شناسایی باشد، هیچ راهی برای دانستن اینکه آیا موفقیت یا شکست استراتژی به دلیل شانس بوده است یا خیر وجود نخواهد داشت.

با در نظر گرفتن موارد فوق، انواع مختلفی از استراتژی‌ها برای آگاهی از طراحی ربات تجارت الگوریتمی شما وجود دارد.

استراتژی‌هایی که از موارد زیر (یا ترکیبی از آن‌ها) بهره می‌برد:

1. اخبار اقتصادی کلان (به عنوان مثال، حقوق و دستمزد غیر مزرعه‌ای یا تغییرات نرخ بهره)
2. تجزیه و تحلیل اساسی (به عنوان مثال، با استفاده از داده‌های درآمد یا یادداشت‌های انتشار درآمد)
3. تجزیه و تحلیل آماری (به عنوان مثال، همبستگی یا ادغام مشترک)
4. تجزیه و تحلیل فنی (به عنوان مثال، میانگین متحرک)
5. ریزساختار بازار (به عنوان مثال آربیتراژ یا زیرساخت‌های تجاری)

فراتر از الگوریتم های معاملاتی معمول

چند نوع خاص از الگوریتم‌ها وجود دارد که اتفاقاتی را که در طرف دیگر می‌افتند شناسایی می‌کنند. یک سازنده در بازار فروش برای مثال از این نوع از الگوریتم‌ها استفاده می‌کند؛ چرا که دارای هوشمندی لازم برای شناسایی وجود هر گونه الگوریتم در سمت ثبت یک سفارش بزرگ است.

چنین ردیابی از طریق الگوریتم‌ها به معامله‌گر در یک بازار کمک می‌کند انواع سیستم خودکار معاملات تا فرصت‌های بزرگی که در انتخاب سفارشات پیش می‌آیند را شناسایی کند.

این کار گاهی اوقات به عنوان عملکردی پیشرفته شناخته می‌شود.

الزامات فنی برای معاملات الگوریتمی

به کارگیری الگوریتم با استفاده از یک برنامه رایانه‌ای آخرین مؤلفه معاملات الگوریتمی است که با آزمایش مجدد همراه است (آزمایش عملکرد الگوریتم در دوره‌های گذشته‌ی بازار سهام برای کسب اطلاع از نحوه‌ی سودآوری آن).

چالش اصلی این است که استراتژی شناسایی شده را به یک فرآیند کامپیوتری یکپارچه تبدیل کنید که برای ثبت سفارش به حساب تجاری دسترسی دارد. موارد زیر الزامات تجارت الگوریتمی است:

• دانش برنامه‌نویسی کامپیوتری برای برنامه‌ریزی استراتژی‌های معاملاتی مورد نیاز، در صورتی که دانش برنامه‌نویسی ندارید اما مایل به انجام معاملات الگوریتمی هستید، پیشنهاد می‌شود برنامه‌نویسانی را برای این کار استخدام کنید و انواع سیستم خودکار معاملات یا از نرم‌افزارهای پیش‌ساخته معاملاتی استفاده کنید.
• اتصال به شبکه و دسترسی به سیستم عامل‌های تجاری برای ثبت سفارش.
• دسترسی به فیدهای داده‌های بازار که توسط الگوریتم در موقعیت‌های ثبت سفارش کنترل می‌شوند.
• توانایی و همچنین داشتن زیرساخت‌های خاص در مواقع نیاز به کنترل سیستم قبل از اینکه در بازارهای واقعی فعال شود.
• داده‌های قبلی موجود برای آزمایش مجدد بسته به پیچیدگی قوانین پیاده‌سازی شده در الگوریتم.

برنامه رایانه‌ای مورد استفاده شما باید موارد زیر را انجام دهد:

1. فید قیمت آینده سهام RDS را از هر دو بورس بخواند.
2. با استفاده از نرخ ارز موجود، یک ارز را به ارز دیگر تبدیل کنید.
3. اگر اختلاف قیمت قابل توجهی وجود داشته باشد (به علت حذف هزینه‌های کارگزاری) که منجر به انواع سیستم خودکار معاملات یک فرصت سودآور می‌شود، برنامه باید بتواند سفارش خرید را در بورس با قیمت پایین‌تر قرار دهد و سفارش را در بورس با قیمت بالاتر بفروشد.

اگر سفارشات به دلخواه انجام شوند سود آربیتراژ به دنبال خواهد داشت.

شاید به نظر ساده و آسان بیاید، اما با این حال نگهداری و اجرای معاملات الگوریتمی به همین سادگی نیست. به یاد داشته باشید اگر یک سرمایه‌گذار بتواند معامله‌ای انجام دهد، سایر فعالان در عرصه‌ی تجارت در بازار نیز می‌توانند این کار را انجام دهند.

در نتیجه، قیمت‌ها در صدم ثانیه و حتی میکروثانیه نوسان می‌کنند. در مثال بالا، چه اتفاقی می‌افتد اگر یک معامله خرید انجام شود، اما معامله فروش متفاوت باشد، یعنی قیمت فروش در زمان ورود سفارش به بازار تغییر کند؟ پاسخ این است که معامله‌گر با موقعیتی آزاد روبرو خواهد شد و استراتژی آربیتراژ را بی‌ارزش می‌کند.

خطرات و چالش‌های اضافی مانند ریسک خرابی سیستم، خطاهای اتصال به شبکه، فاصله زمانی بین سفارشات و اجرا و از همه مهم‌تر الگوریتم‌های ناقص وجود دارد.

هر چه الگوریتم پیچیده‌تر باشد، آزمایش مجدد سختگیرانه‌تری قبل از عملی شدن لازم است.

معرفی کامل انواع سامانه معاملاتی در بازار بورس ایران

سامانه معاملاتی سیستم رایانه‌ای است که دریافت سفارش‌های خرید و فروش، تطبیق سفارش‌ها و در نهایت انجام معاملات از طریق آن انجام می‌شود. معاملات سهام در کشور ما به چهار روش مراجعه حضوری به کارگزاری، سفارش تلفنی، سفارش اینترنتی و سامانه معاملات آنلاین انجام می‌شود. سامانه معاملات آنلاین بر خلاف روش‌های دیگر به سرمایه‌گذار اجازه می‌دهد که خود مستقیما و بدون نیاز به واسطه که همان کارگزار است، اقدام به انجام معامله نماید.

به طور کلی یکی از نکات مهم در سرمایه‌گذاری سرعت عمل در تصمیم‌گیری و اقدام است. سرمایه‌گذار باید بتواند به محض دریافت اطلاعات معتبر، در کمترین زمان نسبت به سرمایه‌گذاری خود تصمیم‌گیری کند. در هنگام معاملات، حتی چند دقیقه تأخیر در خرید یا فروش یک سهم ممکن است سرمایه‌گذار را مجبور کند سهم مورد نظر خود را با قیمت بالاتری خریده و یا سهمی که دارد را با قیمت کمتری بفروشد. در سامانه معاملات آنلاین نسبت به روش‌های سنتی که کارگزار پس از دریافت سفارش آن را وارد سامانه می‌کند، سرعت عمل در انجام معاملات بسیار بیشتر بوده و با اتصال به اینترنت در کسری از ثانیه انجام خواهد شد.

در روش‌های سنتی گاهی اوقات بین سرمایه‌گذار و کارگزار اختلاف ایجاد می‌شود. برای مثال ممکن است سرمایه‌گذار ادعا کند که کارگزار درخواست وی را به موقع وارد سامانه معاملات نکرده و به همین دلیل وی متحمل زیان شده است. البته که این موارد بسیار اندک هستند، اما با راه‌اندازی سامانه معاملات آنلاین و از آن جا که در این روش سرمایه‌گذار خود مستقیما اقدام به انجام معامله می‌کند، این اختلافات عملا به صفر رسیده‌اند.

در روش معاملات آنلاین بلافاصله پس از انجام معامله مبلغ مورد نیاز برای خرید سهام به صورت خودکار از حساب بانکی الکترونیکی سرمایه‌گذار کسر می‌شود. همچنین مبلغ حاصل از فروش سهام نیز به همین صورت به حساب فرد واریز شده و برای دریافت و پرداخت وجه نیازی به مراجعه حضوری به بانک و یا کارگزاری نیست. همچنین سرمایه‌گذار می‌تواند در هر لحظه از آخرین وضعیت گردش مالی و موجودی حساب خود مطلع شود.

سامانه معاملات آنلاین به علت تسهیل فرآیند سرمایه‌گذاری در بورس، به رشد و توسعه مداوم بازار سرمایه و اقتصاد کشور کمک شایانی می‌کند.

علی‌رغم این که در این روش سرمایه‌گذار خود مستقیما اقدام به خرید و فروش سهام می‌کند و کارگزار در این معاملات دخالتی ندارد، اما از آن جا که فرایند تسویه معاملات و نقل و انتقال مالکیت سهام بین خریدار و فروشنده از طریق کارگزاران انجام می‌شود، دسترسی به سامانه معاملات نیز می‌بایست توسط کارگزاران فراهم شود. پس برای معامله سهام و انواع اوراق بهادار همواره یک نهاد واسط میان سرمایه‌گذار و سازمان بورس وجود دارد که به آن کارگزار می‌گویند. در حال حاضر هنگام مراجعه به کارگزار و دریافت کد بورسی، معمولا یک انواع سیستم خودکار معاملات فرم برای دسترسی به سامانه معاملات نیز در اختیار سرمایه‌گذار قرار می‌گیرد.

کارگزاری موظف است حداکثر ظرف مدت یک هفته پس از مراجعه سرمایه‌گذار، نام کاربری و رمز عبور وی را برای استفاده از سامانه معاملات آنلاین صادر نموده و به صورت محرمانه به وی تحویل دهد. بنابراین، با استفاده از سامانه معاملات آنلاین، سرمایه‌گذار بدون نیاز به مراجعه حضوری و تلفنی به کارگزار می‌تواند به خرید و فروش سهام بپردازد.

سیستم حسابداری چیست و چه کاربردی دارد؟

شما به عنوان صاحب یک کسب و کار نمی‌توانید مسائل مالی را به شانس واگذار کنید. قطعا بدون درک روشن از سلامت مالی خود، به زودی ضرر زیادی خواهید کرد. بنابراین برای اتخاذ تصمیمات استراتژیک آگاهانه، باید از موضع دانش عمل کنید. سیستم حسابداری ابزاری جدایی ناپذیر برای اطلاع از تصمیم گیری‌های عملیاتی و ابهام‌زدایی از وضعیت مالی کسب و کار شما است.

اما سیستم حسابداری چیست و چگونه می‌توانید سیستم مناسبی را انتخاب کنید؟ ما در این مطلب از فانوس به شما در درک بهتر اهمیت و کاربرد سیستم حسابداری کمک می‌کنیم. در ادامه همراه ما باشید.

تعریف سیستم حسابداری

به زبان ساده می‌توان گفت که سیستم حسابداری در مورد هر سیستمی که به شما امکان می‌دهد پول ورودی و خروجی از تجارت خود را ردیابی کنید، صدق می‌کند. اساسا سیستم حسابداری نحوه نگهداری سوابق مالی شما است. از آن برای ثبت معاملات، فاکتورها، صورتحساب فروشندگان و سایر درآمدها و هزینه‌ها استفاده می‌کنند.

سیستم حسابداری شما مخزنی از داده‌های خام است که می‌توانید از آنها برای گزارش‌های مالی مانند صورت سود و زیان و ترازنامه استفاده کنید. این تصمیمات عملیاتی شما را آگاه می‌کند و تعیین می‌کند که کجا بودجه‌ای را برای توسعه کسب و کار خود اختصاص می‌دهید، بازار هدف خود را جذب می‌کنید و ذینفعان خود را راضی می‌کنید.

سیستم حسابداری به یک تجارت اجازه می‌دهد تا انواع معاملات مالی، از جمله خرید (هزینه)، فروش (صورتحساب و درآمد)، بدهی‌ها (بودجه، حساب‌های پرداختنی) و غیره را پیگیری کند و قادر است گزارش‌های آماری جامعی ایجاد کند که مدیریت را ارائه می‌دهد. این سیستم می‌تواند به سادگیِ یک صفحه گسترده اکسل باشد یا می‌تواند یک پلت‌فرم نرم افزار حسابداری هدفمند و تخصصی باشد.

در واقع امروزه سیستم مورد استفاده یک شرکت عموما خودکار و مبتنی بر رایانه است و از نرم افزارهای تخصصی و یا خدمات مبتنی بر فضای ابری استفاده می‌کند. با این حال، از نظر تاریخی پیش‌تر سیستم های حسابداری مجموعه پیچیده‌ای از محاسبات و موجودی‌های دستی بودند.

تاریخچه سیستم های حسابداری

اولین اسناد حسابداری شناخته شده در خاورمیانه یافت شده‌اند و قدمت آن‌ها به بیش از 7000 سال پیش بر می‌گردد. برای فرمانروایان اولیه، مشاغل و افراد مهم بود که بتوانند درآمد و هزینه خود را پیگیری کنند، خواه به دلیل تمایل به تعیین سودآور بودن یک فعالیت خاص، برای مالیات بر شهروندان یا اعمال هزینه‌های گمرکی.

در اواخر دهه 1400 فردی ایتالیایی به نام لوکا پاچیولی، اعتبار خود را به عنوان “پدر حسابداری” برای توصیف ساختار سیستم حسابداری دو ورودی که توسط تجار ونیزی در دوران رنسانس ایتالیا استفاده می‌شد، به دست آورد.

سیستم های حسابداری مدرن

با پیشروی تا سال 1880، اولین ماشین حساب توسط فردی به نام هرمان هولریث اختراع شد. این دستگاه که به عنوان دستگاه جدول‌بندی شناخته می‌شود، از کارت‌های پانچ برای اضافه کردن اعداد به کارت استفاده می‌کند که می‌تواند کل آنها را تعیین کند. هولریت همچنین شرکتی را تاسیس کرد که بعدا ادغام شد و جز شرکت IBM شد.

در قرن بیستم، پیشرفت در فناوری رایانه و به ویژه معرفی رایانه شخصی به این معنا بود که امکان دسترسی سیستم عادی به یک سیستم مشخص وجود داشت. یعنی یک سیستم حسابداری که همه کارها را انجام می‌دهد. از اولین سیستم‌های حسابداری مبتنی بر داس گرفته تا سیستم‌های حسابداری مبتنی بر اینترنت که از محاسبات ابری استفاده می‌کند، همه به عنوان مدل‌هایی برای توزیع سیستم‌های حسابداری عمل می‌کنند.

کاربرد سیستم حسابداری

سیستم‌های حسابداری می‌توانند انواع ورودی‌ها را ردیابی و مدیریت کنند. آنها عموما در دسته‌های زیر قرار می‌گیرند:

فاکتورها و درآمد

برای سنجش سلامت مالی و مدیریت جریان نقدینگی خود، به درک روشنی از میزان درآمد واقعی در تجارت خود نیاز دارید. این درآمد ناخالص در درجه اول از فروش و صورتحساب تسویه می‌شود، اگرچه برخی از منابع دیگر مانند پرداخت سود یا سرمایه گذاری تامین می‌شوند. همچنین برخی از سیستم های حسابداری به شما امکان می‌دهند فاکتورها را فورا ایجاد کنید و سپس به طور خودکار زمان پرداخت آنها را پیگیری کنید.

ایجاد یک فاکتور حرفه‌ای بخش مهمی از ایجاد تصویری مثبت از نام تجاری و ایجاد اعتماد با مشتریان است. امروزه برخی از سیستم های حسابداری امکان ایجاد فوری فاکتور با قابلیت سفارشی‌سازی و پیگیری خودکار فاکتورها و درآمد پرداخت شده را فراهم می‌کنند.

هزینه‌ها

مقدار پول نقدی که در ازای دریافت کالا یا خدمات از شخص یا شرکت دیگر از شرکت خارج می‌شوند، هزینه‌ها هستند. در نرم افزارهای حسابداری قدیمی با یک سیستم دستی مانند اکسل، لازم است هر هزینه را به صورت دستی وارد کرده، متعادل‌سازی و دسته‌بندی کنید. یک سیستم حسابداری خودکار امکان ورود سریع، طبقه‌بندی و تراز خودکار هزینه‌ها را فراهم می‌کند.

بدهی‌ها

کسب و کار شما علاوه بر هزینه‌های متعارف، بدهی‌های دیگری هم دارد و این موارد نیز باید با دقت پیگیری شوند. این‌ها ممکن است شامل هزینه‌های وام مسکن، تامین مالی مشاغل (به عنوان مثال وام) و سایر حساب‌های قابل پرداخت باشد. سیستم‌های حسابداری می‌توانند این بدهی‌ها را به عنوان ارزش‌های پرداختنی ردیابی کرده و هنگام پرداخت بدهی‌ها، به‌طور خودکار موجودی‌ها را به روز کنند.

انواع سیستم‌های حسابداری

در حالی که انواع مختلفی از سیستم‌های حسابداری وجود دارند، همه آنها به دو دسته اصلی تقسیم می‌شوند: سیستم‌های تک ورودی و دو ورودی.

سیستم‌های تک ورودی

سیستم‌های حسابداری تک ورودی به دلیل سادگی مورد توجه معامله‌گران و شرکت‌های کوچک هستند. صفحه گسترده اکسل نوعی سیستم تک ورودی است. این داده‌های ابتدایی شامل موارد زیر می‌شوند:

• تاریخ فروش
• توضیحات مورد فروخته شده
• هزینه مورد
• مالیات بر ارزش افزوده در فروش
• روش پرداخت
• موجودی حساب تجاری

سیستم‌های دو ورودی

سیستم های دو ورودی پیچیده‌تر هستند و برای استفاده نیاز به نرم افزار اختصاصی دارند. آنها سوابق کامل‌تری را ارائه می‌دهند و بنابراین یک حساب دقیق از امور مالی کسب و کار ارائه می‌دهند. سیستم های دوبار ورود توسط مشاغل بزرگتر برای ردیابی وضعیت مالی خود و تولید گزارش‌هایی مانند گزارش هزینه، خلاصه صورت حساب و پرداخت و صورت سود و زیان استفاده می‌شوند.

نتیجه‌گیری

همانطور که مطالعه کردید، حسابداری برای کسب و کارها و همینطور اشخاص بسیار مهم است و تاثیر زیادی بر تجارت شما دارد. از این رو پیشنهاد می‌کنیم جهت مدیریت امور مالی خود، اپلیکیشن حسابداری فانوس را دانلود کنید. این برنامه به شما کمک می‌کند تا درآمد، پس‌انداز و هزینه‌ها و … را زیر نظر داشته باشید و به بهترین نتیجه دست پیدا کنید.

اگر هنوز اپلیکیشن خودتان را آپدیت نکرده اید از دو لینک زیر نسخه های جدید را از گوگل پلی و بازار دریافت کنید و از دو امکان جذاب و جدیدمون استفاده کنید😊